導讀
近日，北京市第三中級人民法院對目前北京最大的一起黑社會性質“套路貸”案，68人被騙走70套房，其中多數受害者為老人，涉案金額超1.7億！到底怎麼回事？
2019年12月30日，北京市第三中級人民法院對目前北京最大的一起黑社會性質“套路貸”案，進行了公開宣判。
據悉，2013年9月至2018年9月，以林國彬為核心的黑社會性質組織以辦理房屋抵押貸款為名，將被害人房產擅自過戶至該組織控制之下。後採用暴力、威脅等手段非法侵佔被害人房產，將騙取的房屋處置變現，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經濟損失1.78億餘元。
房子莫名被賣掉，
老人被趕出家門後去世
據悉，這68名被害人主要是老年人。68歲的李淑惠老人就是其中一位。
2018年8月，家住北京市海淀區毛紡北小區的李淑惠老兩口被小貸公司的6名壯漢連拖帶拽扔到了自家門外。68歲的李淑惠老人說，他們被趕出家門後，在快餐店和走廊都住過，經不起折騰的老伴兒很快住進了醫院，於2019年春節去世。
那麼，李淑惠老兩口為什麼會被趕出自家房子呢？起因是李淑惠老人經人介紹，說是在北京新元保健品公司，拿房本抵押貸款投資，既可以免費吃昂貴的保健品，每月還有投資額1%的利息回報，貸款的本息都由保健品公司負責。
2018年8月20日，她將價值500多萬元的房子做抵押，簽了270萬元的借款合同，並在北京方正公證處做了公證。令她萬萬沒想到的是，辦理貸款公證手續4天后，她的房子就被人過戶，第6天就被人趕了出來。
同樣，被人莫名其妙把市值1100多萬元的房子賣掉的還有高磊。
2015年11月，他以房抵押向小貸公司借了300萬元，在北京方正公證處做了公證手續。每月他都正常還著利息，第6個月，當他要還本金時，小貸公司的放貸人卻聯繫不上了。感覺情況不對的高磊去朝陽區不動產交易大廳查詢，發現自己的房子早在兩個月前已經被人過戶。
民警涉案！
精心選擇作案對象
原本只是“以房抵押”借款，最後房子被人偷偷過戶賣掉了。在這個過程裡，被害人完全不知情。那麼，他們的房子究竟是怎樣被過戶的呢？
經過調查，警方發現這些老年人的房子，被過戶到了特定的幾家公司。通過查詢法定代表人，警方發現他們都是林國彬團伙底下的幾大骨幹。
2019年11月25日至12月10日，北京市第三中級人民法院一審公開開庭審理了林國彬為首的黑社會性質組織實施“套路貸”犯罪案件。檢察機關指控，以林國彬為首的黑社會性質組織，以辦理房產抵押貸款為名，採取欺騙、暴力威脅、虛假訴訟等手段詐騙被害群眾，涉及金額數億元。
那林國彬團伙實施“套路貸”犯罪的伎倆是什麼呢？首先是精心選擇作案對象。
據悉，原北京市公安局東城分局民警龐笑天是林國彬犯罪組織的7名股東之一，佔股7%。他利用職務便利直接查詢被害人戶籍情況，如果發現作案目標家裡有公檢法司從業人員，會提示林國彬組織直接放棄。在後期暴力清房時，龐笑天也利用專業知識給林國彬團伙提供幫助。
鎖定作案目標後，辦理貸款手續時，林國彬團伙成員會把被害人帶到公證處辦理公證手續，最大的坑也就在這裡。按被害人的意願，他們只是以房抵押進行借款，並沒有出賣房子的意思，正常情況下，他們只需要做一份賦予抵押借款合同強制執行效力的公證就足夠了，但被害人卻在不知情的情況下籤署了全權售房委託公證和解押抵押公證。
多位被害人也講到，他們在公證處簽署文件時，根本就不知道籤的是啥，公證員不但沒有告知風險，有的甚至根本就不在場。
公證文件設套，
公證員、律師助紂為虐
此外，鎖定林國彬犯罪團伙的同時，警方也鎖定了涉案的北京方正公證處公證員王純、齊瑋、王俊傑、楊益，北京國立公證處公證員李鐵林等9名公證人員，以及兩名涉案律師。
據瞭解，王純作為北京方正公證處四部的部長，最早的提成是收費的25%，後來是拿部門業務量13-15%的提成。證據顯示，王純2016年的收入達到了190.7萬。法官介紹，為了讓相關公證文件更有利於林國彬團伙，甚至被害人在公證處簽署的文件都是經林國彬團伙的涉案律師李春傑等精心修改過的。
北京市第三中級人民法院刑二庭副庭長鍾欣表示：他們跟方正公證處聯繫的非常緊密，那些公證員跟他們也熟悉，到了以後就直接把他們公司的相應的模板拿出來，直接打印出來就可以了。那麼這個公司的模板實際上就是經過了李春傑就是法律顧問幫助一塊修改完了以後放在公證處的。
2019年9月，北京警方採取集中抓捕行動，陸續將52名犯罪嫌疑人悉數抓捕歸案。
主犯被判處無期
2019年12月30日，北京市第三中級人民法院對該案進行公開宣判，52名被告人分別獲刑。
主犯林國彬被判處無期徒刑，並處沒收個人全部財產。其餘51名被告人中，有11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒收個人全部財產。針對此類詐騙犯罪， 法官建議，老年人對社會上所謂的以房養老、收藏品投資等項目一定要慎重，最好做到不聽不信、不參與。對於一些親朋好友所說的用房子抵押貸款等，千萬不要輕易答應。如果確實有資金需求，最好徵詢子女意見，到銀行等正規金融機構辦理。
隨著金融、通信、互聯網的快速發展，近年來，“套路貸”犯罪成為繼電信詐騙犯罪後，又一類突出的新型犯罪。犯罪分子以無抵押、免擔保、快速放貸為誘餌，騙取被害人簽訂虛高借款合同，步步將其“套牢”，給受害者造成嚴重的經濟損失。北京市公安局16日下午召開新聞發佈會通報，2019年，北京警方共打掉“套路貸”違法犯罪團伙130餘個，抓獲涉案人員1500餘名，破案4000餘起，查繳涉案資金近40億元。
聲明：本號所發文章基於公益普法，如有版權人不同意發佈，敬請告知，定會第一時間刪除！
歡迎律師、律所團隊以及相關領域，以各種形式的商務合作
本期校對：審核組
建議進群交流
為響應粉絲要求便於交流，本公眾號為不同類型法律人定製適配微信交流群，如有意向加入可按照以下步驟入群，不限於律師、法官、檢察官、法務等相關人員，歡迎法律行業包括，法律科技產品，法律運營資源方等法律人交流，其它人員勿擾，本群要求實名交流，必須備註領域（職業）—地域—姓名以便分配進入對應領域群，否則不予通過，謝謝。
第二步：回覆關鍵字“入群”獲取群主微信號（或搜索zz-zhihu）
第三步：備註領域（職業）—地域—姓名加群主微信驗證
閱讀更多 宜律無憂 的文章
