如今，POS遍佈大街小巷，型號也是各式各樣，有傳統的固定POS機（連接網線或者固話），也有移動式傳統POS機，更有各種小巧方便的MPOS，甚至還有一張薄紙似的各種收款碼等等，更不用提此前剛剛銷聲匿跡的無卡支付，簡直令人眼花繚亂。
以上各種收款方式均支持信用卡消費，這就免不了會出現信用卡套現情況的發生。
但是銀行會坐視不理嗎？
答案是：不會。經常有朋友剛刷完卡就接到銀行電話詢問交易情況，核實是否是本人真實刷卡消費，詢問具體地點，等等信息。
大數據時代，總是讓人們的秘密無所遁藏。今天就我們就來說說銀行是如何發現你的套現行為的。
1、批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發生大額交易的類別，屬於銀行重點風控的行業。
2、現實中真實的消費情景應該是，小額多次多樣、每天發生，但是信用卡套現一般是大額少次單一、集中在賬單日之後。
3、低頻交易卡，突然發生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。
4、刷卡交易金額超過5000，且都是整數型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。
5、2小時之內，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現的嫌疑。當然如果你所在的地區屬於兩省交界處就另當別論了。
6、信用卡理財等擦邊球行為也極容易被銀行發現，一旦打上套現標籤，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
此外，曾經發生過疑似套現的商戶，也是銀行風控的重點。
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