近日，洛陽警方成功打掉一“套路貸”團伙。這起案件的受害人涉及江蘇、浙江、廣東等全國多個城市，涉案金額達4000餘萬元。7月6日，洛陽警方在西安、安徽、上海同時收網。其中，民警在西安一舉端掉了7個窩點，抓獲涉案人員111人，繳獲電腦180餘臺，凍結涉案資金400餘萬元；在上海，抓獲涉案人員2人；在安徽抓獲了主要犯罪嫌疑人代某飛。7月13日，該團伙骨幹成員周某情、周某豔在湖南永州落網。
今年5月份，我市市民黃女士，通過某網絡平臺借款1300元，但讓她萬萬沒想到的是，不到三個月的時間，這些欠款竟然滾到了28萬元，隨之而來的威逼恐嚇更是鋪天蓋地，驚慌失措的她趕緊選擇了報警。
原來，今年2月份，黃女士接到推銷電話稱，可以幫其辦理“額度大、免擔保，並且低利率”的高額貸款。一直想創業的黃女士有些心動，開始按照對方的要求提交各種資料進行審核。但黃女士渾然不覺，她已經逐漸走進了對方布好的陷阱。
通過審核後，黃女士並沒有拿到對方所謂的30萬貸款，首次放款只有1300元。按照對方要求，還款週期為5天，利息30%。扣去首期利息，黃女士最後到手的只有900元。考慮到五天還400元后，還能繼續提升額度，黃女士便同意借款。
為拿到大額貸款，黃女士在對方的引導下一次次延期，償還這400元利息的次數多達17次。期間，黃女士曾試圖一次性還清這1300元的本金了結全部債務，但是對方卻故意不收款，並造成黃女士違約。
欠款越來越多，為償還舊債，黃女士隨後借款的人數竟達到52人之多。期間，一旦無力償還，逾期費、平臺費、人工費、審核費、服務費等等就會迅速疊加，欠款額度竟呈幾何倍數迅速增長。隨著時間的推移，雪球越滾越大，黃女士一天就需要還款1萬元左右。
不到3個月時間，當初的1300元借款便需要還款28萬元。隨後，借款人通過各種軟暴力手段威逼恐嚇黃女士，再也無法忍受的黃女士才想到報警求助。
經民警調查發現，黃女士借款只有1300元，但在借貸寶平臺上她的借條卻是2200元，這明顯是一個陰陽合同虛假合同。同時，在黃女士借款期間，陸續有52個不同放款人連續登場。民警分析研判，確定這是一起典型的“套路貸”案件。
三地同時收網 警方端掉多個窩點
案情特殊且作案手法惡劣，如不及時剷除這個“套路貸”團伙，將會有更多的群眾上當受騙。洛陽警方立即成立專案組展開調查。隨著調查的深入，民警發現這家公司位於西安。
在西安警方的配合下，民警摸排發現，這個公司在西安未央區萬達廣場的三個辦公樓裡有三個辦公場所。
經查，這家公司實際控制人為代某飛。民警順藤摸瓜，進一步鎖定了該團伙其他三名主要嫌疑人代某和周某情、周某豔。至此，案件有了重要突破。為了逃避警方打擊，狡猾的代某飛在多個城市分佈了多個窩點。
為避免打草驚蛇，專案組連夜調集近兩百名警力分赴三地實施抓捕。7月6日，洛陽警方在西安、安徽、上海同時收網。其中，民警在西安一舉端掉了7個窩點，抓獲涉案人員111人，繳獲電腦180餘臺，凍結涉案資金400餘萬元；在上海，抓獲涉案人員2人；在安徽抓獲了主要犯罪嫌疑人代某飛。7月13日，該團伙骨幹成員周某情、周某豔在湖南永州落網。
層層設套 數字遊戲中壘高債務
在隨後的調查取證中，其他14名涉案嫌疑人陸續到案。警方發現，這起案件的受害人涉及江蘇、浙江、廣東等全國多個城市，涉案金額達4000餘萬元。
經查，主要犯罪嫌疑人代某飛和代某系兄弟關係，而周某情和周某豔則系姐妹關係。該團伙分工明確，分別設有話務、審核、財務、催收等工作部門。而所謂話務部，就是搜索目標，專挑熟悉互聯網操作的年輕人下手，利用受害人急於用錢的心理，把受害人的財產榨乾榨淨。
為了讓更多的人放鬆警惕，犯罪嫌疑人借款的數目普遍在千元以內，按照30%的周息還款，利息基本在幾百元左右。此時，借款人普遍認為自己有能力償還。殊不知，這些看似不多的金額在嫌疑人的數字遊戲中將越欠越多。
隨著時間推移，受害人還款能力越來越差，犯罪嫌疑人則會給受害人推薦其他人借款。這種模式下，利息就像滾雪球一樣越滾越大，最終達到受害人無力償還的地步，最終年息會翻到2000%。
如果受害人無法還債，犯罪嫌疑人便通過轟炸通訊錄、威脅謾罵受害人親朋好友、送花圈、修淫穢圖片發朋友圈等違法手段逼迫受害人還債。
在已確認的82名受害人中，有1人因不堪暴力催收而產生過自殺行為，所幸搶救及時，脫離危險。
目前，洛陽警方已對涉案的110名犯罪嫌疑人提請批捕。等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴懲！
警方提醒
廣大市民一定要理性消費，不要貪慕虛榮，更不要輕信網絡貸款公司的虛假宣傳，避免上當受騙。
如需貸款業務，務必要到正規銀行或有資質的金融機構辦理。
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