随着近3个月来P2P平台的频频爆雷，被追究刑事责任的当事人也越来越多，其中相当一部分的当事人是P2P平台的团队经理、客户经理
，涉嫌的罪名是非法吸收公众存款罪。就笔者近来接受咨询的问题，总结整理如下，希望对有同样疑问的读者有一定的帮助：
一、P2P平台已经备案，是否意味着P2P平台有吸收公众存款的资质
P2P备案登记，是指地方金融监管部门依申请对辖内P2P的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。根据商业银行法第十一条第二款，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。P2P平台备案登记，不同于经国务院银行业监督管理机构批准，不意味着P2P平台有吸收公众存款的资质。
二、单位犯罪还是自然人犯罪
在P2P刑事案件中，绝大部分的当事人和辩护人都会提出该案是单位犯罪的意见，但被法院采纳的非常罕见。因为大多数出事的P2P平台的主要业务都是非法吸收公众存款，根据相关司法解释，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。
三、已经清退的金额，是否能从吸收金额中扣减
相关司法解释规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。据此，案发前已经清退的数额，无法从吸收数额中扣减，只能作为量刑的酌定从轻情节。
四、亲友的投资金额，是否计入吸收金额
近亲属所投资的资金金额，不计入该犯罪嫌疑人的吸收金额。
五、主、从犯的认定
起领导、决策作用的，会被认定为在共同犯罪中起主要作用，会被认定为主犯。对负责或从事行政管理、财务会计、技术服务等辅助工作的犯罪嫌疑人，应当按照其参与的犯罪事实，结合其在犯罪中的地位和作用，依法确定刑事责任范围。
分享到:
閱讀更多 鄧世運刑事律師 的文章
