北京商報訊（記者 孟凡霞 劉四紅）小貸公司監管持續升級。繼4月初天津市地方金融監督管理局（以下簡稱“天津金融監管局”）首開“罰單”後，不到十天內，4月16日，天津金融監管局對轄區內小貸公司開出罰單，國美小額貸款有限公司（以下簡稱“國美小貸”）因“提供虛假經營信息”，被處罰50萬元。
天眼查顯示，國美小貸成立於2015年5月，註冊資本5億元，實繳資本3億元，法定代表人陳萍，控股股東為北京國美電器有限公司（持股比例48%），主要經營網絡小額貸款業務、貸款轉讓、貸款項下結算等。
值得一提的是，此次國美小貸被罰，系2019年7月1日《天津市地方金融監督管理條例》正式實施後，首家被處罰的小貸公司。就此次被罰一事，北京商報記者向國美小貸方面進行採訪，對方表示當前暫不便回應。
有分析人士指出，此次對違法違規小貸公司的行政處罰，進一步釋放了地方金融監督管理部門強監管、防風險的信號。
目前，除天津外，多地均在加強小貸公司監管。如福建省近期便有21家小貸公司因考核評價不合格，被列為重點監管對象。此外，江西、湖南等地均實施小貸分級管理，根據湖南省小貸公司分類監管評級辦法，若有機構非法吸收公眾存款、集資詐騙、暴力收貸等嚴重違法行為的，將直接評定為D級，監管機構將予以重點監管，並責令限期整改。
除了行政處罰、分級管理和風險排查外，還有地方採取取消試點的方式進行嚴厲監管。如近期，雲南省發佈4條關於終止小貸公司試點經營資格的通知，並明確經營資格終止後，該公司不得再從事小額貸款相關經營活動。此外，湖南也進一步出臺細則規範了小貸公司委託貸款業務，並稱違規情節嚴重的，將取消發放小額貸款業務資格。
北京商報記者注意到，當前，北京也正在醞釀新一輪小貸行業監管思路。根據官網披露，北京市地方金融監督管理局正在就“關於加強融資擔保、小額貸款行業監督管理並促進行業健康發展”徵集建議，徵集時間為2020年4月15日至4月30日。
“根據小貸公司的經營週期，目前主要存在准入監管、日常經營監管和退出監管這三個方面，其中在日常經營監管方面，各地監管方式包括動態監管，如定期接受小貸機構財務、經營、融資等信息，以及分類監管，主要根據小貸狀況進行綜合評價，對評價結果分配相應獎懲。”麻袋研究院高級研究員蘇筱芮介紹。
在蘇筱芮看來，今後，針對小貸公司違規行為，地方監管“開罰單”舉措將會走向常態化，且此舉將會形成傳導，陸續在各地受到更多重視，有利於肅清行業亂象，引導小貸行業健康合規發展。不過，若想抓細抓實，部分地區還需完善修訂監管辦法，就“紅線”的具體情形和對應舉措作出更為清晰的規範。
“沒有罰單，就形成不了監管過程中的威懾。”蘇寧金融研究院金融科技中心主任孫揚同樣稱， 今後，“罰單制”監管方式將走向常態化，且其他地區也將採取該監管形式，此舉將督促小貸公司真實及時地上報經營數據，對於小貸公司的監管意義重大，也有利於金融監管部門及時規範小貸公司行為。
