迷信歸迷信,投資綠色債基的時候還是要理性一點


迷信歸迷信,投資綠色債基的時候還是要理性一點


富二家有隻基金叫富國中證紅利指數增強,暱稱“小紅”,可能因為名字討喜等原因,粉絲眾多,投資者體驗也好。


權益類基金的名字多好聽,像富國高端製造、富國新動力、富國創新科技等,有種勢如破竹的感覺。還有經典老基富國天惠、天益、天博等,但聽著就是高檔,luxurious,彷彿和酒一樣飄著時間的醇香。


相比之下,固收類產品名字顯得樸素許多了,像富國強回報已經是富二家名字最“激進”的債基了,剩下的頂多使用“泰”、“祥”、“鼎”、“嘉”這類僅可意會的吉利字眼,更多是富國信用債、富國產業債這類樸實無華、功能為主的名字,在給人的“第一印象”上可能稍稍有那麼點吃虧。


但今天富二要說,名字迷信,在選基上是不適用的,如果你“見綠就跑”,無疑是會錯過一個叫“綠色債基”的好機會。


龐友,你瞭解綠色債券嗎?


綠色債券指募集資金推動綠色產業發展,或用於支持綠色項目、綠色產業發展的債券。自2015年中共中央、國務院提出構建綠色金融體系以來,綠色債券市場作為綠色金融體系的重要組成部分也得到了蓬勃發展。


綠色債券在2015年底正式啟動,短短4年來,發行規模節奏快速而穩定,二級市場交易活躍、穩中有升。


2016-2019年我國綠色債券發行規模季度變化(單位:億元)

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2016-2019年我國綠色債券月交易金額(單位:億元)

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為什麼綠色債券如此受青睞呢?


01、發展綠色金融為國家戰略,自上而下的政策“優扶”。

02、對債券發行人而言,希望通過發行綠色債券改善企業形象,吸引投資者支持長期項目;

03、從投資者的角度出發,綠色債券的債項級別高於債券市場整體水平,發行主體也主要為優質的大型商業銀行、行業品質較好的優質企業等。


對於能直接投資債券的高淨值投資者來說,除了資產增值,更關注的是資產保值,綠色債券這類風險很低的固收類產品,自然是他們眼中的香餑餑。現在,普通個人投資者,也能和這類客戶一樣買得到。


2018年初,富國先發制人,發行了全市場第一隻綠色債券主題基金——富國綠色純債一年定期(005383)


全市場名稱帶“綠”字的基金不超過4只,而這又是目前唯一一隻綠色債基,其稀缺性可見一斑。


小夥伴們可能仍會認為這是一隻很佛系的基金,然鵝……


綠色債基不是你想的那麼佛系


固收類基金業績表現評價有個常識,不看業績排名,而看多個時間段的排名分位,自始至終都穩在一個分位段以內,甚至一直能保持前1/2就很不錯了。


本只綠色債基,收益能力不容小覷,成立兩年以來各年度漲幅均超越比較基準,而且2019年、近一年的維度收益率排名均靠前。

迷信歸迷信,投資綠色債基的時候還是要理性一點

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注:數據來源於銀河證券基金研究中心,wind,富國綠色純債一年期基金成立於2018年1月26日,其完整會計年度業績及比較基準漲跌幅為:合同生效至2018年末7.99%(4.78%),2019年上半年2.37%(0.24%),排名類別為銀河分類3.10.1定期開放式純債債券型基金(A類)。(近一年排名時間截至2020.2.28,2019年度排名截至2019.12.31)


從風險收益特徵來看,富國綠色純債一年期還是很萌的,而且作為定開債基,一年的封閉期避免了新進資金攤薄收益的風險,相對鎖定了年內的收益。它的基金經理,也是一位勤奮且投資業績良好的萌妹,“研”值與顏值俱佳↓


迷信歸迷信,投資綠色債基的時候還是要理性一點


基金經理 朱夢娜

碩士,7年證券從業年限


2017年4月加入富國基金,2019年2月起任富國綠色純債、富國投資級信用債、富國聚利純債三個月、富國匯遠三年定開債、富國匯優純債、富國純債、富國景利純債多隻固收類基金,管理總規模達342億元,是位“掌控著大局面”、經驗豐富的基金經理。(數據來源:Wind,截止2020.2.28)


以上,希望客官們後續挑選債基的時候,不要因為名字帶“綠”就帶著有色眼鏡哦~


以下是#重點信息#


富國綠色純債一年期今天開始開放申購!


定期開放時間為3月2日-3月27日,Mark起來!


投資純債、瞄準低風險資產的基金,往往都是資產配置好去處,閒錢理財的好替代。

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