什么叫反洗钱？
所谓反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰，隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益的来源和性质的洗钱活动，按照规定采取相关措施的行为。
反洗钱的重要意义？
由于洗钱会助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
依法采取大额和可疑资金检测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
金融机构应履行哪些反洗钱义务？
内控制建设、
客户身份识别、
客户身份资料和交易记录保存、
大额和可疑交易报告、
配合反洗钱调查、
保密义务、
反洗钱宣传和培训
洗钱的主要渠道有哪些？
为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的，不法分子常利用银行、证券、保险等金融机构，利用地下钱庄等非法金融主体，利用进出口贸易，利用互联网，利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构，通过现金走私，通过投资等渠道进行洗钱。
为什么强调金融业反洗钱？
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易做掩护，改变犯罪收益的资金。
形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
哪些金融机构应承担反洗钱义务？
《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
防范洗钱活动对公民提出了哪些要求？
公民应配合金融机构履行客户身份识别义务，按要求出示真实有效的身份证件、提供必要资料，填写基本身份信息，说明资金来源，用途等。
如果发现了洗钱线索该如何举报？
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报，接受举报的机关对举报人和举报内容保密。
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：
出示您的身份证件；
如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；
配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
回答金融机构工作人员合理的问题。
切忌出租出借自己的账号
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监控和经济犯罪案件调查的重要途径。
贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和非法融资活动。
因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
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