福建法治報-海峽法治在線9月10日訊 現如今，詐騙手段層出不窮，一不小心就有可能被騙。而冒充公檢法人員行騙因為人們對執法機關的信任，極易讓人上當受騙。今年8月底，晉江的洪女士就被這種騙局唬得不輕，本以為“警方”會幫她洗清嫌疑，可沒想到4小時內近百萬元被騙走。所幸，晉江警方及時破案，才得以挽回部分損失。
“警察”步步設下陷阱
“你的電話涉嫌詐騙……”8月23日上午10時許，在晉江市英林鎮高湖村某公司當財務的洪女士接到一個自稱“通信管理中心”工作人員的電話，說監測到她在北京辦了一張電話卡，該電話卡涉嫌發送詐騙信息，被“公安局”查獲。
“怎麼會呢?有沒有搞錯?”洪女士辯稱不可能，“通信管理中心”的工作人員便幫她轉接“公安局”。隨後，一名自稱“警察”的人對洪女士的身份資料詳細詢問，並稱洪女士的銀行卡的確涉嫌“洗黑錢”。
“沒關係，我們會對您的銀行卡流水進行查詢，你可以加我QQ。”聽出洪女士有些慌張，“警察”提出了這樣的“解決方案”。此時的洪女士已失去辨別真偽的能力，便加了對方QQ。
隨後，“警察”發了一個名為“中國人民檢察院”的網址給洪女士，洪女士按對方所說，登錄了該網址並填寫本人信息和銀行卡信息。接著，“警察”又問洪女士辦理了哪些銀行的儲蓄卡和信用卡，以及辦理手機銀行和網上銀行的情況。
4小時轉款近百萬元
當天12時18分，“警察”先讓洪女士把一張信用卡內的預支額度28000元轉到洪女士的儲蓄卡上，詢問洪女士該儲蓄卡驗證碼後，要求洪女士將公司的現金也轉到該儲蓄卡，洪女士隨即轉了528516元。過了幾分鐘，“警察”以要對公司賬戶的現金進行核查為由，第2次拿到了該儲蓄卡的驗證碼。
12時35分和12時40分，洪女士手機分別收到手機銀行轉賬記錄300000元、263400元，洪女士看見錢被轉走覺得很奇怪，便詢問“警察”是什麼情況。對方稱是為了把洪女士的現金轉入一個安全賬戶方便核查，承諾核查後將所有現金返還。
12時42分，對方讓洪女士在支付寶“螞蟻借唄”借款80000元，接著又通過遠程操作洪女士的電腦，在某銀行申請貸款125000元。之後，對方又問洪女士還用過什麼銀行卡，洪女士稱還有用其父親的銀行卡，之後又按對方提示將卡里的106362元轉到儲蓄卡上。13時43分，“警察”再次提出要求，讓洪女士用支付寶搜索“中郵消費金融”和“招聯好期貸”，分別申請50000元及21000元貸款。
這些錢全部落入“警察”手中，總計945700元。
騙局到此似乎都很順利。然而，令“警察”沒想到的是，這樣異常的舉動已經引起了晉江市公安局反詐騙中心的密切關注。由於發現洪女士與境外呼入的疑似詐騙電話持續進行通話，民警懷疑其可能遭到詐騙，便立即聯繫了洪女士。直到這時，洪女士才恍然大悟，嚇出一身冷汗。
這種情況下，一分一秒都不能耽擱!晉江警方隨即對涉案賬號資金流向進行調查。經過梳理，警方發現一名嫌疑人，並關注到此人經常在廈門和龍巖之間往來。
8月24日上午，兩組偵查員分別趕赴廈門和龍巖對嫌疑人進行抓捕。當天下午，民警在廈門將嫌疑人塗某昌抓獲。據塗某昌交代，他主要負責取錢，受害人的部分錢款已經被其轉移，民警立即對被轉移的資金進行止付凍結，成功追回19萬元。
目前，嫌疑人塗某昌已被刑事拘留，案件仍在進一步調查當中。
（本報記者 瞿凌 通訊員 曾桂蓉 張華彬）
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