統一的工作制服、固定的辦公場所、一張張溫馨的笑臉和熱情的服務，然而讓人無法想象的是這華麗的外表背後卻暗藏著一個涉及周邊11個市、縣，累計向他人違法發放貸款4700餘萬元，實施違法犯罪活動231起，牟取非法利益680餘萬元的 “套路貸”黑社會性質組織。
10月15日上午，懷寧縣局偵辦的“622套路貸”洪某育等組織、領導、參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪一案，縣法院依法對洪某育、龔某明、龔某枝等29名被告公開進行宣判…...
輕生未遂牽出“套路貸”涉黑犯罪團伙
“你們都別過來，這日子過不下去了……”2017年9月13日，一名女子站在安慶城區某寫字樓的12樓陽臺處企圖輕生，轄區派出所民警迅速趕到現場，經過耐心的勸導成功將這名女子安全救下。然而讓民警萬萬沒有想到的是，這一起輕生事件的背後竟然隱藏著一個巨大的涉黑“套路貸”犯罪團伙。
事情還要從2個月之前說起，2017年7月7日家住安慶的男子王某因為個人債務和生活的問題，來到一個名叫“中州”的貸款公司用自己車輛抵押借款14萬元。9月13日，仍感“債務”壓力巨大的王某在他人誘導下，再次用自己車輛來到“漢鼎車匯”抵押借款3萬元，借款後，“漢鼎車匯”負責人陳某發現該車GPS信號在“中州公司”樓下，立即派人將該車拖回自己公司藏匿，並以“二押”違約為由，向王某索要“罰款”4萬元。與此同時，“中州公司”負責人洪某育同樣也以 “二押”違約為由，向王某索要“罰款”4萬元。欠款尚未還完，自己又添“新債”，走投無路之下，王某的妻子想到了輕生，於是出現了開頭的一幕。
經過初步瞭解，警方發現這個“中州公司”和“漢鼎車匯”背後隱藏著一個套路貸犯罪團伙，他們多以幫人解決“燃眉之急”為由，“套路”壓榨貸款人，大肆從事詐騙、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索等涉黑涉惡有組織違法犯罪活動。這些團伙以公司化運營，組織嚴密、分工明確，“套路”手法隱秘、催債手段暴力、涉案金額巨大，儼然打造了一條“黑色產業鏈”。
借貸時笑臉相迎 催債時兇相畢露
有著固定的辦公場所，工作人員有著統一的制服，規範的背後很難讓人聯繫到一個龐大的黑社會性質組織，他們是如何製造“陷阱”讓借貸人越陷越深的呢？針對這些問題，警方圍繞著兩家公司的日常運營展開了深入的調查。
家住懷寧的汪女士經營著一家超市，2017年7月28日，因超市資金週轉需要，通過朋友介紹，來到“中州公司”。“我一進門，就有一個衣著考究的工作人員端著一杯茶帶著微笑走了過來，對我噓寒問暖、問長問短，讓我瞬間就放鬆了警惕。”汪女士一臉後悔的追憶道。正是因為這溫馨周到的服務，汪女士毫不考慮的用自己的奔馳車抵押借款80萬元。服務熱忱、到賬迅速，這讓原本為資金困擾的汪女士一下子輕鬆了起來，然而讓她萬萬沒有想到的是，這次看似順利的“貸款”讓她陷入了無盡的“深淵”。
■ ■■■■
2018年4月29日，汪女士開始接二連三的接到貸款公司的電話，電話中的工作人員也由原來的笑臉相迎變成了不斷的滋擾、威脅、恐嚇。不堪其擾的汪女士就這樣踏上了“以貸還貸”的不歸路，2018年5月12日，在“中州公司”工作人員編造的“續貸”後“利息低、不收前期費用”等各種誘惑下，汪女士稀裡糊塗的再次和對方簽下了20萬元的抵押貸款合同，而且在合同中提供了自己的3名親戚為擔保人。
隨著一步步的“深陷”，貸款公司工作人員在催收還款過程中，終於兇相畢露褪去了自己的偽裝。據警方後期調查瞭解，在多次借貸、還款過程中，該組織催收人員通過“以貸還貸，惡意平賬，言語威脅、上門滋事”等軟硬兼施的暴力手段獲取被害人大量“前期費用”、“違約金”、“下戶費”、“利息”、“GPS流量費”等及無名目費用，被害人汪女士前後共被詐騙52萬餘元，強行索取37萬餘元。
不僅如此，遭遇同樣經歷的還有安慶小夥徐某，因為創業需要資金，通過他人的介紹，他同樣在“中州公司”用自己車輛抵押借款4萬元。
“我借貸的金額不大，一開始的時候從辦理到放款都十分順利，而且他們也十分的熱情，告訴我利息很低，不用擔心，誰知道後來竟然弄得不得安寧。”從字裡行間不難看出徐某對於自己後來的遭遇感到十分的懊悔。在還款過程中，“中州公司”以各種理由要求徐某提前結清還款，而徐某則以沒有到還款期限未予理睬。2018年12月19日，“中州公司”多名工作人員以在其他公司進行“二押”為藉口，肆意認定違約，對徐某進行“人、車”控制，並將其帶回公司辦公室毆打，眼見當場“榨”不出現金，公司的多名工作人員挾持徐某返回望江老家籌錢，在得知兒子的情況之後，徐某母親在萬般無奈之下，拿出了徐某定親的3萬元來到公司償還了貸款，贖回了抵押的車輛，並且在多人的威脅之下寫了一張4萬元的借據，並限定還款期限。回到家中，徐某的家人在萬般恐慌、無奈之下，本著息事寧人態度先後找多個親戚朋友，湊足4萬元交到催收人員手中，至此，徐某不僅婚事告吹，而且先後被搶劫3萬元，被敲詐勒索4萬餘元。
跨省經營的“套路貸”涉黑犯罪團伙覆滅
在確認上述多家貸款公司實為披著民間借貸外衣行詐騙之實的“套路貸”黑社會性質組織後，懷寧警方迅速對該公司人員組成、架構、分工及其不法行為進行深入偵查，漸漸地，一個以洪某育、龔某明、龔某枝為首的“套路貸”黑社會性質組織浮出水面。
“這個黑社會性質組織的作案手法十分惡劣，他們往往披著‘華麗’的外衣，欺騙他人借貸，在借款人陷入他們設置好的陷阱之後，便兇相畢露，催收的手段無所不用其極，導致借貸人永無寧日。”隨著專案組的深入偵查，他們的作案方式也越來越清晰。據懷寧警方介紹，他們不僅在安慶有公司，還在湖北武漢、江西九江註冊成立公司，廣發“車輛抵押貸款”“手續簡便”“快速放款”等虛假廣告，誘騙事主前來借貸，最終落入其設計的“套路貸”陷阱。
在註冊成立公司初期，他們以家族抱團的形式成立公司骨幹人員，並有針對性地招攬身邊的本地社會閒散人員，特別是有尋釁滋事、毆打他人違法犯罪前科的人員進入公司。同時，公司內部下設“市場部”、“運營部”、“貸後部”（“風控部”）等部門，通過與被害人簽約三種“套路”產品，吸引急需用錢又不明事理的客戶進行放貸。
經過近半年的深入調查，專案組逐步查明洪某育、龔某明、龔某枝為首的公司化運營“套路貸”黑社會性質組織，並掌握了該團伙的組織架構、相互關聯、運作模式。在徹底摸清該“套路貸”黑社會性質組織的成員組成、架構、活動規律並充分掌握其犯罪證據後，懷寧警方迅速制定了周密抓捕方案。2018年6月，在安慶市公安局的統一部署下，一場針對“套路貸”的“颱風一號”集中清查、抓捕行動在全市範圍內同步展開。至此，該團伙29名主要犯罪嫌疑人抓捕歸案。查實犯罪嫌疑人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、搶劫罪、搶奪罪、非法侵入住宅罪、強迫交易罪、詐騙罪共8個罪名，累計向他人違法發放貸款4700餘萬元，實施違法犯罪活動231起，牟取非法利益680餘萬元。
審訊現場
10月15日上午，懷寧縣人民法院依法根據《中華人民共和國刑法》相關規定，對被告人洪某育犯組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪，決定執行有期徒刑十八年七個月，剝奪政治權利三年，並處沒收個人全部財產；對被告人龔某枝犯組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、犯非法侵入住宅罪，決定執行有期徒刑十九年七個月，剝奪政治權利三年，並處沒收個人全部財產；對被告人龔某明犯組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪，決定執行有期徒刑十九年二個月，剝奪政治權利三年，並處沒收個人全部財產；對其他26名被告分別以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪等罪名判處一年六個月至十六年不等的有期徒刑，並分別對各被告人判處罰金、沒收個人財產等。
安慶公安整理綜合
您順手點贊評論和轉發
是我們工作的巨大動力
閱讀更多 安慶公安 的文章
