现在线上支付已经属于主流支付形式,许多人在购物、交易时都会采用微信、支付宝转账或者收款;相信有不少个人以及企业会经常出现下面这样的情况。
那么,微信、支付宝走账频繁或者高额交易记录存在哪些风险?
目前,银行的资金监管已经覆盖银行、第三方支付、现金交易;而进行资金监管一为风险防控,二也为了反洗钱及反偷逃税!
一、存在账户被冻结风险
大数据时代,个人的所有行为实际上都是受监督的!假设你的个人卡号存在多个甚至十几个,每个卡号都有大量频繁的流水,也包括微信、支付宝等,那么这时,你可能会触发银行的风控预警,会被索定或者冻结账户。然后自动生成以你这个人的一切相关公司关系,比如你是法人、参与的公司、账户资金流动情况等个人征信报告。
如果你的转账及收入是合法且完税的,那么请放心,这只是银行的正常操作;根据银行要求提供的证明材料,比如:交易合同,发票等,申请个人账户解封即可。
二、涉嫌偷税漏税风险
通过微信、支付宝转账或收取款项时,容易和个人消费记录混淆,导致部分微信、支付宝收款收入未申报完税,存在偷漏税的风险。
银行与税局已经实现数据共享,运用大数据等新技术,可以最终追溯到资金的流向。大额频繁的资金往来,达到一定的预警级别,各个部门可能就要进行联查,案子就会推到税务那边。
通过数据监测,税局精准细分个人账户经营性收支来源与用途;长期用微信、支付宝、私人账户收款,风险就在这里放着!你的每笔资金往来能说的清吗?是否都已经交了税?
原先,只有企业有纳税识别号,而从2019年开始,个人也拥有了以身份证号为纳税识别号的编码,人人纳税,税税都交,唯有纳税和死亡不可避免!
老板要懂得不仅仅是赚钱和交税,还有安全和传承!
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