公司代碼：600686 公司簡稱：金龍汽車
一、 重要提示
1.1 公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
1.2 公司全體董事出席董事會審議季度報告。
1.3 公司負責人陳建業、主管會計工作負責人梁明煅及會計機構負責人（會計主管人員）梁明煅保證季度報告中財務報表的真實、準確、完整。
1.4 本公司第三季度報告未經審計。
二、 公司主要財務數據和股東變化
2.1 主要財務數據
單位：元 幣種：人民幣
上表中本報告期歸屬於上市公司股東的淨利潤包含報告期歸屬於劃分為權益 的永續債持有人的利息3643.75萬元，計算每股收益、加權平均淨資產收益率等指標時均已扣除劃分為權益的永續債9億元及本報告期歸屬於劃分為權益的永續債持有人利息的影響。
非經常性損益項目和金額
√適用 □不適用
單位：元 幣種：人民幣
2.2 截止報告期末的股東總數、前十名股東、前十名流通股東（或無限售條件股東）持股情況表
單位：股
2.3 截止報告期末的優先股股東總數、前十名優先股股東、前十名優先股無限售條件股東持股情況表
□適用 √不適用
三、 重要事項
3.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
√適用 □不適用
資產負債表相關科目變動分析
1. 主要是銷售商品、提供勞務收到的現金減少,及本期金龍汽車漳州龍海異地遷建項目建設繼續投入。
2. 主要是購買的銀行理財產品增加
3. 主要是本期採用票據方式收取貨款減少。
4. 主要是首次執行新收入準則，期末應收新能源國家補貼列示為合同資產。
5. 主要是投標保證金、出口退稅及備用金等的減少。
6. 主要是首次執行新收入準則，應收新能源國家補貼列示為合同資產。
7. 主要是待抵扣增值稅進項稅額減少。
8. 主要是漳州龍海異地遷建項目建設投入增加。
9. 主要是首次執行新收入準則，調整預收賬款為合同負債。
10. 主要是首次執行新收入準則，確認的預收款項中包含的增值稅。
11. 系本期非公開發行股票募集資金形成的股本溢價。
利潤表相關科目變動分析
1. 主要是匯率變動,本期產生匯兌損失所致。
2. 是持有未到期的遠期外匯合約公允價值變動產生淨收益增加。
3. 主要是本期應收汽車信貸擔保墊付款項增加相應計提壞賬損失增加，及預計買方信貸擔保損失增加。
4. 主要是存貨跌價準備增加。
5. 主要是固定資產處置收益減少。
6. 本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98個百分點。
7. 主要是無法支付的應付款項減少。
8. 主要是本期對外捐贈負壓救護車等抗疫物資，以及子公司違約金、賠償金增加。
9. 本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98個百分點。
10. 主要是本期應納所得稅額和遞延所得稅減少。
11. 本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98個百分點。
12. 本期收入同比下降，及毛利率同比下降0.98個百分點。
現金流量表相關科目變動分析
1. 主要是出口退稅減少。
2. 主要是銷售商品、提供勞務收到的現金減少。
3. 主要銀行理財收益增加。
4. 主要是處置固定資產增加。
5. 主要遠期外匯合約損失減少
6. 主要是本期金龍汽車漳州龍海異地遷建項目建設繼續投入。
7. 主要是去年同期歸還可續期信託貸款5億元。
8. 主要是本期非公開發行股票募集資金 7.04 億元，及本期歸還銀行借款減少。
9. 主要是匯率變動影響。
10. 主要是銷售商品、提供勞務收到的現金減少,及本期金龍汽車漳州龍海異地遷建項目建設繼續投入。
3.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
□適用 √不適用
3.3 報告期內超期未履行完畢的承諾事項
□適用 √不適用
3.4 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生重大變動的警示及原因說明
□適用 √不適用
證券代碼：600686 證券簡稱：金龍汽車 編號：臨2020-083
廈門金龍汽車集團股份有限公司關於2020年7-9月份委託理財情況的公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
● 委託理財受託方：中國工商銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中國農業銀行股份有限公司、中國光大銀行股份有限公司、上海浦東發展銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、興業銀行股份有限公司、廈門銀行股份有限公司、廈門農村商業銀行股份有限公司。
● 本次委託理財金額：252,920萬元
● 委託理財產品名稱：廈門銀行結構性存款、中國銀行結構性存款、中國建設銀行結構性存款、交通銀行蘊通財富定期型結構性存款（黃金掛鉤）、中國光大銀行結構性存款、交通銀行蘊通財富定期型結構性存款77天（黃金掛鉤看漲）、交通銀行蘊通財富定期型結構性存款67天（黃金掛鉤看漲）、中國工商銀行掛鉤匯率區間累計型法人結構性存款-專戶型2020年第123期F款、交通銀行蘊通財富定期型結構性存款70天（黃金掛鉤看漲）、中國光大銀行2020年掛鉤匯率對公結構性存款定製第八期產品187、中國光大銀行2020年掛鉤匯率對公結構性存款定製第八期產品361、中國光大銀行2020年掛鉤匯率對公結構性存款定製第九期產品163、中國工商銀行保本型“隨心E”法人理財產品、中國工商銀行工銀理財保本型“隨心E”（定向）、上海浦東發展銀行結構性存款、中國工商銀行結構性存款、交通銀行結構性存款、廈門農商銀行結構性存款、農業銀行“本利豐步步高”開放式人民幣理財產品、興業銀行結構性存款。
● 委託理財期限：一年以內。
● 履行的審議程序：廈門金龍汽車集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）第九屆董事會第二十一次會議及公司2020年第一次臨時股東大會審議通過《關於公司 2020 年度使用閒置自有資金進行委託理財》的議案，根據該議案，為提高資金使用效率，降低財務成本，在確保資金安全的前提下，公司及下屬子公司可使用自有閒置資金用於購買金融機構（包括銀行、證券、基金、信託等）的固定收益或低風險的短期理財產品，理財期限一年以內。
一、本次委託理財概況
（一）委託理財目的
本次委託理財目的是在確保資金安全的前提下，提高資金使用效率，降低財務成本，獲得一定的投資收益。
（二）資金來源
本次委託理財的資金來源均為公司及下屬子公司閒置自有資金。
（三）委託理財產品的基本情況
（四）公司對委託理財相關風險的內部控制
公司將本著嚴格控制風險的原則，對理財產品進行嚴格的評估、篩選，購買安全性高、流動性好、低風險的保本型理財產品，在投資理財產品期間，及時跟蹤理財產品情況，加強風險控制與監督，保障資金安全。
二、本次委託理財的具體情況
（一）委託理財合同主要條款及資金投向
（二）風險控制分析
公司開展的銀行理財業務，通過選取短週期的銀行理財產品，可避免銀行理財產品政策性變化等帶來的投資風險；此外，公司購買理財產品的銀行均為與公司日常經營業務合作較多的商業銀行，對理財業務管理規範，對理財產品的風險控制嚴格，公司通過與合作銀行的日常業務往來，能夠及時掌握所購買理財產品的動態變化，從而降低投資風險。
三、委託理財受託方的情況
（一）受託方的基本情況
本次委託理財，以下受託方為已上市金融機構：中國工商銀行股份有限公司（證券代碼：601398）、中國建設銀行股份有限公司（證券代碼：601939）、交通銀行股份有限公司（證券代碼：601328）、中國農業銀行股份有限公司（證券代碼：601288）、中國光大銀行股份有限公司（證券代碼：601818）、上海浦東發展銀行股份有限公司（證券代碼：600000）、中國銀行股份有限公司（銀行代碼：601988）、興業銀行股份有限公司（證券代碼：601166）、廈門銀行股份有限公司（證券代碼：601187）。
廈門農村商業銀行股份有限公司為非上市金融機構，其基本信息如下：
（二）非上市金融機構主要業務最近一年主要財務指標
單位：萬元
（三）上述受託方與公司、公司控股股東及其一致行動人、實際控制人之間均不存在產權、業務、資產、債權債務、人員等關聯關係或其他關係。
（四）公司董事會盡職調查情況
公司已對上述受託方、資金使用方等交易各方當事人的基本情況、信用情況及其交易履約能力等進行了必要的盡職調查，上述交易各方當事人符合公司委託理財的各項要求。
四、對公司的影響
（一）公司最近一年又一期的主要財務情況如下：
單位：元
（二）委託理財對公司的影響
公司賬戶資金以保障經營性收支為前提，公司開展的理財業務，並非以中長期投資為目的，只針對日常營運資金出現銀行賬戶資金短期閒置時，為提高資金使用效率，降低財務成本，購買固定收益或低風險的短期銀行理財產品。用於理財的資金週期短，不影響公司主營業務的發展，且有利於進一步提高公司整體收益，符合公司和全體股東的利益。因此，委託理財不會對公司產生不利的影響。
（三）委託理財的會計處理方式及依據
根據財政部發布的新金融工具準則的規定，理財產品中保本浮動收益、非保本浮動收益的產品由報表列報的項目“其他流動資產”分類調整至報表列報的項目為“交易性金融資產”，理財產品中保本保收益產品依舊在“其他流動資產”列報。
五、風險提示
公司購買的理財產品均為低風險或固定收益理財產品，總體風險可控。但金融市場受宏觀經濟、財政及貨幣政策的影響較大，不排除公司投資理財產品收益可能受到市場波動的影響。
六、決策程序的履行
公司第九屆董事會第二十一次會議及公司2020年第一次臨時股東大會審議通過《關於公司 2020 年度使用閒置自有資金進行委託理財》的議案，根據該議案，為提高資金使用效率，降低財務成本，在確保資金安全的前提下，公司及下屬子公司可使用自有閒置資金用於購買金融機構（包括銀行、證券、基金、信託等）的固定收益或低風險的短期理財產品，理財期限一年以內。董事會授權董事長在年度委託理財餘額合計上限不變的情況下，根據實際情況批准公司及各子公司委託理財餘額上限的適當調整。在該議案中，公司獨立董事認為：在符合國家法律法規、保障購買資金安全及確保不影響公司正常生產經營的前提下，公司使用暫時閒置的自有資金購買低風險金融機構理財產品，有利於提高自有資金的使用效率，獲得一定的投資收益，符合公司和全體股東的利益。不存在損害公司利益或中小股東利益的情形。
七、截至本公告日，公司最近十二個月使用自有資金或募集資金委託理財的情況
金額：萬元
特此公告。
廈門金龍汽車集團股份有限公司
2020年10月30日
