五大金融安全風險首次披露——
記住“六不”口訣 遠離非法集資陷阱
騰訊安全聯合實驗室日前重磅發佈《2018上半年互聯網金融安全報告》,詳細分析互聯網金融安全風險,首次對外披露五大金融安全風險及其大數據,為網民防範金融安全風險提供了實用建議。
五大金融安全風險:非法集資平臺、金融理財類傳銷、P2P網貸違約、互聯網外匯交易、不正規薦股機構。
今天我們要說的是非法集資平臺。
數據顯示:上海檢察院發佈金融檢察白皮書顯示,2017年,檢察機關受理的非法集資案件數量繼續高位攀升,涉眾型犯罪風險突出。一方面是受理案件數量高位運行,另一方面是大案、要案頻發,涉及金額巨大,僅“e租寶”“申彤大大”“中晉系”“快鹿系”“善林系”五大系列案件,涉案金額就將近2000億元人民幣。
其中,“善林金融”實際控制人周伯雲以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌,向社會不特定公眾吸收資金,涉案金額近人民幣600億元,於2018年4月24日被批捕。
截至2018年6月,騰訊靈鯤大數據金融安全平臺累計發現網絡非法集資平臺1000餘家,目前已立案查處200餘家。
近年來,非法集資案件發案數量增多,形式越發多樣,隱蔽性和欺騙性也越來越強,非法集資涉案金額超千億元,給國家的金融、社會秩序造成極大的破壞。
如何防範非法集資陷阱?
一看經營範圍。
通過查詢工商登記資料,瞭解相關企業是否屬於經過法定註冊的合法企業,是否超範圍經營等。
二看回報率。
要看是否以高收益為誘餌,如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平,就可能屬於非法集資。
三看對象。
要看是否針對社會特定公眾吸收資金,“一對一”還是“一對多”,如果是“一對多”,極有可能就是非法集資。
四看資金流向。
要看籌集資金為誰所用,若是其自己佔用,就可能是非法集資。
為使大家遠離非法集資,提醒牢記“六不”口訣:
高息誘餌不動心,老闆實力不崇拜,官方背景不迷信,合法吸儲不大意,熟人熱心不輕信,違規吸儲不參與。
(來源:騰訊安全2018上半年互聯網金融安全報告、大同晚報、浙江經偵等)
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