中行“原油宝”客户6万余户，其中1万元以下的投资者约2万户、1万-5万元的投资者约2万户、5万元以上的投资者约2万户。按照协议结算价统计，6万余客户的保证金42亿元全部损失，还“倒欠”中行保证金逾58亿元。中行该产品多头头寸约在2.4万手到2.5万手（一手为1000桶油），估计此次总体损失规模应不少于90亿元。
至此，“中行原油宝”穿仓事件已持续一周，每天都有新疑问产生，以下为大家解读原油期货40大基础问题，以便大家更好地理解事件脉络和各方角色。
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1：原油种类有哪些？
根据不同的标准，原油可以进行以下分类：
按组成分类：石蜡基原油、环烷基原油和中间基原油三类；
按硫含量分类：超低硫原油、低硫原油、含硫原油和高硫原油四类；
按相对密度分类：轻质原油、中质原油、重质原油三类。
2：石蜡基原油、环烷基原油是什么意思？
石蜡基、环烷基和中间基原油是按照原油中烃类的成分来划分的。石蜡基原油含烷烃较多；环烷基原油含环烷烃、芳香烃较多；中间基原油介于前二者之间。
3：轻质油和重质原油如何区分？
轻质和重质是按照原油的相对密度来区分的。按照国际上通行的分类标准，超轻原油API≥50,轻质原油35≤API＜50,中质原油26≤API<35,重质原油10≤API＜26.不同国家和公司对密度的划分标准可能会有所差异，现实中并不完全机械地遵循这些标准，往往还会考虑定价基准等其它因素。
4：低硫原油和高硫原油如何区分？
低硫和高硫是按照原油的含硫量来区分的。原油的含硫量是指原油中所含硫（硫化物或单质硫分）的百分比。硫对原油性质的影响很大，因为硫对管线有腐蚀作用，对人体健康有害。一般来说，原油中的硫含量占比较小。根据含硫量的不同，可以将原油分为低硫原油、含硫原油和高硫原油。低硫原油的含硫量小于0.5%,含硫原油的含硫量介于0.5%与1.0%之间，高硫原油的含硫量大于1.0%.
5：原油和汽油、柴油是什么关系？
原油经过分馏生产出汽油、煤油、柴油等初级产品。这些初级产品经过调兑、添加各种功能的添加剂等进一步处理后，就是我们日常使用的商品汽油、柴油。
6：原油的运输主要靠什么方式？
一般情况下，原油的洲际运输用油轮，油轮的载重量从几万吨到几十万吨不等。陆上多用管道，美国的原油管网相当发达，短途运输有时也用铁路和公路。
7：原油为何以桶来计量？1桶原油是多少量？桶和吨有什么关系？
世界上最早两处打出工业油流的地方都盛产葡萄酒，而且在本国都很有名气。打出工业油流的人们不约而同用葡萄酒桶盛放刚打出来的原油。
1870年，洛克菲勒成立标准石油公司，他们使用的是自己家族生产的葡萄酒木桶并且自立交货规格，1桶为42加仑。美国政府采取了英国商人和美国商人能共同接受的标准，即沿用洛克菲勒家族标准石油公司自行制定的标准，规定42加仑为1桶。这个标准的原油计量单位“桶”（每加仑为3.7854L(美），故1桶约159升）就成为至今全世界都采用的原油交易单位。
然而，“桶”主要还是欧佩克组织和英美等西方国家常用的原油计量单位，是以体积计量的。在中国和俄罗斯等国则是以重量计量的，使用“吨”作为原油计量单位。因为各地出产的原油密度不尽相同，所以一桶原油的重量也不尽相同，大约在128-142公斤之间。1吨原油大约等于7.0至7.8桶。
8：世界主要的原油生产、消费区域分布如何？
世界原油消费主要集中在亚太、北美和欧洲及欧亚地区，而世界原油生产区域主要集中在中东、北美和欧洲及欧亚地区。
9：世界重要的原油生产、消费国家有哪些？
根据BP2015年的统计年鉴，主要的原油生产国家有沙特12014千桶／日，俄罗斯10980千桶／日，美国12704千桶／日，伊朗3920千桶／日，中国4309千桶／日，加拿大4385千桶／日。
主要的原油消费国家有美国19396千桶／日，中国11968千桶／日，日本4150千桶／日，印度4159千桶／日，俄罗斯3113千桶／日，沙特3894千桶／日。
10：原油的国际贸易占原油消费的比例有多大？
BP数据显示，2015年全球原油的国际贸易量为61223千桶／天，总消费量为95008千桶／天，全球国际贸易占原油消费的64%左右。其中，超过一半的石油贸易量增长源自中国和欧洲，而中国的石油净进口量增长8.6%(原油达到6743千桶／天，产品1453千桶／天）。
11：国际上重要的原油进口出口地区有哪些？
国际原油主要进口地区为欧洲、美洲和亚洲。国际原油主要出口地区为中东和俄罗斯。
12：世界主要的跨国石油公司有哪些？
主要的跨国石油公司有埃克森－美孚原油公司、皇家壳牌原油公司、英国石油（BP)道达尔（TOTAL)雪佛龙（CHEVRON)等。
13：世界主要的国家石油公司有哪些？
主要的国家石油公司有沙特阿美公司，伊朗国家石油公司，中国石油天然气集团公司，中国石油化工集团公司，俄罗斯天然气工业股份有限司，墨西哥国家石油公司，科威特石油公司，阿布扎比国家石油公司，阿尔及利亚国家石油公司，巴西国家石油公司，意大利埃尼集团，俄罗斯石油公司，伊拉克石油部，卡塔尔石油公司，挪威国家石油公司等。
14：世界原油贸易主要运输航线有哪些？
通道1:霍尔木兹海峡（Strait of Hormuz),日均原油流通量高达1700万桶
通道2:马六甲海峡（Strait of Malacca),日均原油流通量达1520万桶。
通道3:好望角（Cape of Good Hope),日均原油流通量490万桶
通道4:曼德海峡（Bab el-Mandab),日均原油流通量380万桶
通道5:丹麦海峡（Danish Straits),日均原油流通量330万桶
通道6:苏伊士运河（Suez Canal),日均原油流通量320万桶
通道7:博斯普鲁斯海峡（Bosporus Straits),日均原油流通量290万桶
通道8:巴拿马运河（Panama Canal),日均原油流通量85万桶
15：油轮的运费如何计算，一般从中东到我国的运费有多少？
世界油船运费表现为油船费率，主要由基本费率、附加差额、滞期费率和其他条款等构成。
（1)基本费率（Base Rates)
在世界油船费率表中，分为单港费率和多港费率，单港费率是指1个装货港／1个卸货港，多港费率是指1个以上港口装货／1个以上港口卸货。
（2)附加差额（Differentials)
为了补偿船东因通过运河或其他原因而增加的费用支出，费率表中就这些开支的补偿规定了附加差额。
（3)装卸时间（Lay time)和滞期费（Demurrage)
费率表规定装货和卸货时间共为72小时，滞期费按天计算（美元／天），费率表中按照船舶载重吨（夏季载重吨）的大小，分别规定了不同的滞期费率。这个费率主要是根据一定时期各种不同吨位船舶的每天舶期损失计算的。
（4)其他条款
按照国际上租船的惯例，向船舶征收的税金或其他费用都由船东负担，而向货物征收的税金或其他费用则由承租人负担。
当前，一艘巨轮从中东到我国的运费约为2美元/桶。
16：一般的油轮运力有多少？
基于 AFRA(运费费率平均运价）评估标准，油轮按载重吨位可分为小型轮 GeneralPurpose(1~2.5 万吨）、中型轮Medium Range(2.5-4.5万吨）、LR1型轮（4.5-8万吨）、LR2 型轮（8-16 万吨）、超大型轮 VLCC(16-32万吨）、巨型轮 ULCC(大于 32 万吨）。常用的巴拿马型 Panamax （5-8万吨）属于LR1型油轮，阿芙拉型 Aframax(8-12万吨）和苏伊士型 Suezmax(12-15万吨）属于LR2型油轮。
17：与原油相关的国际组织有哪些？在原油市场起什么作用？
原油输出国组织一欧佩克Organization of the Petroleum Exporting Countries；OPEC国际能源机构International Energy Agency;IEA
由于OPEC控制着全球剩余石油产能的绝大部分，而IEA则拥有大量的石油储备，他们能在短时期内改变市场供求格局，从而改变人们对石油价格走势的预期。
18：美国有什么渠道能影响原油价格？
美国影响国际油价的方式有很多，包括但不局限于以下几个：
第一，美国建立了完善的战略储备和商业储备体系，以及库存数据的定期发布机制，同时依托国际能源署建立了战略储备的联合动用机制。
第二，美国建立了发达的能源金融市场体系，其石油期货价格成为了世界石油市场的风向标。
第三，美国有实力雄厚的跨国石油公司以及数量众多的中小石油公司，为石油产业的发展奠定了基础。
19：我国有哪些大油田？中石油和中石化的产量占多大比例？
在我国，中石油、中石化及中海油旗下都有数家大的油气田。其中隶属中石油的为：大庆油田、长庆油田、延长油田、新疆油田、辽河油田、吉林油田、塔里木油田等；隶属中石化的为：胜利油田、中原油田、河南油田等；隶属中海油的为：渤海油田。
2015年度原油产量方面，中石油集团、中石化集团、中海油和其他占全国总产量分别为52%、19%和20%.
20：中国石油产量及消费量，在世界石油市场的份额有多大？
据BP发布的统计数据显示，截至2015年底，中国生产原油430.9万桶／天，占世界原油产量的4.9%,是世界第五大原油生产国；中国石油消费量为1196.8万桶／天，占世界消费量的12.9%,是世界第二大石油消费国。
21：中国原油产量和进口的比例有多大？原油对外依存度如何？
根据国家统计局统计，2016年我国生产原油19771万吨，进口原油3.76亿吨，出口294万吨，原油表观消费量5.56亿吨，对外依存度突破65%.
22：我国进口原油主要来自哪些国家？规模多大？
我国原油进口主要来自中东产油国家，俄罗斯及前苏联地区，以及非洲产油国等国家和地区。据中国海关总署公布信息，2016年进口原油3.81亿吨，同比增长13.6%.
23：为什么全球的原油贸易大多采用期货市场价格作为基准价？
国际市场上，原油的价格变化影响着世界经济的发展以及国际政治关系。为了降低石油价格的波动风险，国际金融市场逐步推出了原油期货，自原油期货诞生以后，交易量一直呈快速增长之势，其对现货市场的影响也越来越大。
具体原因如下：
首先，原油期货市场拥有众多的参与者：生产者、炼油厂贸易商、消费者、投资银行、对冲基金等。因此，原油期货的价格体现的是市场买卖双方总体的对于未来价格的最优的预期和判断。
其次，原油期货交易量巨大，价格能够通过交易所公开、透明、即时得以更新，可以更好的实现价格发现功能，并且有效避免价格操纵。
因此，越来越多的原油贸易采用期货市场价格作为基准价，并根据不同油品差异和地理位置等其他因素给予一定的升贴水。
24：国际上原油期货价格对成品油定价是否有指导作用？
国际上原油期货价格对成品油定价有指导作用。由于原油价格是成品油价格决定因素中最重要的一个因素，它占了汽油等成品油生产和销售价格成本中的绝大部分，成品油价格和原油价格高度相关，并且相互影响：
（1)成品油期货和原油期货价格之间的价差常常在一个比较稳定的范围内，因此，原油期货的价格上涨（或下跌）可以带动成品油的价格上涨（或下跌）。因此，人们对成品油期货的价格判断往往是基于原油期货的价格，做价差经验值的调整。
（2)由于成品油价格－炼油成本／毛利＝原油价格，在成品油价格市场化的国家，人们还可以根据成品油的市场价格倒推原油价格和原油期货价格。
25：一般一个成功的期货品种所必备的基本条件有哪些？
一般说来，成功的期货品种都具备一些共同的条件，例如：标的物品质可标准化；现货贸易量大；有充分竞争的现货市场，买卖双方力量相对均衡；价格波动较大，有套期保值的需求；市场投资主体丰富，投资者结构合理，为期货市场提供流动性等·。我国是世界上第二大原油消费国，也是第二大原油进口国，现货交易量很可观。国内涉油企业对原油及成品油的套期保值需求强烈，市场参与者众多，价格波动大，因此原油已基本具备了成为期货品种的条件。
26：期货交易商常用哪些策略套利？
套利往往与单边持仓相对，一般指同时买入和卖出合约各一个，低买高卖，从纠正市场价格的异常状况中获利的行动。常见的套利交易包括跨期套利、跨市套利和品种套利等，可以通过一买一卖两个合约，或直接交易一个价差合约实现。
举一个跨期套利的例子来说明。某贸易商发现7月的洲际交易所柴油价格远低于8月洲际交易所柴油价格，差价达到3美元／桶，除去1美元／桶每月的存储费仍有2美元／桶的套利空间，则该贸易商可采取套利策略，买入7月柴油合约，卖出8月柴油合约。若在7月前，价差缩窄，则该贸易商可以在期货市场上平仓，获利了结。不然可以采取实货交割，7月采取实货交割买入柴油，以1美元／桶的价格存储1个月，再于8月以高于1个月前3美元／桶的价格交割卖出，净赚2美元／桶无风险收益。
27：为什么一般交易商偏好做套利而非单边持仓？
交易商及投机者一偏好做套利而非单边持仓，原因一般包括以下几个：
1.单边持仓价格波动大、套利价差价格波动小；
2.单边价格受很多因素影响，除油市供需基本面外，还包括美元涨跌、宏观经济信息、投资者风险偏好、其他金融市场（例如股市）涨跌指引等，而套利价差由于是一买一卖两个 合约，金融市场等非油市影响因素互相抵消，基本只受油市供需基本面单一因素影响，较易分析和把握；
3.若可直接交易价差合约（不是通过买卖两个合约建仓），保证金相比单边 持仓低。
在实际交易中，套利合约交易相当活跃，在美国商品期货交易委员会每周公布的持仓报告显示，2012年非商业套期套利占非商业总持仓头寸的50%-60%左右，这个统计数据还没包括在不同市场上做的跨市套利头寸。
28：投机者对期货市场发展和价格形成有什么作用？他们会操纵期货价格吗？
投机者在纠正市场上出现明显的价格状况异常方面有突出作用，能帮助期货市场价格保持在较为合理的范围之内波动，有利于期货价格发现功能的发挥；同时，投机者的频繁买卖也为市场创造了流动性，吸引其他套期保值者或者投资者参与交易，因此是期货交易生态圈中的重要一环。投机者往往被指责为价格操纵者，对于这一问题要客观公平看待。一定的市场条件，例如市场流动性不足、监管低效、投机过度等，的确有助于某些不法投机者操纵价格。但是价格操纵不仅存在于投机者，也存在于某些大型套保者的身上；同时，投机者对市场的贡献也不能因此抹杀。市场需要合理的监管以减少投资者操纵价格的机会。
29：市场操纵的常见手段有哪些？:有哪些相应的监管措施？
（一）洗售
洗售（wash-sale)是指以自己为交易对象，自买自卖，影响交易价格或者交易量。这是相对普遍的操纵市场的违法形态。
（二）对敲
对敲（matched order)是指与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行相互买卖，影响交易价格或者交易量。与洗售不同之处在于对敲中参加交易的账户为合谋的数人所有，而洗售则归属于同一人。
（三）连续交易。
这种行为表现为交易者通过单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势，联合或者连续买进或者卖出期货合约，操纵交易价格或者交易量，使他人对合约的价格走势做出错误判断而积极参与交易，市场操纵者则高抛低进，非法牟利。
（四）散布谣言、提供不实资料。
它是指行为人借助于散布谣言或不实资料，故意使公众投资者对期货价格走势产生错误判断，自己趁机获取利益或避免损失。
（五）相应监管措施
市场操纵是我国《刑法》、《期货交易管理条例》及交易所自律监管规则中明令禁止的严重违法违规行为，其形式多样，结果体现在为了获取不当得利而影响或企图影响期货交易价格或交易量等。针对市场操纵行为，交易所将在一户一码、限仓制度、大户持仓报告等常规制度的基础上，通过加强盘中实时监控、疑似实际控制关系排查、现场检查、舆情监控等手段及时发现、及时查处此类违法违规行为。
30：除了期货以外，交易所常见的其他衍生品合约有哪些？
除了期货以外，在国外交易所上常见的其他原油相关合约包括期权、亚式掉期、价差合约等等。举例解释如下：
期权：期权是买方向卖方支付一定数量的金额（指权利金）后拥有的在未来一段时间内（指美式期权）或未来某一特定日期（指欧式期权）以事先规定好的价格（指履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权力，但不负有必须买进或卖出的义务。
举个例子，如果一家公司以1美元／桶的价格买入一个月后到期的执行价为110美元的布伦特看涨期权合约10万桶，那么意味着这家公司在支付这1美元／桶的成本以后，可以保证以最高110美元／桶的价格购入10万桶布伦特原油。如果一个月后市场价格为120美元／桶，那么执行期权则能为这家公司节省10美元／桶的成本。若当时市场价格低于110美元／桶，这家公司则可以不执行期权，而在市场上用更低的价格购买。
亚式掉期：商品的亚式掉期合约在场外交易上比较常见，约占场外交易合约总量的八成以上，且越来越多的场外掉期合约有场内清算的趋势。与期货可以实物交割不同，掉期只能以现金结算，且往往是基于期货结算价月均价的衍生品，这种基于平均价的掉期我们称为亚式掉期。举例来说，A公司以110美元／桶的价格向B买入布伦特原油4月的亚式掉期10万桶，那么该掉期合约的结算价为洲际交易所布伦特原油期货4月1日至4月30日所有交易日期货结算价的算术平均，若结果为115美元，说明A公司当月原油购买价格较高，那么B银行就要向A公司支付5美元／桶补偿（总额50万美元），若结果为105美元，说明A公司当月原油购买价格较低，那么A公司就要向B银行支付5美元／桶差价（总额50万美元）。价差合约交易量很大，品种繁多，大体可分为三种：跨期套利价差、跨市套利价差和品种套利价差。举例来说，布伦特原油3月合约与4月合约的价差就是跨期套利价差，新加坡燃料油和上海燃料油价差就是跨市套利价差，而新加坡180燃料油和380燃料油的价差就是品种套利价差。
31：场外交易（OTC)市场与场内期货市场有什么关系？
常见的场外交易品种包括掉期、期权、奇异期权等，有些还是场内期货合约的衍生品。与场内期货市场相比，场外交易合约为客户“量身定做”，合约标的、合约数量、到期日设定、期权执行价设定、不同合约组合报价等方面都比场内期货灵活多变。但是场内期货相对流动性好、市场透明、且集中清算，所以信用风险较小。因此，场外合约往往用场内期货合约套保，实现两个市场的价格联动。
32：场外市场与场内期货市场交易量大小比较？
从市场容量来看，场外市场是衍生品交易的主要市场，不论是其交易量还是产品的丰富程度都远远要超过场内市场。场内市场处于补充地位。根据国际清算银行（Bank for Inter-national Settlements)统计，2016年场内市场外汇与利率期货及期权的名义本金金额为67.25万亿美元，场外市场外汇与利率衍生品的名义本金金额为476.76万亿美元，合计535万亿美元，场外交易量占整个金融衍生品交易量的比例约为89%。
33：衍生品场外市场与场内市场发展趋势如何？场外市场场内化是怎么回事？
金融危机期间，由于某些银行的误导及交易者缺乏必要的风险控制能力，一大批企业在参与衍生品市场交易中发生亏损，因此在金融危机以后场外衍生品市场有所萎缩，而场内期货、期权市场成交量却一直相对平稳增长。
由于场外衍生品往往是客户和银行直接交易，属于双边合约，政府难以监管，且交易双方面临的信用风险较大，因此各国政府纷纷加强对场外衍生品市场的监管。美国政府于2011年底通过《多德弗兰克法案》，被认为是“大萧条”以来最全面、最严厉的金融改革法案，其中就提到要求加强场外衍生品监管，推进场外交易的标准化和中央清算。新加坡在之后也提出类似的要求。各大交易所洲际交易所，芝加哥商品交易所集团等也开始在期货市场上上市原本属于场外交易的合约，包括亚式掉期、亚式期权等，并为场外交易提供场内清算服务。由此，在政府加强监管、市场需要降低信用风险的背景下，场外交易场内化是目前的一大趋势。
34：目前国际上有几个交易所推出原油期货，交易规模和市场影响力如何？
目前国际上有11家交易所推出了原油期货。芝加哥商品交易所集团旗下纽约商业交易所（NYMEX)和洲际交易所（ICE)为影响力最大的世界两大原油期货交易中心，其对应的WTI、布伦特两种原油期货也分别扮演着美国和欧洲基准原油合约的角色。
其他国内／区域性或影响力小的原油能源交易所的上市合约为：迪拜商品交易所（DME)上市的阿曼（Oman)原油；印度大宗商品交易所（MCX)的WTI,布伦特原油；印度国家商品及衍生品交易所的布伦特原油；日本的东京工业品交易所（TOCOM)的中东原油；俄罗斯交易系统股票交易所的布伦特、Urals原油；新加坡商品期货交易所（SMX)的WTI原油；泰国期货交易所（TFEX)上市的布伦特原油；阿根廷的罗萨里奥期货交易所（ROFX)的WTI原油；南非约翰内斯堡证券交易所（JSE)上市的原油期货等。
35：WTI和布伦特期货的标的是什么种类的原油？
WTI(West Texas Intermediate)是美国西德克萨斯中间基原油，它是一种轻质低硫原油。而布伦特原油（BrentCrude)是出产于北大西洋北海布伦特和尼尼安油田的轻质低硫原油。
36：国际原油现货市场与期货市场的主要参与者有哪些？
原油现货市场的参与者主要包括：原油出口商（例如卡塔尔国家石油公司）、炼厂（例如中石油）、大型国际石油公司（例如壳牌石油）、贸易商（例如摩科瑞）、银行（例如摩根士丹利）等。
原油期货市场的参与者更为广泛，不仅包括以上提到的原油现货市场参与者，还包括对冲基金、共同基金、保险公司、投资银行、个人银行、散户投资者、以及成品油涉油企业，如航空公司、船运公司等。
37：不同的原油在交易上为何存在价差？这种价差是否会无限扩大？
不同的原油在现货市场上确实有价差。首先是因为不同油种之间的品质差别（比重、含硫量等指标）比较大，一般轻质低硫的原油价格较高，重质高硫的原油价格较低。其次，同一油种不同阶段开采出来的原油品质也会有差异。第三，由于供需情况的变化也会导致价差的变化，比如专用某类原油的炼厂发生火灾关闭，往往会导致该原油相对其他油种价格降低。第四，同一种油在不同地区的价格也会不同，因此同一种油也会有地域价差。
价差一般不会超过一定的范围，否则就可能存在套利空间。同时由于经济利益驱动，开采商会减少低价油开采，买家增加低价油的购买，逐渐将价差拉回合理区间。
38：什么是做市商？做市商制度对期货市场的意义？我国原油期货是否准备引入做市商制度？
期货市场的做市商制度是指在期货市场上，为维持市场的流动性、满足公众投资者的投资需求，由具备一定实力和信誉的机构投资者作为指定交易商，不断地向市场报出所负责期货合约的买卖价格，并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有帐户与投资者进行期货交易。
做市商制度的意义在于在市场交易清淡时，通过连续不断地 报价，维持市场的流动性，同时确保各月期货合约有连续的报价，这对于新上市的合约、远期不活跃月份的合约，具有非常重要的意义。
引入做市场制度需要配套出台相关法规及细则，明确做市商的权利和义务，能源中心正在积极研究。
39：原油期货是不是必须采用实物交割？
不是，也可以采用现金结算的方式，如洲际交易所的布伦特原油具有发达的现货市场，其期货合约就是根据现货价格以现金结算。
实物交割与现金结算相比的优点在于它与现货市场相连，其交割价最终会回归到现货价格，以至期货交易与现货交易的融合度非常高，便于期货市场更好地为现货市场服务。
我国已上市的商品期货，包括原油期货均采用实物交割模式。
40：我国原油期货对于炼油企业、成品油用油企业有什么意义？
国内成品油目前由发改委实行定期调整的定价机制，而原油购买价格根据国际油价波动，原油和成品油价格波动不相匹配，国内炼厂面临原油价格风险较大。原油期货的上市将为炼厂提供一个套期保值工具，期货的实物交割属性也为炼厂提供了多一种进货渠道。
此外，除燃料油外，国内成品油用油企业尚没有相应的成品油套保工具，由于原油与成品油价格波动相关性较大，原油期货的上市也将为成品油企业提供近似的套保工具。
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