緊急提醒！
近日，蘇州出現一種騙局
大家一定要提高警惕！
突然多人申請辦卡，理由都是...
近日
太倉市公安局高新區派出所
接到交通銀行太倉分行報警稱
當日有12名群眾先後在該銀行網點
申請開立個人銀行賬戶
圖源：太倉警方
當銀行工作人員詢問當事人辦卡用途時
辦卡群眾均會提及“某理財群”“鳳凰魔術幣”、“某新能源項目投資”等
且均以“自己用、家人打錢、
他人轉賬、工資款、工程款項”等作為理由
口徑非常相似
交行工作人員發覺事態蹊蹺
主動向派出所反映異常情況
民警瞭解後及時趕到銀行
對部分群眾進行了勸阻
警惕這種騙局
經初查，民警發現前往開卡的人群
以60歲-70歲老年人為主
申請開戶的理由高度一致
此外，單獨開戶辦卡的老人
圖源：太倉警方
經進一步瞭解
民警發現部分群眾是經親友介紹
加入了一個名為“魔數指導群”的微信群
要求群眾按照流程開立個人銀行賬戶
且均被承諾後期會給予高額回報
圖源：太倉警方
警方分析
上述情況疑似涉及非法集資
▼
非法集資是國家法律命令禁止並重點打擊的經濟違法犯罪行為。目前，非法集資波及的領域日漸廣泛，商品營銷、資源開發、種植養殖、投資擔保等傳統領域案件時有發生，借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。
1
異常群體性開卡相關情況
群內專人用以下幾點作為理由，催促群眾儘快辦理個人賬戶：
（1）央行數字貨幣或將於今年5月份開始運行;
（2）中國正為首個數字貨幣做準備，2020數字新時代即將到來；
（3）CCTV報道中國將迎來特大歷史機遇，數字貨幣將造就大批富翁；
（4）中國人民銀行確認與私人區塊鏈數字錢包機構合作；
（5）2020廣東跨年：王福重揭開央行數字貨幣與區塊鏈的秘密；
（6）在數字時代，區塊鏈是互聯網的第二個時代，財富來了。
2
針對群體及辦理時出現的情況
辦卡群眾偏老齡化，大部分皆是60-70歲的老人。
辦卡時，老人單獨或由推薦其辦卡的人陪同至交通銀行各網點申請開立個人銀行賬戶，在申請開戶過程中，單獨的老人會頻繁使用微信與他人交流。
當銀行工作人員詢問群眾辦卡用途時，前期參加的群眾會以“XX理財群”、“鳳凰魔術幣”、“XX新能源項目投資”、“XX創業基金髮放”等為由，後期加入的群眾會稱自己用、家人打錢、他人轉賬、工資款、工程款項等，口徑高度一致。
3
辦卡後極有可能會出現的狀況
群眾辦卡後，自行將手機號、身份證號以及銀行卡號公佈在指導群內，群內管理員會將群眾拉至另一個學習群內以方便後期操作。
非法集資人哪裡逃！
看“法律”怎麼收拾你！
▼
非法集資人的法律責任
我國《刑法》中，非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同，構成相應的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪 。
《刑法》規定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
防範非法集資的“四看三思等一夜”法
四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批准。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式 ，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
三思。一思自己是否真正瞭解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先徵求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
小 編 提 醒
防疫期間也要注意保護自身財產安全，切實增強法律意識與風險意識，謹慎選擇投資理財渠道，不要盲目相信熟人介紹，謹防非法集資陷阱。一旦發現非法集資犯罪活動，應當及時向公安機關報案。
➤上市公司高管被指性侵養女？警方再次立案調查！
➤@所有人，準備搶紅包！兩場知識問答等你來
➤又一起偷拍事件！在網上發佈淫穢信息要承擔什麼法律責任？
➤12名嫌疑人竟是蘇州在校大學生，“網絡詐騙”數額過億...（附上期留言中獎名單）
➤“4.8司法日”你知道嗎？
我就知道你“在看”
閱讀更多 蘇州普法 的文章
