中國人民銀行發佈《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，決定從2017年7月1日起正式實施。
具體規定：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
根據國家反洗錢相關規定，5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉賬交易必須進行反洗錢調查，其中境外匯款業務也必須進行反洗錢調查！
所以從影響範圍來說，對普通儲戶的正常資金進出不會造成影響。
首先是現金。並不是說銀行卡轉賬就不查，銀行卡轉賬匯款，你的錢從哪來，到哪去都一目瞭然，所以相對更好查。現金就不一樣了，錢從哪來，取現以後去哪裡了完全查不到，所以大額現金是重點關注點。
其次是你的錢怕不怕被查，如果是你正常收入所得而不是非法所得或用於洗錢，查就是了，有什麼可怕的？
再次，查你的不是銀行，而是央行。央行有專門的反洗錢機構，就像大多數大數據一樣，人家也有大數據，什麼樣是洗錢，什麼樣是正常支出都有相應規則。這也是很多人感覺不到央行在查你的原因。但如果你的錢真的來源不正，也很難逃得了被查。
更多精彩資訊/影視 歡迎點擊頭像關注博博 每天都會有精彩分享給大家
閱讀更多 博博百科 的文章
