這張在線截圖顯示的是中國銀行“原油”客戶，投資了2777萬元的多頭合約，因為原油期貨05合約的價格跌至-37.63美元，導致虧損7301萬元，相當於投資2777萬元一分沒賺到不說。還欠銀行4524萬元。
4月22日，中國銀行作出回應。美國“原油寶”產品的原油合約將參考CME官方結算價37.63美元進行結算或轉移。據業內人士估計，中國銀行的“原油寶”客戶有望損失300億元。
中國銀行的“搖擺鍋”式反應使人們非常生氣。顯然，中行的不規範經營給客戶造成了巨大損失。客戶為什麼要付款？
一些律師認為，中國銀行沒有履行應盡的義務，其風險控制存在嚴重的不合規問題，其財務判斷能力和體系不能達到規定的標準。遭受了所有賬面損失。
我想問中國銀行三個問題：
1.在上週日之前，中國工商銀行和中國建設銀行已經完成了“轉移”行動，也就是說，在4月20日之前，他們在2005年合同中基本上沒有頭寸。為了避免虧損，您為什麼不提前移動倉位？
2.從4月21日凌晨2:00到凌晨3:00的分鐘線圖，價格歷來是從正值開始，然後從0跌至負值。它是在北京時間凌晨2:08生成的，然後僅在20分鐘內就已經跌至2點29 的-40.32美元的最低點。結算價格是根據銀行客戶在22:00凍結客戶時的價格計算還是根據當天WTI原油的結算價格結算？如果您遵循後者，那麼在22:00凍結客戶資產的意義何在？
3.中國銀行在公告中回應：“對於原油產品，當市場價格不為負時，多頭頭寸將不會觸發強制平倉。”
儘管“負油價”很少見，但並非沒有警告，交易所似乎為此做好了準備-CME已開始重新編程該軟件。
4月15日，芝商所發佈公告稱已準備好應對負價。如果出現零價或負價，則所有交易和清算系統均可正常運行。
中國銀行沒想到原油的負值會導致系統無法正常交易。客戶為什麼要虧本付款？
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