繼美股熔斷多次之後，北京時間3月9日21點，全球基準油價布倫特原油期貨價格跌22.25%，報35.20美元/桶，創下三十年來油價跌幅記錄。
史無前例的原油暴跌（現在看來一點也不暴）讓很多人開始蠢蠢欲動，都想借機抄底大賺一波。很多機構提示過，玩不轉千萬別碰，風險巨大謹慎投資，現在看來聽從大佬們的告誡及時剎車的人們太過幸運。
今年我們見證了太多歷史。
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當地時間4月20日，原油期貨上演了史詩級暴跌：
北京時間4月21日3:25消息，美國西得州輕質原油期貨5月結算價收於每桶-37.63美元，這是自石油期貨從1983年在紐約商品交易所開始交易後首次跌入負數交易。
原本期貨規則是不允許價格跌到0甚至負數的。但芝加哥商品交易所在4月15日突然修改交易規則，允許負價值交易。
有人認為這一舉動就是為咱國家抄底原油的資金私人訂製的，這不是割韭菜，根本就是要把韭菜薅到頭掉。
果然，這堆冤大頭裡有咱國家的中國銀行原油寶。
那麼原油寶穿倉，到底是什麼情況？
所謂穿倉，就是指客戶賬戶上客戶權益為負值的風險狀況，即客戶不僅將開倉前賬戶上的保證金全部虧掉，而且還倒欠期貨公司的錢。
比如我花一萬美金，在原油期貨價格跌到0.01美金時抄底，喜滋滋等暴富。想著就算抄漏了也不過這一萬美金沒了。結果它跌成了-37美金，第二天銀行告訴我虧了3700萬，讓我補給他虧損的錢。
有人尋思，這也不對啊。我買這產品是有強平機制的啊，如果賬戶保證金低於20%會強制進行平倉，這樣我也不至於倒貼銀行錢啊。
中國銀行這波操作的確很魔幻。
一直以來在交割日，由於本月原油合約停止交易，市場大量持倉單將選擇平倉轉入下一個月的合約繼續交易，可能出現暴漲或暴跌的情況。越臨近交割日交易量越小，很難找到對手盤，到時候想強平都平不掉，風險很大。一般拖到最後的都是打算做實物交割的機構。其他銀行提前一週左右就完成了移倉，中行並沒有石油交割資質，卻把移倉定在交割日前一天，讓人很迷。
也有人指出，很多人就是看準了中行移倉最晚才選他家產品的。4月中旬工行轉期後，很多人埋怨升水高了上升空間縮小沒得賺，說中行轉期晚市場恢復充分。現在一看，那些罵工行的人是不是都在叩首感謝上蒼呢？
投資者們還質疑到，原油寶規定交易時間是8:00-22:00，22點之後客戶就不能再進行交易。那麼按照這個設定，最後一天交易工作已完成，接著在22點給客戶轉期不就行了，那會價格大概還在10左右，也不至於穿倉。為什麼4個多小時不操作，一直到收盤-37.63美元呢？
前面提到過，原油在最後交割前的幾個交易日，實際交易人數和單數都變得很少。尤其在最後一天了，不是你想22點平倉就能平掉的。想成交，就得把價格砸到足夠低。於是悲催的中行砸到了最低點。不過這只是我認為。
新京報記者就這個問題諮詢中行客服，客服回應稱：“22點停止交易了，銀行就不會再去給客戶進行強平操作。22點之後才跌到保證金2成以下的。”
更迷。拋開交割日大幅動盪不說，芝交所史無前例的允許負值交易也敲了一大波人的警鐘，怎麼也沒敲到中行呢？這樣也罷，都最後一天了，停止交易前又是明顯的下跌趨勢，為什麼還沒考慮到要變通一下趕緊轉期呢？
難不成中行覺得，反正就是穿倉了客戶也會給我把錢補回來，已經這樣了就隨他去吧，咋地都不虧，而且萬一最後一刻翻盤了呢？
無論真相到底是什麼，中行這一系列操作都是很有問題的，不能只讓投資者對穿倉負責。
據投資者反映，中行已經告知如果不補償銀行虧損，會凍結投資者名下在中行的其他資金，並且會影響個人徵信。
是不是太過分了？
索要的鉅額補償已經讓人崩潰，而這一項項後續影響，簡直是挫骨揚灰……
網傳已經有幾個人不堪重負跳樓了……一定不是真的。
相關部門一定要全面調查清楚，給所有人一個公正的結果。
投資需謹慎，我們永遠玩不過資本。如果沒有八輩子積攢的好運氣，還是踏踏實實生活吧，知足者長樂。
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