想象一下
“下午3点就没人的办公室”
会不会是你向往的 Dream Job 呢？
如果有份工作，
100个人进来，最后淘汰97个……
拿着高额的年薪，
只要陪客户打打高尔夫、听听歌剧
这样的工作，你想不想要？
我相信，应该没有人会拒绝吧！
一、最理想的职业
是的，没错，这个职业就是 FA （Financial Advisor），俗称财务顾问，又称作“新型投资银行”。作为资本市场的搬运工，任务是将资金与项目对接，促成收购、投资或者是其他交易，从中抽取佣金，为企业融资提供第三方的专业服务。FA是一个收益可观发展迅速职业，尤其在临近退休时涨势更加迅猛。 FA 被美国财富杂志评选为“最理想职业”排名第三职业。平均工资在120,000美元以上。
在企业融资和发展的过程中， FA 可是起到了举足轻重的作用，像京东、聚美优品在成长过程中，基本都有专业化的 FA 在服务。
在中国，我们可能很少听到 FA ，国内对于 Financial Advisor，可能更多的是一个理财顾问的角色，大多是金融机构招募销售理财产品的，有点类似 CFP 金融（Certified Financial Planner，金融理财师）或者 RFP （Registered Financial Planner，财务规划师）的角色。
这也是被大家看作是——四大中出路最好，跳槽投行最容易的岗位。
二、不是简单的陪客户喝茶吹水
如果只是简单地陪客户喝喝茶就能随随便便拿到高额的年薪，那么可否带小归一个？其实 Financial Advisor 的工作内容带有非常专业性质的，除了必要的社交外，还要根据自己的专业来完成后面的工作。下面来自知乎@秋阳对 Financial Advisor 工作内容的示例：
1 做资料（25天）
战略讨论会：共同制定融资后发展战略
Pre-DD：全面了解企业
BP商业计划书：制作商业计划书
FM财务模型：历史真实性、现状规范性、预测靠谱性
估值与交易方案：出具有强力支撑的估值方案与交易方案
Fundlist：根据实际情况列出推荐投资人的名单、轮次与理由
和创始人交流：怎么讲故事与Q&A技巧
时间表：与创始人制定共同时间表
审核会：与创始人团队共同审核全套资本方案，通过后开推
2 路演（每轮15天）：至少5轮
分开轮次：3家一轮，每见完一轮经总结再决策下一轮安排
完善方案：不断根据路演情况更新完善调整融资方案
高效安排：合理高效安排企业家路演时间
关键人物：跟基金关键人物谈
预先路演：企业家见面前，方创已代为路演
逻辑引导：路演前、中、后均由方创对投资人进行投资逻辑梳理与引导
PRE-DD：先签NDA再按投资意向与进度提供适当资料，保护企业机密
立项推动：投资基金内部项目会议立项的推动与配合
路演报告：不断总结路演情况，发现问题解决问题
3 投资意向-TermSheet（25天）
条款谈判：基于方创丰富的美元及人民币融资经验与投资人先行谈判
条件协调：在具体投资条件上协调各方利益解决各种问题
业绩安排：合理安排企业估值与业绩考核与调整的方案
期权设置：站在企业实际情况角度灵活设立期权激励体系
排他条件：尽量不安排排他条件的不适用
强制随售：根据人民币与美元基金特点，讨论及不安排强制随售条款
回购清算：回购方案以及清算顺序的设计
尽调费用：推动投资基金未完成投资承担费用
保密条件：最大力度保密企业核心商业机密受到全程保护
4 尽职调查-DD（30天）
财务DD：全程配合第三方会计所和基金团队风控团队完成财务DD
法务DD：全程配合第三方法律所和基金法务完成法律DD
业务DD：全程配合基金业务尽调团队对业务逻辑及具体细节进行DD
团队DD：事先培训事中提醒事后总结配合基金团队DD
外部访谈：外部访谈提前约谈与积极沟通引导
规范问题：根据国内上市或GAAP等提前发现规范问题并找到解决办法
财务预测：让第三方会计所与基金团队认可企业方在融资后的财务预测
各方协调：全力协调各方的尽职时间与任务协同
尽调报告：全力预审预判并引导各尽调报告
5 投资决策-IC（10天）
辅助 MEMO ：由方创辅助投资人编写 IC 所用资料
电话会议：安排企业方与投资人就其 IC 反馈的问题进行及时沟通解决
方案 B ：在投资人有明确非核心条款上的坚持时，站公司立场协调新方案
见合伙人：积极安排并引导创始人在见基金所有合伙人时的安排与配
监测I C ：实时监测 IC 会议进展进度并随时根据情况做出适当安排
6 法律重组-LS（15天）
辅助方案：根据您企业目前的情况，辅助各方律师设计方案
重组安排：作为执行人，协调律师做出重组中的资产转移、股权转移、法律关系设定等具体安排，并计划时间表监督执行
税务建议：在涉及到重组买卖与转移过程中的税务问题建议提出合理建议，确保企业规范过程中成本最优化
企业培训：对创始人团队进行条款说明以及投资精神的普及
SPA 建议：根据交易情况对 SPA 进行全面建议，并争取企业方最大利益
7 交易交割-资金到账（5天）
前置条款：完成所有前置条款要求，符合投资机构打款交割要求
发出交割：根据各方情况发出交割建议
设立帐户：积极设立人民币帐户，协助发出打款通知书
协助注册：协助完成各公司的验资及开设的注册事宜
协调事后：积极协调交割完成后的各项企业方未尽事宜
公关配合：积极推荐与配合企业方进行融资到帐的PR宣传
下轮准备：积极准备企业的下一轮融资
协助发展：在人才招聘、行业分析、管理机制等方案协助企业发展
三、软硬技都要兼得
一般来说，每个职位都需要具备软硬技能可以分为：入行基础能力和过程性的核心竞争力。
1 入职基础能力
>>>> Logical thinking
这是基础要求。无论问题的大小都需要有强逻辑思考能力。
>>>> Hard skills
有 Financial modelling 经验的、有相关法律背景的，肯定会加分，毕竟会减少交易操作中的学习成本，但是对于学习能力强的人也完全不是障碍。
>>>> Soft skills
擅长 People business 。不管是 Pitch 项目、和投资人的关系维护还是交易谈判，都是people business。
2 过程性的核心竞争力
FA 要看各种各样的项目，跟各种各样的人打交道，其需要的背景是多元化的，也没有谁一开始就是 FA ，也不是随便一个人都可以跟风做 FA 。不仅要高情商，能游刃有余地游走于各种各样的人情世故。
还要有极强的学习能力，作为项目池筛选的第一道门槛，FA 看项目的量非常的大，领域也非常的杂。同时，你还要追着一级市场热点跑……如果学习能力不强，必然会被这个行业淘汰。
当创始者在对公司进行描述时，你能不能抓住重点 Get 到公司核心竞争力是什么？商业模式是什么？现在的问题在哪儿？你能不能把从一个行业学到的经验总结快速移动到另外一个行业？这些看似很虚的东西，背后都需要你极强的逻辑思维能力。
四、时刻准备
说到“下午三点办公室就没人了”，现实是，即使这样，你也要做好准备，这是一个可能没有周末，没有下班时间的行业！你要随时准备迎接突如其来的挑战，这样的工作节奏以及项目带来的压力，要求你有极强的抗压能力。
所以，真正靠谱的 FA ，靠的是扎实的服务、专业的沟通来达成交易的，甚至要比投资经理更懂得投资，而不是随随便便用嘴皮子就能做到的。
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