當前，全國疫情防控工作已進入關鍵期，揭西檢察提醒廣大市民：居家自我防護的同時，要守護好自己的“錢袋子”，警惕不法分子利用疫情實施詐騙，謹防掉入非法集資的陷阱。在此，揭西檢察為大家總結了幾種常見騙局及識別手段，幫助大家擦亮雙眼、增強防範意識，在抗擊疫情的同時保衛自身的財產安全。
一、什麼是非法集資？
非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經相關部門批准，違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾募集資金的行為，並且通常會向參與人承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向參與人還本付息或給予回報。
二、非法集資的四大特徵
1.未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資，有審批權限的部門超越權限批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2.承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3.向社會不特定的對象籌集資金。這裡“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4.以合法形式掩蓋非法集資的實質。為掩飾非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
三、如遇有以下情形之一的投資理財項目，務必警惕
1.以“看廣告、賺外快”、“消費返利”為幌子的；
2.以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；
3.以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；
4.以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商註冊登記的；
5.以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；
6.以扶貧、互助、慈善、影視文化等為幌子的；
7.在街頭、商場、超市等地發放投資理財等內容廣告傳單的；
8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；
9.投資、理財公司、網站及服務器在境外的；
10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
四、看清以下五大騙局，謹防集資詐騙陷阱
1.偽裝公益捐款。不法分子通過微信、QQ、社交網站等多種方式，以紅十字會或醫院等名義，在網絡上發佈防控新型冠狀病毒肺炎“獻愛心”的虛假信息，利用群眾同情心騙取善款，非法吸收公眾存款。
2.為感染親屬眾籌醫藥費。不法分子以孩子或親屬突發高燒，已被隔離醫治為由，向社會公眾發起眾籌醫藥費、住院費等，騙取受害人錢財。
3.售賣強身健體“秘方”。不法分子謊稱有提高身體免疫力的特效藥，對預防新冠肺炎有非常好的功效，通過發佈釣魚鏈接、使用違規手機APP等方式，誘導用戶購買，實施線上集資詐騙。
4.以“銷售返利”名義售賣假藥、假物資。不法分子惡意散佈虛假信息，利用公眾對新冠肺炎的恐慌心理，謊稱可以代購代銷特效藥、口罩、消毒液等物資，並向購買者承諾可以積分返利，甚至加盟獲利，騙取受害人錢財。
5.“居家理財”騙局。不法分子針對公眾居家防疫，普遍通過電腦、手機等獲取信息的特點，大肆營銷宣傳P2P網絡借貸、虛擬貨幣炒作、基金、期貨等虛假金融產品，在防疫期間藉助防疫物資生產投資、網上商城投資、線上教育投資等社會熱點實施非法集資，聲稱“宅在家裡也能理財”、“躺在床上也能賺大錢”，設置高息誘惑騙局。
五、三招識破非法集資套路
1.“看一看”。投資前先登錄“國家企業信用信息公示系統”，查看公司資質、註冊登記的經營範圍、相關部門的批文、股東實力等；查看是否有從事金融業務活動的資格；不要輕易相信對方宣傳的各種投資項目。
2.“想一想”。投資前必須認真思考集資者宣傳的內容是否符合邏輯、是否符合常理，不要輕易被假象所迷惑。例如：許諾超高收益率，以個人賬戶或現金收取資金，現場交本金即付部分提成或利息，在人群流動或聚集區域擺攤設點派發廣告招攬資金，在宣傳單上印有領導照片、講話、會議文件等來證明所推銷的項目受政府支持，慫恿群眾將房產抵押獲取銀行貸款。
3.“問一問”。投資之前最好諮詢專業人士，切忌衝動，不計後果，傾全家之財力一擲千金的投資很多時候都造成了妻離子散、家破人亡的慘劇。建議老年投資者做出大額投資決策前一定要徵求家人或子女的意見。
揭西檢察提醒：
天上不會掉餡餅，拒絕高利誘惑，珍惜自己的血汗錢，遠離非法集資。如果遭遇騙局導致個人金融信息洩露或者資金財產受損，及時向公安部門報案，並提供轉賬記錄等線索。
供稿：揭西縣人民檢察院 第二檢察部
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