先曝光一下騙子：玩具行業，西班牙人MUNECAS SAICA S.L.。客人真實名字為HO，後面跟單的為JOSE和TINA，其實都是同一個人。
這個西班牙人直接要求做信用證或O/A交易，每一票信用證的金額都比較小，大概在2萬美金到5萬美金之間。如果一票訂單的金額比較大，就分票開信用證，控制開證金額。這樣做的好處是：供應商覺得金額不大，就會放鬆風險把控；方便操作。
以下為被騙企業主老王的敘述：
前年，我們接到了一位西班牙客人（客人真實名字為HO，後面跟單的為JOSE和TINA，其實都是同一個人）的詢單，就按流程報了一份價格給他。客人看上去很專業。我們查了一下他們的網站，雖然GOOGLE 頁面搜索少了一點，但是也沒有發現什麼不正常。
以我的經驗，GOOGLE頁面搜索少可能的原因不外乎這麼幾種情況：
1.這是一家新註冊的公司或者剛剛開通網站不久；
2.客人所在的國家語言問題；
3.比較專業的客人，產品細分比較少或者分支業務不多。
於是我又換了西班牙文搜索了一遍，結果差不多，當時也沒太在意。
後來客人突然說要下單，金額為45000多美金，前提是必須做L/C或者O/A。信用證我們比較熟悉，所以就答應了客人，當時自己也想，能開信用證的客人一定是好客人，至少信譽方面還是可以的。接下來就開始了無比糾結的催款歷程，持續了1年有餘，至今無解。
信用證規定上除了基本的硬性條款外，還寫著10條軟條款。當時覺得其中很多軟條款都是些認證、檢測、證書以及文件格式之類的，完全可以達到。其實後來一想，這正是客人的陰險之處。
很多供應商根本不知道開證行的要求及信譽，而且開證行還需要檢測以及證書正本，而有一些正本只能打印，開證行完全有足夠的理由拒付，這樣一來，主動權就落到客人手上。
客人在短短一個月之內同一批次的產品開了4份信用證給我們，這樣金額加起來也有十來萬美金了。後來一想，客人為何每份信用證之間的時間相隔這麼短，就是方便客人操作，等發現了，貨物已經全部在海上了。
有句話說的好，不要怪敵人太狡猾，只怪自己太心急。客人開了信用證以後就會馬上催你做貨，貨做好了主動權已經喪失了一半了。中途客人會以棄貨或退運威脅，因為客人的貨基本都是知名品牌的，無論以何種方式處理，風險都是極大。
說到信用證詐騙，很多人覺得不可思議，銀行擔保的東西客人怎麼詐騙。L/C確實是比較好的付款方式之一，安全性是很好的，前提是在客人無心詐騙的情況下。
客人為什麼堅持要用L/C或者O/A的原因是，這樣他可以幾乎無成本騙貨。客人就連那10%或者20%的定金也不想出，直接開信用證給工廠，然後忽悠你把貨交了，坐等信用證過期。期間還會承諾去改信用證有效期，而且也真的會去更改，因為改證的費用反正不用他出。等過了半年一年，當這批貨在碼頭就要被拍賣的時候，他再去以低價拍去。
L/C的安全性的前提是你的交單必須在沒有不符點的情況下，如果有不符點，銀行就失去了擔保的義務，主動權就不在你手上了。
MUNECAS SAICA S.L.深諳其中的奧妙，開給每個供應商的信用證都會加上很多軟條款，乍一看基本上沒什麼問題（他們肯定是做了專門的研究的），幾乎每一條都可以達到要求。但是等到交單的時候肯定會有不符點。他們對每個條款都會有模稜兩可的規定，一個不小心就被繞進去了。
我也是後來才知道，原來客人在這個行業口碑很差，在歐洲也是劣跡斑斑。之前因為侵權問題害得廣東的兩家工廠吃了官司，差一點破產。退貨對於他們而言更是家常便飯。
其實生意難做的時候，大家更應該檫亮眼睛。
中國供應商的錢好騙，主要原因在於很多工廠老闆根本不懂信用證或者O/A繁瑣的操作流程，也不會有專門的人才去研究這一塊。所以騙子屢屢得手。MUNECAS SAICA S.L.這個客人是很有一套的，跟銀行的關係也很好。對信用證的每個條款都是做了細緻的研究的，這也是他們能遊刃有餘的原因。
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