中國網財經2月17日訊(記者楊暢) 監管對第三方支付違規的處罰力度不減，新年伊始，開聯通支付服務有限公司(下簡稱“開聯通”)就因為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定報送可疑交易報告等被罰2372.673638萬元。
值得關注的是，中國網財經記者發現，該公司官網於罰單公佈次日發佈了一則《非銀行支付機構關於風險事件的信息披露公告》，公告顯示開聯通2019年度風險事件為0件。開聯通公司客服稱“央行罰單可能是對2017-2018年訂單的處罰，而自查公告涉及內容是2019年的”。此外，有投訴稱開聯通為疑似關聯p2p公司“嘉銀金科旗下你我貸”違規代扣。截至發稿前，開聯通相關負責人未對採訪給出官方答覆。
收千萬罰單後發自查報告稱零風險
開聯通是首批27家獲支付牌照的企業之一，持有僅有六張的全國預付卡牌照之一，獲得了“跨境人民幣支付業務許可”。
據央行營業管理部(北京)1月21日公佈的罰單銀管罰〔2020〕4號，開聯通因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定報送可疑交易報告、違反清算管理規定和非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被罰款共計2372.673638萬元。
在開聯通官網公告滾動欄，有一封發佈於1月22日的《非銀行支付機構關於風險事件的信息披露公告》。該公告顯示，開聯通按照《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》和《非銀行支付機構支付業務自律規範》的相關規定與要求，對2019年度的風險事件披露如下：賬戶洩露風險事件、資金損失類風險事件等各項指標均為0，備註“無”。
然而上述千萬罰單顯示，開聯通存在未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定報送可疑交易報告、違反清算管理規定和非金融機構支付服務管理辦法相關規定多種違規行為。
(圖注：截自開聯通官網公告)
中國網財經記者聯繫了開聯通客服，表示要採訪該公司“收到央行千萬罰單後次日發佈自查報告顯示0風險，自查報告真實性是否有待考究，罰單整改情況如何”。該公司客服稱“央行罰單可能是對2017-2018年訂單的處罰，自查公告涉及內容是2019年的”，並表示會聯絡相關負責人轉達採訪需求。截至發稿前，開聯通相關負責人未對採訪給出官方答覆。
被訴為疑似關聯公司“嘉銀金科旗下你我貸”違規代扣
另一則1月22日發佈的《支付機構關於客戶投訴及處理情況的信息披露公告》顯示，開聯通按照相關規定與要求，對2019年度客戶投訴情況披露如下：交易類客戶投訴事件為251件，服務類客戶投訴事件為77件，處理完畢的客戶投訴事件佔比97.86%。
在21CN聚投訴上，有多名投訴人投訴開聯通涉及為非法博彩、非法期貨網站提供支付通道的違規行為。值得關注的是，一則2020年1月20日的投訴顯示，開聯通為嘉銀金科旗下你我貸違規提供支付渠道。
2019年12月，央行起草並公佈了《中國人民銀行關於規範代收業務的通知(徵求意見稿)》，其中有一條規定第三方支付公司的代收業務不能用於投融資交易、外匯交易、股權眾籌、P2P網絡借貸，以及各類交易場所(平臺)和電子商務平臺等辦理支付業務。
由於開聯通相關負責人未就採訪需求聯繫回應，開聯通當前是否仍為嘉銀金科旗下你我貸提供代扣情況未知。
有信息顯示開聯通與嘉銀金科疑似存在一定程度的關聯關係。
開聯通是港股上市公司中國支付通的子公司，資料顯示，嘉銀金科曾於2017年底收購了中國支付通24.13%的股份，嘉銀金科創始人嚴定貴成為中國支付通實控人。中國支付通官網當前顯示，嚴定貴是中國支付通執行董事兼董事會執行副主席。此外，開聯通的法人代表宋茜，目前兼任嘉銀金科和你我貸的監事。
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