依託海量數據、行業領先的研發能力以及在量化研究等領域的不斷探索，12月19日華泰證券漲樂財富通APP 7.0版本上線。新版本推出了“智能資產配置”“專業投顧在線服務”“場景化理財”“智能交易科技”四大核心單元，並對數十項基礎服務體驗進行了優化升級，旨在為投資者提供便捷、高效、有溫度的智能財富管理服務。
智能資產配置：分散風險科學投資
過往投資理財APP多是單純為客戶推薦理財產品，如何在分散風險的前提下為客戶提供個性化的財富管理服務方案，助力其實現資產保值增值，成為了金融業的共同難題。
為此，漲樂財富通7.0版本通過大數據結合金融邏輯的方式，自主研發了智能資產配置功能，可基於不同客戶的投資風險偏好和需求，智能匹配不同的資產配置計劃，幫助客戶從一味尋求可能的最高收益轉向尋求風險與收益的平衡點，踐行“從產品銷售導向轉變為以客戶為中心”的財富管理理念。
智能資產配置功能，包括安心回報、衡穩睿豐、樂享智盈三個風險不同的投資計劃，客戶選擇一個投資計劃，相當於將資金按照一定比例投資到三個不同類型的智能量化策略中：每類策略都經過歷史數據回測驗證，其投資的產品組合將根據市場行情變化動態調整；每次調整，系統將自動向客戶發出調倉信號，並由客戶自行決定是否跟隨；客戶若確認跟隨調整，系統將根據客戶指令發起調倉委託，省去了客戶多產品調倉的操作麻煩。
同時，參與資產配置計劃的資金將在獨立子賬戶中封閉運作，具體持倉及收益情況一目瞭然，同時也便於客戶將自己操作的賬戶和資產配置計劃賬戶在收益和風險控制方面進行比較。除上述三類計劃外，該功能還支持客戶自定義配置，根據需求設置投資比例和選擇策略產品。
專屬投顧在線：打破傳統時空限制
作為構建智能財富管理服務的重要一環，為打造多方位、立體式投顧服務的線上觸點，漲樂財富通本次推出了“專屬投顧在線服務”和“投顧專欄”。
客戶可隨時通過漲樂財富通與自己的專屬投顧溝通，打破了時間與地點的限制，極大延伸了投顧服務半徑，達成線上線下服務聯動。該功能還可結合客戶使用的場景觸發服務交互，例如客戶多次進入同一產品頁面，投資顧問就會及時、主動提供優質服務。
如果客戶沒有專屬投顧，也能通過新版APP首頁的“投顧專欄”享受在線諮詢服務。專欄涵蓋熱門話題、投顧說配置、投顧精選產品、投顧推薦課程等內容，如客戶有疑問還可隨時提供一對一諮詢服務。在線投資顧問可根據客戶需求，解析智能化配置工具，為客戶提供多樣的智能財富管理服務。
漲樂財富通還搭建了投顧服務評價體系，在投顧為客戶提供服務後，客戶可通過漲樂財富通APP對投顧進行評價，促進服務的優化提升。
優化理財體驗：專業理財更有溫度
工資理財以定投方式，將工資卡與精選基金連接，為客戶的工資儲蓄提供更多選擇；定投專區從購買數量對比、低估值指數基金等多維度為客戶展示定投產品，還可提供定投計劃的集中管理功能；養老專區推出了“養老計算器”，結合各地區社保繳納比例，為客戶展示生動的“退休養老收入畫像”，並提供相應養老型產品供客戶選擇。
此外，新版漲樂財富通還對相關理財產品信息呈現、購買流程等進行優化，新增一鍵分享功能，提升了客戶的使用體驗和購買效率。
智能家族又添新成員，讓投資更便捷省心
此前，漲樂財富通推出的泰牛智投、智能盯盤、智能圖譜等“智能家族”成員深受市場歡迎，如今新版本又進一步推出了“智能條件單”“國債逆回購條件下單”等功能。
“智能條件單”作為新一代智能化交易服務工具，可根據客戶的設置條件，實時不間斷監控市場動態，在達到預設條件的第一時間按照客戶預先設置釋放交易委託，適合無暇盯盤的客戶。
“國債逆回購條件下單”可為客戶提供1天期國債逆回購的便捷下單服務，客戶可根據自身需要設置下單時間、下單利率和下單金額等內容。下單計劃設置盤後時間執行，可以實現盤中股票交易，盤後閒置資金（至少1000元）投資國債逆回購，下一交易日開市前贖回到賬可用，有利於客戶的投資銜接。
閱讀更多 金融科技創新網 的文章
