今天一早就看到不少群裡再說一個段子（不是段子，是正在上演的黑天鵝事件）：
美原油期貨跌倒1分錢的時候買了1萬元，想著抄底進場，大不了就不要這1萬了。過了一夜收到銀行短信，欠了3000萬。
網友調侃
事情要從國際原油大幅下跌開始說起。美東時間2：30，WTI 5月原油期貨結算收跌55.90美元，跌幅305.97%，報-37.63美元/桶，歷史上首次收於負值。WTI 6月原油期貨收跌4.60美元，跌幅18.0%，刷新收盤歷史低點至20.43美元/桶。CNBC評論稱，油價負數意味著將油運送到煉油廠或存儲的成本已經超過了石油本身的價值。
那麼，何為原油期貨？為啥要抄原油期貨呢？獅小嬢先一分鐘科普下。
簡單粗暴的說，世界上多國都在生產原油（中東、俄羅斯、美國三巨頭，其他包括非洲等地），消費者為了方便交易（不滿世界跑去買、比價）便出現了石油輸出國組織，並且將交易場景（交易所）集中設置（如美國、英國）。現在你知道上哪買原油了，也知道價格了，但你還需要擁有倉庫以儲存，還需要車輛去運回來，於是你跟賣家商量說，我今天付你45元美金/桶的價格，先放你那兒，你幫我看三天，每天付你1美金，等我聯繫好運輸車輛後再去拿回來。這1*3美金則為隔夜費。三天後，你去拿貨，發現竟然漲到了50元/桶，你想不如賣了賺錢，於是當機立斷你賺了2美金/桶，回了家。隨著你的生意越做越大，你發現常常出現你需要買油，但去了沒有油的情況，於是你跟商家商量，說我們籤個合約吧，我先以45元/桶的價格預定30桶，下個月10號去提貨，這樣你節省了隔夜費，還能夠提前拿貨。其他投資者發現這個合約有可能賺錢（萬一下個月漲到55元/桶了呢），於是紛紛入場，看漲就籤合約趕緊囤貨（做多），看跌就先跟商家借幾桶賣出去，等跌了立馬買幾桶還給商家（做空）。在此之間，變形成了原油期貨的雛形，如果你的錢只夠定一桶你可以借錢來抄（槓桿）。
國際原油價格因美、俄、中東的博弈一直在跌，加之疫情疊加，你想著是不是可以抄底？結果原油大跌這事兒馬上就影響了抄原油期貨的，睡了一覺起來，不少人收到如下短信：
這是擺明了告訴你，穿倉了。你以為1分錢買進最多損失保證金，事實是你需要賠付銀行幾百萬！
投資者開倉本金是194.23元，本金388.46萬元，平倉價-266.12元。現在總體虧損920.7萬元，倒欠銀行532.24萬元。中國銀行已經發出通知，要求投資者補充這部分穿倉虧損。
看到這相信很多人都很氣憤，這是什麼風控設置，為何在原油走勢下行的時候中國銀行沒有及時出逃，現在還把散戶給坑的欲哭無淚？隨著事情的發酵，我們看到機構也坐不住了，紛紛下場解（無）釋（力）：
區區六個字就能把穿倉的壓力壓力轉嫁給韭菜散戶了嗎？
首先我們先要了解中行這一波的失誤在哪，業內分析認為，中行應該按照4月20日22點停止交易的時間節點的報價11.7美元結算，而不應該按照-37.63美元結算。因為，當天22點之後，客戶已經沒有交易了。中國銀行未提前展期，有遇到了重大的流動性問題，導致投資者出現鉅虧。
其次，根據中國銀行最新公告顯示，儘管提前暫停交易，但中行將投資者的倉單留到了最後結算時刻，而沒有能完成盤中換月。而工行銀行、建設銀行的紙原油業務，早在4月14日和4月15日就已經基本完成了換月工作，當時他們的平倉價格基本在21-20美元/桶之間。
最後，我們看看中行到底損失了多少錢。根據CME數據，最後高達77076手合約是按照的TAS（Trade at Settlement，以下簡稱TAS）原油期貨結算價交易指令執行。該指令允許交易者在規定交易時段內按照期貨合約當日結算價或當日結算價增減若干個最小變動價位申報買賣期貨合約。根據每一手合約1000桶計算，此次總計高達77，076，000桶原油在結算價附近成交。假如開倉均價20美元/桶，則結算總損失將高達44.66億美元，約合315億人民幣。那麼，315億的虧損中行佔了多少？恐怕需要由中行自己公告才能確認。怪不得中國銀行內部發風險提示，散戶紛紛群起呼籲維權！
維權的聲音已經發酵至各大公眾平臺，隨手一搜便是：
獅小嬢在此呼籲大家，投資有風險，入場需謹慎。有些產品壓根就不適合外行去操盤。不用活久見，活到今年（2020），我們一再見到各種黑天鵝事件，疫情衝擊下，請做好應對慢性經濟危機的準備。
