【防範非法集資】非法集資"四部曲"：畫餅-造勢-吸金-跑路

非法集資者要達到目的，往往變著法子誘騙群眾上當，但不管它怎麼變，不外乎編造虛假項目、承諾高額回報、高調宣傳造勢、利用親情誘騙等手段。通過分析典型的非法集資案件發現，一般會有這樣的“四部曲”：

非法集資“四部曲”：

1.畫餅

首先，集資者會編織一個或多個儘可能“高大上”的項目，以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把投資者的胃口“吊”起來，讓其產生“不容錯過”、“機不可失”的錯覺。集資者一般會把“餅”畫大，儘可能吸引投資者眼球。

2.造勢

第二步，利用一切資源把聲勢做大。集資者通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發佈會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；大量展示各種或真或假的“技術認證”、“獲獎證書”、“政府批文”；公佈一些領導視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規格之高極具欺騙性。

3.吸金

第三步，想方設法套取你口袋裡的錢。集資者通過返點、分紅，給投資者初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋裡還安全，投資者不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資數額越滾越大。

4.跑路

最後，非法集資或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為項目與集資規模嚴重不符導致破產清算，或者因為經營不善致使資金鍊斷裂，基本逃脫不了犯罪嫌疑人受到法律嚴懲、集資群眾遭受慘重經濟損失，甚至血本無歸的結局。

如何識別非法集資：

絕大多數非法集資案件的犯罪手段並不高明，不法分子大多利用了群眾急於在投資理財中博取高收益的心理，通過編造一些精彩“故事”，誘騙不明真相的群眾掉入陷阱。只要公眾能提高警惕，審慎投資，就能識破絕大多數的騙術。可以通過如下幾步加以識別：

1、看一看

投資前先登錄“國家企業信用信息公示系統”，查看公司資質、註冊登記的經營範圍、股東實力、行政處罰、是否列入經營異常目錄等；查看是否有從事金融業務活動的資格；不要輕易相信對方宣傳的各種投資項目。

對明顯超出經營範圍，頻繁變換公司名稱、地址、投資項目，所述項目子虛烏有或張冠李戴、故意誇張粉飾的公司所提供的理財產品一定要慎之又慎。

2、想一想

投資前必須認真思考集資者宣傳的內容是否符合邏輯、符合常理，不要輕易被假象所迷惑。

許諾超高收益率；以個人賬戶或現金收取資金；現場交本金即付部分提成或利息；在人群聚集區域擺攤設點派發廣告、招攬資金；在宣傳單上印領導照片、講話、會議文件等來證明所推銷的項目受政府支持；慫恿群眾將房產抵押獲取銀行貸款後投資所謂“項目”、“理財產品”；招攬群眾到賓館、寫字樓參加“投資推介會”；群發短信介紹理財等，一般都是居心叵測的不法分子的欺騙伎倆。

3、問一問

投資之前最好能諮詢專業人士，切忌受微信群裡虛假炫富宣傳衝動投資，不計後果傾全家之財力一擲千金的投資很多時候都造成了妻離子散、家破人亡的慘劇。

來源│ 河北防範處置非法集資