兰兰66安安
重疾的保费和产品、年龄、保障期限、类型挂钩。
你这70万保额怎么出来的？你的问题太宽泛，不好具体解答。
一般来说，拿年收入的10%，来配置保险，保额做到年收入的3-5倍。
目前市场重疾产品多样，具体选择可以根据你的需要来筛选。
1、要不要身故责任
这样可以大致选择产品类型，通常我们把没有身故责任的重疾称为“消费型重疾”，把含身故责任的称为“储蓄型重疾”。
消费型重疾只保疾病，价格会比较便宜。
储蓄型重疾保疾病和身故，如果没有发生条款内疾病，最后身故也可以赔付保额，相当于强制自己存钱到保险公司，保险公司给一个保障，越早杠买杆越高。
2、保多久
分定期和终身，条件允许尽量保终身。
3、要重疾单次赔付还是多次赔付
我个人比较倾向多次赔付的产品，因为随着医疗技术和基因技术的不断发展，现在的看来严重的疾病以后也不算什么。
如果觉得自己不会那么点儿背，那就选择单次产品。
4、高发轻症
病种数量不是考量一款产品好坏的标准，通常越靠前的疾病发病率越高。
高发轻症：极早期恶性肿瘤或恶性病变、不典型心梗、冠状动脉介入手术、轻微脑中风后遗症。
其他责任主要看赔付额度、次数（2次以上就行）、费率、二次癌症和心脑血管疾病的赔付等等因素。
保险经纪人木子
感谢推荐，我来回答吧。
题主的一共两个问题，逐个来看：
一、70万保额重疾险要多少钱？
这里有个很关键的因素，就是被保险人的年龄，年龄不同保费差异很大，整体上来说越年轻保费越便宜。
那就以0岁宝宝来举例吧：保额70万，保终身，年交保费2940元，交30年。
二、怎么买合适？我个人有几个建议，仅供参考哈：
一是买重疾险不要选择附加险，买纯主险就行。如门诊、住院、医疗、意外等等都不要买，性价比太低；
二是买保险只看产品、不看公司。产品最重要、条款最重要，公司实力、背景都不重要。另外可以多看下小公司产品，真心不错。
三是建议搭配百万医疗。如果年龄在40岁以下，建议搭配上百万医疗，一年保费大概就300块钱左右。这样一个解决治疗费用，一个解决康复费用。
最后，买保险还有个好地方就是在支付宝和微信，产品性价比都不错，也可以找中介、经纪或代理公司多了解，他们手里产品多，一定会有适合你的。
关注我，少入坑。
坚毅行者
我先不直接回答这个问题。
以这个提问的时间，以及这个提问的数额，我想题主八成是看到了这个。
如果朋友圈里面有加过几个卖保险的，昨天应该都看到过这张图。驻泰大使馆发出的，入境需要有10万美金，约合70万元的重大疾病保险订单。于是各家公司的卖保险的都在转发，看，重疾多重要，赶紧买呀！
我不否认重疾很重要，但是以这种形态的炒作，终归不太合适。
后来，经过核实确认，网站对其中一些信息做了修改，成了下面这个样子。
在公告中，将重大疾病保险改为了医疗保险。
别看只是一个名词，其中差距可大了。医疗险是报销医疗费用的保险，而重疾，是达成约定条件以后，直接给付一笔钱的保险。
且不论70万的重疾保额是否准确，如果感染了新冠，你确定能够直接赔付70万？
重疾是按条款赔钱，达成什么情形，就赔什么档的。
但是对于新冠的赔付，保险行业协会并没有统一的规定，有的是按照轻症赔，有的算到中症，有的算到重症。各家公司的轻中重症赔付比例都不一样，如果真感染了新冠，那么赔付的金额也是不一样的，怎么保证大家的保额都够用。
更何况，保险还有一个“免体检额度”，这个额度根据所处的城市，和所在的年龄段，都会略有不同，对很多人来说，如果想要购买70万保额的重疾，要么选择接受保险公司要求的体检，要么将70万的保额分散在多家公司中，才能够顺利投保。
所以，这里需要配置的保险，是医疗保险，并不是重疾险。
如果真打算近期去泰国，看到这个公告怎么给自己买保险呢？
最简单的，境外旅行险，含传染病责任的，把选疾病保额在70万以上的选项，可能只需要几百块钱。
如果需要再稳妥一些，其他也会用到，且预算够高，那么应该选高端医疗，可以赔付境外医院的就诊。
因此，如果只是因为这一事件的话，完全没有必要只是因此花大价钱配置重疾，选到合适够用的就可以了。
70万的重疾要多少钱
再回答题主的提问，配置70万的重疾要多少钱。
如果并不是为了去泰国而配置，而是经过这一事件想要了解保险，给自己配置保险，也并没有错。
但是保险的价格其实并不是一个统一的定价。并不是像买肉一样，一斤40元，那么70斤就是2800.保险不是这样的。
保险的定价是根据产品类型，保障期限，投保年龄，健康状况等各种因素影响，都会不一样的。一个婴儿，如果买70万保额的重疾，可能在几百到几千；一个刚毕业的年轻人，买70万保额的重疾，可能在几千到一万不等。如果是一个中年人，那么应该70万保额的重大疾病保险一年需要几万的。
总之，买保险越年轻越便宜、越健康越便宜、保障期限短的肯定比保障期限长的便宜。所以，如果意识到自己需要保险，趁早给自己买好就是省钱了。
秋语择保
目前国内有很多保险公司都提供重疾险，但是重疾险也提供了很多种类，拿目前支付宝里面的重疾险举例，还有不同时间段的重疾险品种，我认为也是相当合理的保险方式。具体来看支付宝里面的重疾险差不多每年几千元。但具体还要看年龄，保额等信息确定。在支付宝搜索重疾险即可进入蚂蚁保险内自行选择。下方配图
一场突如其来的新冠肺炎疫情，使人们在感受到疾病对于健康威胁的同时，增强的保险意识也转化为了新的购买力。
新冠肺炎疫情发生之后，中国银保监会副主席梁涛也建议，消费者可以结合自身的支付能力或者需要，通过购买医疗险保障更大疾病范围的医疗费用支出，或者通过购买重大疾病保险或者寿险等产品，保障罹患重疾或者身故后的大额支出和家庭收入损失等。
根据保险责任来划分，健康险包括重疾险、医疗险、护理保险及失能保险等，不过，此次在疫情中发挥作用的是较为成熟的重疾险和医疗险。
在此次疫情中，保险业积极扩展现有重疾险保单的责任范围，将新冠肺炎纳入保障范围，这意味着相关产品也将按照重疾险赔付方式加以赔付。目前，已经有68家财产保险公司通过扩展产品责任等方式开发了600多款保险产品；70家人身保险公司在不增加保费的前提下，把1210款产品责任范围扩展到新冠肺炎。
那么，目前市场在售的产品林林总总有好几千款，消费者又该如何选购保险产品？本报记者仔细梳理了在购买保险过程中，需要关注的重点问题。
单次赔付型重疾险的优缺点
事实上，重疾险是各家保险公司的必争之地。随着近几年，保险业回归保障，保险公司的产品策略也发生了变化，这两年的重疾险产品，费率不断创新低，保障内容不断加码，性价比越来越好。
以达尔文1号重疾险为例，该款产品由复星联合健康与慧择网在2018年8月联合推出，是为互联网消费者定制的一款单次赔付的消费型重疾险，这款产品一经推出，就成为了市场上的“网红重疾险”，那么，这款产品为何如此受欢迎？
受访者潘女士就投保了这款产品，其26岁投保，保额50万元，年缴费2725元，缴费期30年。也就是说，她在20年里每年都按2725元的保费缴费，不会因为年龄增长而增加保费，缴满30年即可，保障期限到70周岁。保险期间，如果不幸罹患合同条款列明的疾病，保险公司就根据保额理赔，并不需要医疗费用发票等资料，可以和基本医保包括重大疾病补充医疗保险同时报销。
与普通消费型重疾险只赔付重疾保险金不同，达尔文1号有3次轻症赔付责任。同时在80岁之前，每赔付一次轻症，重疾保额就可以增加10%，最多增加30%。以潘女士为例，若其患了轻症，那么赔付一次之后，她的重疾险保额就上升至55万元，赔付三次的话，重疾险保额最高就达到了65万元。
不过，达尔文一号是消费型重疾险，所谓的消费型重疾险，主要是相对返还型重疾险而言，这类产品专注提供保障，而保费完全支出了，后续即使没有发生重疾赔付，保费也无法退还。
但消费型重疾险虽然不返还保费，但其一般包含身故保险金责任，如果消费者并未罹患重疾，那么其身故后，保险公司还将赔付保单的现金价值给法定继承人，所以这类保险兼具一定的储蓄价值。
不过，作为单次赔付的重疾险产品，一旦发生重疾理赔，该重疾险合同就终止了，身故保险金也就不复存在。
需要引起重视的是，近几年，重大疾病的发病率有逐年提升的趋势，但治愈率也在提升，因此，单次给付型重疾已不能很好的覆盖客户的重大疾病风险。如果消费者购买了单次赔付型重疾险并发生重大疾病理赔，那么保险合同就会终止，此时如果想再次购买重疾险，各家寿险公司都会拒保，该消费者将再一次暴露在重大疾病风险之下，因此，目前市场上的主流产品是多次赔付型的重疾保险，但价格也会比单次赔付型产品贵8%左右。
多次赔付型重疾险应关注疾病分组和赔付间隔期
资深保险代理人李林（化名）向本报记者直言：“资金充裕肯定是购买多次赔付型重疾险更好一些，因为产品的设计也是根据需求和客户具体可能遇到的情况来推出和定价的，人的一生中确实在不同年龄会有不同病种的风险，而且以后人均寿命医疗手段都会进步。”
所谓的多次赔付型重疾险，简单可以理解为是一种对重疾赔付两次甚至多次的重疾险产品。那么消费者在购买多次赔付型重疾险产品时，应该如何选择呢？业内人士提醒道：“首先是要选择将那些发生率较高的重疾放在不同分组上的产品。另外还要关注2次赔付之间的间隔期，间隔期越短，对消费者越有利。”
按照银保监会规定，所有重疾险必须含恶性肿瘤、急性心肌梗塞、脑中风后遗症、重大器官移植术或造血干细胞移植术、冠状动脉搭桥术、终末期肾病这6种疾病。数据显示，这6种常见重疾的发生率在较多年龄段的重大疾病发生率中占比为60%——90%，显然当这6种重疾分在不同组里时，对消费者来说才更为有利。
据本报记者了解，在重症多次赔付型产品的设计上，保险公司通常将几十上百种重疾险按照种类等划分出2——6组，每组重疾险只能赔付一次，总赔付次数一般在2次——6次，每次赔付之间有间隔期，通常为180天或一年。这类产品的保额一般在10万元到50万元之间。
如天安人寿的爱守护至尊保终身重大疾病保险产品计划，这次一款将重疾分6组赔付6次、轻症不分组赔付4次、中症不分组赔付2次的终身重疾险。
但这款产品要求两次赔付间隔期必须满5年，但肿瘤患者的复发和转移，80%是在手术后3年左右或3年以内，10%是发生在治疗后5年左右。如果从保险的角度来看待癌症二次赔付、三次赔付的话，在3年内复发和转移的风险高达80%，所以，现在的主流重疾产品以及今年大热的癌症二次赔付产品，基本上都规定间隔期为3年。
另外，上述天安人寿的产品，投保人癌症复发想再次拿到赔付，还必须明确第一次确诊的恶性肿瘤已经完全缓解。
而市面上另一款网红产品弘康人寿的哆啦A保，这款产品将105种重症分成4组，总赔付次数为3次，每组可赔付一次，两次赔付的间隔期仅为180天。
不过，分组型的重疾险简单来说，就是每一组疾病仅能获赔一次，所以，分组是为了降低高发重疾的二次理赔发生率。大多数的重疾分组产品，都不会将6种高发重疾独立分组，而是将其中有关联的放在一组，
因此，又催生出不分组多次赔付型重疾险。目前，不分组多次赔付型重疾险产品并不多，仅有上海人寿、长生人寿、同方全球人寿等十多家保险公司推出了此类产品，产品形态也比较相似。一般都是重疾不分组赔付2次或3次，并附有中症、轻症的保障。
如同方全球人寿的康健一生新多倍保，轻症、中症、重症均不分组，且在中症中添加了如中度脑中风后遗症、中度帕金森病等相对较为严重的疾病，部分赔付比例由原本的20%提高到了50%，间隔一年就能赔付。
一位资深的保险产品经理表示，不分组多次赔付型重疾险虽然不错，但由于价格较贵，不分组赔付产品一般比分组产品贵了10%-20%左右，所以在市场上的销售情况并不好，因此，保险公司的积极性也不高。
重疾险可搭配医疗险互补
不过，多位保险代理人都向记者表示，购买重疾险的同时，购买一份医疗险也十分必要，重疾险是提前赔付，医疗险是后续报销。重疾险和医疗险应该是互补的关系，医疗险解决看病的问题，重疾险则负责看病后在家养病及家庭开销的问题。只有同时拥有了，才能让一个家庭能对大病小病都应付自如。
医疗险产品，保额几百万，对大病和小病没有限制，对事故也没有限制，只要病人住院就可以进行赔偿，且投保时基本上都免体检。更重要的是，医疗险还很便宜，30岁左右的人每年花几百元就能买得到，保障全面，缴费压力也小。
不过，消费者首先需要知道的是，医疗险都只保障一年。一年期满后，合同将自动终止，需要续签。但能不能成功续上，主动权掌握在保险公司手里。
如果投保人在保险期间内得了疾病并且向保险公司申请理赔，那么第二年该保险公司将不再续保，而转投其他产品，同样需要重新健康告知，此时也大概率会被拒保。
目前，市场上没有任何百万医疗保险承诺可长期续保，仅有人保健康的好医保以及复星联合健康超越保“6年保证续保”，且已经是最长保证续保期限。
另外，购买医疗险最重要的是关注其理赔门槛，也就是免赔额多少，多少钱可以开始报销？报销范围多大，社保外是否可以报销，报销比例多少？
医疗险分百万医疗险和普通住院医疗。至于两者之间的区别，一位资深保险顾问告诉本报记者：“百万医疗险的保额都非常高，如众安保险的尊享e生2019医疗险，保额高达300万，一年报销不超过300万就可以。但他有1万元的免赔额，也就是说，住院花费1万以上才赔，1万以下不赔，一些大病或花费比较高的疾病比较实用。而普通住院医疗的保额较低，一年可以报销的额度只有1万或2万，如华泰财险的少儿门诊暖宝保2020，免赔额是200元，200以下不赔，200元以上社保之外再报销90%，比较适合因为一些小毛病住院的患者。”
当然，没有一款产品能放之四海皆好，每个人的需求都不同，每个人对“好”的定义又不同，因此选择适合自己的产品更重要。
老弟说基1
你好！首先解释一下。寿险保险是怎么回事。寿险保险是以人的生命和健康为标的的。那么既是如此，你所说的购买70万的重疾险要多少钱。那就应该具体看被保险人的年龄与健康情况。
终身寿险重疾险，那我们就以30岁男性为例，70万的重疾保障，30年缴费，年缴保费大概就是在7500左右浮动。具体会因为保险公司既定费率略有不同，保险条款约束各有差异。自然保费高低也都会略有不同。但都不会太过于离谱。毕竟银保监会能够让一款保险产品上市销售，并不是一句话一盖章就可以的。至于网络上大肆宣传的三五千块钱的产品。我只能说，慎重，再慎重。最起码把条款挨个的读一读，不懂得问一问。
还有就是百万医疗，现在各大平台以及公司都有相类似的产品。根据自己的情况选择一款。当然也都很便宜，几百块钱的保费。那最好选择大的公司，涵盖的服务比较多的，尤其是医疗资源比较充足的。毕竟不差几个钱，不必纠结那几十块钱的差异。好东西用的时候你会发现真好。
那如何建议去买呢。首先终身寿险重疾险大多的给付型的，那也就是说，被保人患合同约定内的疾病，是确诊就可以赔付的。百万医疗是报销型赔付险种，那也就是说是被保人患重疾住院，治疗出院后，凭相关治疗住院证明自己费用发票可以得到保险公司的赔付。当然这两种是不冲突的。所以建议二者同时购买，互为补充，确保风险来临之际，我们能够更加的从容面对。
当然，买保险最好能够配置全面，比如还可以附加意外险短险和长险，普通医疗保险，以及高保障的定期寿险种。
最后说一点，买保险既要规划合理充分发挥他的杠杆作用，以最小的投入去抵御将来可能遇到的财务风险。又要根据自己当下的经济情况结合，也不能让保费成了自己的财务负担。合理配置，可以随时根据情况进行增加。举个不恰当的例子，就像找对象一样，自己条件好了，就找个好看的，有能力的。条件暂时不好，那就稍微降低低点，能过日子就行。但绝对不能没有，没有保险在社会上裸奔，已经是现如今对家庭对社会最不负责任的表现了。
综合金融拾壹
关于买70万重疾要多少钱？怎么买合适？接下来，我先说一下怎么买合适？再说需要多少钱？首先找一个专业人士咨询，但必须是中立的，客观的。
保险是相当专业的工作在你买保险的时候，一定要掌握好关于保险单里面设计的所有内容，包括医疗法律金融等很多知识，如果你不够专业，那你必须找一个信得过的专业人士帮你解答，把关。
买保险之前需要确认很多个人和家庭的情况；比如年龄，病史，家庭收入等等。不同的情况会有不同的产品。 这就是说选择适合你个人的产品，记住，保险公司没有一个产品是为你量身打造的，而是接近你的需求，你花了钱也能办了事。也就是说，花最少的钱办更多的事。除非你是土豪。
如果你只是为了买重疾险，那你可以考虑资深的保险公司，如果你是想，保险也买了，钱还少花点，那你可以货比三家，他们都可以为你保驾护航。但是前题是你一定要把保险单子里面所有的内容，了解的一清二楚，这个必须得专业人士帮忙。不是说他们骗你，而是说这款产品适不适合你？我前面说了保险公司的产品是很接近你，而并不是为你量身打造的！至于花多少钱，那现在也就是个数字问题了。
支先sen
您年龄多少啊，性别什么呢？交费要交多久呢？保障多久呢？需要什么类型的产品呢？预算大概多少呢？
举例，如果0岁男孩孩子，交费20年，保障终身，因产品不同，保障内容不同大概4500-9800元一年，女孩会更低，如果其他条件一样，年龄30岁，保费从9800-24000不等，女性会更低。
年龄越大，保费会越高。保障还有短期的，期限越短，保费也越低。
如果没找对渠道，可能花最高的保费买了保障最差的产品。
至于渠道，主要是代理人渠道，经纪人渠道，银保渠道，网络平台。
代理人一般只有代理人所代理的一家公司产品可选
经纪人有很多家公司产品可选，且有专门的经纪人为你服务，帮你厘清风险，制定有针对性的方案，协助你完成投保等一系列服务，不仅可以为你筛选出性价比高的产品，理赔和服务还更有保障
网络平台产品，比代理人略多，但比经纪人那里选择少很多，因为无专人服务指导，容易出现理赔纠纷，且需要投保人自己去处理，这就要求投保人具备专业知识和充分的心理准备才行。
a张玉a
重大疾病保险时有两种选择：一是投保消费型重疾险，二是选购储蓄型重疾险。消费型重疾险一年期保费相对较为便宜，在几百元左右。而储蓄型重疾险一年保费相对较贵，但后期返还可抵充一定的保险费。成年人无论选择哪种重疾险，保额都需要做足。目前来看，重大疾病的医疗开销通常在10万到50万元，甚至更高。因此对于成年人来说，20万元保额才算勉强及格。此外合理的缴费方式也可以减少大病医疗保险保费支出，建议选择年缴，虽然所付总额可能略多些，但每次缴费较少，不会给家庭带来太大的负担。
根据最近的统计，重大疾病的治疗费用少则七八万元，多则十几万元甚至更高，因此购买10万元到20万元的保额比较合适，低于10万的保障功能可能太弱，而超过30万元对普通大众来说也没有必要。当然，每隔三五年，投保者还可以打开自家的保单检查一下，看看是否有必要追加保额，根据家庭人员和经济状况的变化做一些适当的调整。
保费和年龄，保额都有关系。和保障期限也有关系。
如果钱多，可以购买带分红的重大疾病保险，如果不过可以购买不带分红的终身型重大疾病保险
苏北人在宁夏
重疾险的保费是看你个人所购买的额度和你现在的年龄有所变化的。购买重疾险还应该购买一份百万医疗险，自费药和进口药都能报销，保费也不会超过一千元。然后再根据个人条件购买30万—200万尽可能多的重疾险。
走过的日子like
重疾险产品种类很多，消费者面对市面上不同类型的重疾险时，难免眼花缭乱，一时不知该如何选择。“事实上，买重疾险关键要看保额。”业内人士指出，大多数重疾险产品的保费并不贵，保障范围也都比较广泛的，包括轻症、重疾，因此对比产品的保额，更能选出性价高的产品。
所谓重疾险，是指由保险公司经办的以特定重大疾病，如恶性肿瘤、心肌梗死、脑溢血等为保障范围，当被保险人患有重大疾病属于保险责任范围内的，由保险公司按照合同约定给付保险金的商业保险行为。举个例子，某公司一款重疾险产品保障范围包括100种重疾、50种轻症，轻症可赔两次，保障期间可选终身，保额可选30万元或是50万元，当然保额高，保费也会高一些。据了解，目前治疗重疾一般要花费十几万元，多则几十万元甚至更高。
而重疾险能够为被保险人及其家庭的医疗费用、康复营养费用等提供有效支持，如果投保时保额规划较为充足，则能弥补收入中断或下降的风险。此外，选择保障至终身的重疾险，可以一直保至被保险人身故，如果没有发生重疾理赔，身故时可按照累计已交保费和现金价值两者中较大者获得身故保险金。
对于预算较为充足的消费者来说，选择高保额的重疾险以后，还可以适当附加意外险、高额医疗险等，让保障更加全面。要知道医疗险和重疾险不是一回事，医疗险即被保险人只要入院治疗产生的治疗费用符合保险合同的约定项目，那么实际花费多少，保险公司就赔付多少，主要用于报销治疗费用。
值得注意的是，此前出现过个别保险销售人员为了业绩会进行销售误导，他们会告诉消费者，如实告知健康状况将面临增加保费或者被拒绝承保，诱导消费者隐瞒真实健康状况投保。如此投保人一旦发生保险事故需要理赔时，就会跟保险公司出现纠纷，最后很可能拿不到保险金。所以，消费者在购买相关保险产品时，请如实告知健康状况，不要被销售误导，避免在发生保险事故后出现理赔纠纷。同时，一定要仔细阅读保险条款，看清保障范围、保障期间、保障额度，以及免责条款，若有不明白的细则要及时请客服人员答疑解惑。
