近期香港公司或其它海外公司在香港或其它離岸開立的戶口，紛紛收到郵件或掛號信件被告之公司戶口受限或是凍結，當然也有什麼消息和通知都沒有，登錄網銀時發現，帳戶已不能正常使用
1，公司戶口長期處於不活躍或者不活動狀態。
以香港HSBC銀行為例，客戶的銀行賬戶如果過去3個月平均結餘數低於5萬港幣，會產生100港幣的月費；再者如果賬戶在1年都沒有活動，會產生250港幣的不動戶口服務費。
2，公司無商業實質。
在開戶的時候，我們都建議客戶攜帶足夠的商業證明文件，以此作為我在商業上的佐證文件。所謂商業證明文件，可以參照如下：
（1）在其他地區，或者已有的公司註冊存續文件；
（2）近期給客戶的銷售合同及發票、採購合同及發票、運輸單據；
（3）公司網站、卡片；
（4）現有公司銀行月結單等等。
3，做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業，除非已經有執照。
4，客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受制裁的國家。
5.收到銀行發出的盡職調查表沒有及時填寫回復。
6.香港公司長期零申報，風險極大。建議儘早補交理帳計，其中盡職調查表中有提到所補資料之一就是近一年審計報告。
1，保持賬戶活躍，資金活動以及賬戶結餘數要大於銀行要求的結餘數；
2，可以出示或者保留公司的商業證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業文件在上面以及列舉了，那以及開立賬戶的怎麼證明這一點呢？在此永安達會計事務有限公司向各位列舉如下：
（1）公司的會計賬簿及財務報表，以香港公司為例，香港公司審計報告便是最好的證明（銀行在反洗錢調查過程中，這是最好的證明）；
（2）每年準時辦理公司存續證明，例如香港公司每年需要辦理年檢（提交週年申報表，更換新的商業登記證）；
3，避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來；
4，及時註銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費被銀行強制關閉，導致公司董事個人信用受損；
北京創百匯：服務範圍包括註冊香港公司，註冊美國公司，註冊英國公司，註冊新加坡公司，註冊bvi公司，註冊開曼群島等海外離岸公司註冊，協助開立離離岸銀行帳戶，商標申請品牌包裝，公證認證等。創百匯作為海外離岸公司註冊代理機構，竭誠為企業和個人提供一站式公司註冊服務。歡迎新老客戶諮詢和關注！本文出自創百匯官網http://www.bjcbh.com
