央視網消息： 關注公安部淨網行動。近日，江蘇揚州警方公佈了一起淨網2021行動的典型案例，犯罪嫌疑人通過虛假貸款平臺進行電信詐騙，案值過億。揚州的王先生就是這個案件受害人之一，去年他因為做生意遇到資金週轉困難，正當他四處湊錢時，一個自稱做貸款推廣的人打來電話稱可以“無抵押貸款”。不用抵押就能貸款，這讓王先生感到很高興，於是他就按照對方的要求準備開始借錢，可接下來發生的事卻讓他欲哭無淚。
王先生： 當時我正好為資金頭疼，直接就問他怎麼操作，然後他讓我加他們代辦客服的QQ。
打來電話的人自稱是“齊東金融”推廣業務員，說可以無抵押貸款。按照要求，王先生點擊了對方提供的下載鏈接，安裝好手機軟件。沒想到，剛填完申請資料就出了意外。
王先生： 填了我的個人信息和銀行卡信息，刷新APP之後上面就有顯示我的可貸金額是五萬元，但是我點提現的時候顯示銀行卡信息填寫錯誤，貸款被凍結。
眼看錢就要到手卻卡在最後一步，王先生很著急，立刻聯繫客服QQ號。
王先生： 客服要我先交凍結保證金一萬六千五百元，等貸款下來一起返還給我，當時就把這筆錢轉到他給的一個賬號了。
王先生立即把保證金轉了過去，可貸款依然無法提現，客服QQ說必須再交保證金才能解凍。
王先生： 緊接著客服說我的徵信有問題，之前貸款多了，而且有還貸逾期的情況。這個確實也是事實，他要我交一萬七的還款保證金，還是等貸款下來返還給我。
貸款心切的王先生再次轉錢，但貸款依舊不能提現。
王先生： （客服）又說我的賬戶被反洗錢部門監管了，貸款放不下來，要交解凍金，反正好多種理由，就是要我轉錢過去，當時我頭也昏了，最後一共轉了將近十二萬元。
直到王先生把手頭餘錢全轉了過去才回過神來——被騙了！此時，對方已將他拉黑。
民警根據轉賬記錄展開偵查，警方發現，王先生被騙的12萬打到了7張不同的銀行卡上後，很快層層分解轉移到其他銀行卡上了，總數有五十張，而這些卡的卡主活動地基本在廈門。警方當即決定對涉案銀行卡實施凍結。
凍結銀行卡後，警方順藤摸瓜很快掌握了團伙七名核心人員的身份，其中，頭目姓張，長期在廈門活動。於是，警方展開收網行動。
警方經進一步深挖發現，這個團伙在網上開設了齊東金融等平臺，在網上廣撒網，一旦有人上鉤，便以借貸人“填錯銀行卡號、需要修正卡號、借貸賬戶存在汙點”等為由，要求借貸人多次支付相關費用，一旦借貸人發現異常便迅速拉黑對方，將騙得錢款層層轉移。
揚州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長 戴俊： 抓捕詐騙成員已經達到五十多人，整個公司後臺涉及到今年以來使用過齊東金融、匯通金融以及十多個不同的平臺名稱，目前我們掌握到的全國各地被害人已經達到二千多名，涉案金額已經達到二個多億。
目前，案件還在進一步偵辦中。警方也提醒廣大市民，不要隨意在網絡上申請貸款，不要隨便在網絡上提供個人信息。如需貸款一定到正規銀行，按正規程序貸款。一旦發現自己被騙或陷入套路貸，一定要及時報警。
警方在這起案件偵辦過程中發現，這些洗錢的銀行卡卡主將自己的銀行卡、手機號以及Ｕ盾之類的交給嫌疑人，只為了拿到幾百塊錢的好處費。
揚州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長 戴俊： （嫌疑人）在福建廈門以日租房的方式，定期兩到三天就換一個日租房，然後以各種中介找兼職的名義要求人家辦銀行卡供他們進行洗錢專用。
警方發現，這個洗錢團伙組織嚴密，通過團伙成員招募銀行卡持卡人，用專車將人帶到租住的辦公地點，“面對面”交接個人資料。
利用持卡人的手機號、優盾做掩護，張某等人替境外的詐騙團伙非法洗錢，提供便利的持卡人每次能拿到八百元作為“報酬”。
揚州市公安局廣陵分局網安大隊副大隊長 陸葉： 在福建廈門和福建泉州總共抓捕了9名提供銀行卡的犯罪嫌疑人，這幫人在福建本地有的是快遞員，有的是在路邊擺路邊攤的，還有一些就是在家裡面的閒散人員。
這些為犯罪集團提供銀行卡的人直到落網還一臉茫然，不知道已涉嫌違法犯罪。
揚州市公安局廣陵分局網安大隊副大隊長 陸葉： 他們涉嫌的罪名叫幫助信息網絡犯罪活動罪，只要他們提供的銀行卡里面的流水達到了20萬元以上就構成了這個罪名。
警方提醒市民，不要為蠅頭小利把自己的銀行卡和手機卡號等借給他人使用，以免踩過紅線，受到法律的嚴懲。
來源：央視網
