最高人民检察院发布第十批指导性案例，其中包括周辉集资诈骗案、朱炜明操纵证券市场案和叶经生等组织领导传销活动案。
我们通过了解这些案例，也让自己和身边的人警惕相关的手法。
01
集资诈骗案案例：
吸储10亿，买20辆豪华跑车
在这个案子中，被告人周辉注册成立中宝投资公司，并担任法定代表人。公司上线运营“中宝投资”网络平台，借款人（发标人）在网络平台注册、缴纳会费后，可发布各种招标信息，吸引投资人投资。运行前期，周辉通过网络平台为13个发标人提供总金额约170余万元的融资服务，因部分发标人未能还清借款造成公司亏损。
此后，周辉除用本人真实身份信息在公司网络平台注册2个会员外，自2011年5月至2013年12月陆续虚构34个发标人，并利用上述虚假身份自行发布大量虚假抵押标、宝石标等，以支付投资人约20%的年化收益率及额外奖励等为诱饵，向社会不特定公众募集资金。
所募资金未进入公司账户，全部由周辉个人掌控和支配。除部分用于归还投资人到期的本金及收益外，其余主要用于购买房产、高档车辆、首饰等，这些资产绝大部分登记在周辉名下或供周辉个人使用。
2015年8月14日，浙江省衢州市中级人民法院作出一审判决，认定被告人周辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。继续追缴违法所得，返还各集资参与人。一审宣判后，浙江省衢州市人民检察院以一审判决量刑过轻提出抗诉，被告人周辉以量刑畸重为由提出上诉。
本案二审期间，《刑法修正案（九）》通过并生效实施。浙江省高级人民法院经审理后认为，《刑法修正案（九）》修改了集资诈骗罪法定刑设置，根据从旧兼从轻原则，作出裁定，维持原判。终审判决作出后，周辉及其父亲不服判决提出申诉，浙江省高级人民法院受理申诉并经审查后，认为原判事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，于2017年12月22日驳回申诉，维持原裁判。
02
操纵证券市场案例：
“抢帽子”交易、公开荐股
2013年2月至2014年8月，被告人朱炜明在担任国开证券有限责任公司上海龙华西路证券营业部证券经纪人期间，先后多次在其受邀担任上海电视台第一财经频道“谈股论金”节目特邀嘉宾之前，使用实际控制的三个证券账户，事先买入多支股票，并于当日或次日在上述电视节目中，对其先期买入的股票进行公开评价、预测及推介，于节目在电视台首播后一至二个交易日内抛售相关股票，人为地影响前述股票的交易量与交易价格，获取利益。
经查，其买入股票交易金额共计人民币2094.22万余元，卖出股票交易金额共计人民币2169.70万余元，非法获利75.48万余元。2017年7月28日，上海市第一中级人民法院以操纵证券市场罪判处被告人朱炜明有期徒刑十一个月，没收其违法所得，并处罚金人民币76万元。一审宣判后，被告人未上诉，判决已生效。
上海市检察院第一分院检察官顾佳介绍，抢帽子交易之所以能够获利，关键因素有三个方面：
一是“人”。
实施抢帽子交易的人，往往对股市的预测能够让很多人产生信任，当行为人是证券从业人员时，这种信任度就更高，例如本案中朱炜明就是所谓股市名嘴，是证券公司经纪人，同时受聘担任《谈股论金》电视节目嘉宾，每周五晚上节目评论股票，其节目拥有大批观众，足以形成影响股市交易价量的资金流。
二是“反向交易”。
实施抢帽子的人，总是事先打好了埋伏，对其推荐的股票，自己抢先买入，一旦股价上涨，在他人买入的当天，他就已先期卖出，抢了时间差，赚了利润，把跟风买进的散户“套牢”。
“我们在办案中询问过几名朱炜明曾经的粉丝，他们在跟从朱炜明建议买卖股票后，纷纷遭遇股价下跌而损失惨重的情况。”顾佳说。
三是“情节严重”。
按照我国法律规定，抢帽子交易，必须情节严重才能构成犯罪，本案中，朱炜明获利75万元，操纵多支股票，明显影响被操纵股票交易价量，属于情节严重的情形。
03
销活动案案例：
双倍返利是不是传销？
检察官称关键是“拉人头”，发展下线经销商会员1886人。
在这个案子中，被告人叶经生等人成立上海宝乔网络科技有限公司，以“经销商管理系统网站”“金乔网商城网站”作为平台，采取上线经销商会员推荐并交纳保证金发展下线经销商，保证金或购物消费额双倍返利；在全国各地设区域代理，给予区域代理业绩比例提成奖励的方式发展会员。
叶青松直接或间接发展下线经销商会员1886人，收取浙江省区域会员保证金、参与返利的消费额10%现金、区域代理费等共计3000多万元，通过银行转汇给叶经生。叶青松通过抽取保证金推荐奖金、股权分红、天天返利等提成的方式非法获利70多万元。
2013年8月23日，浙江省松阳县人民法院判决认定被告人叶经生、叶青松构成组织、领导传销活动罪，判处被告人叶经生有期徒刑七年、并处罚金人民币150万元，判处被告人叶青松有期徒刑三年、并处罚金人民币30万元，扣押和冻结的涉案财物予以没收，继续追缴两被告人的违法所得。一审宣判后，二被告人不服提出上诉。浙江省丽水市中级人民法院经审理，认定原判事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，驳回上诉，维持原判。
最高检党组成员、副检察长童建明指出，该案明确了对于组织者或者经营者利用网络发展会员，要求被发展人员以缴纳或者变相缴纳“入门费”为条件获得提成和发展下线的资格，通过发展人员组成层级关系，并以直接或者间接发展的人员数量作为计酬或者返利的依据，引诱被发展人员继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济秩序的行为，应以组织、领导传销活动罪追究刑事责任。
04
传销新模式：
虚拟币、原始股、微商、点击广告返利
浙江省丽水市检察院检察官邹利伟介绍，叶经生案是当前新型网络传销的典型代表。新型网络传销与传统传销的主要区别就在于，新型网络传销傍上了“互联网+”，打着金融创新的旗号，披着科技的外衣，隐蔽性、欺骗性更强。
在法庭讯问过程中，叶经生也承认金乔网就是用后加入者缴纳的费用支付给前期的加入者。这就符合传销犯罪活动没有创造价值，用加入者的财物支付给前加入者，通过发展下线牟利的骗取财物本质。
现在的网络传销犯罪花样形式非常多，除了叶经生案这种网络购物返利模式，检察官在办案过程中，接触和了解到的案件类型还有：
虚拟币模式
（以投资、销售虚拟币为名，以静态、动态收益为诱饵，发展下线）、
原始股模式
（鼓吹原始股暴富，以推荐奖引诱他人加入）
微商传销模式
（在微信、微商平台上以造假炫富的手段发展人员）
点击广告返利模式
（宣称只要点击广告就能获利）
慈善互助模式
（打着慈善互助的口号欺骗用户）
等等……
05
注意这些传销惯用词
那么，在实践中，老百姓如何识别、防范这些让人眼花缭乱的新型传销活动呢？
第一，要了解新型网络传销的惯用词。
“如果我们看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些传销惯用词，就要有所警觉。不要被这些花哨的概念炒作所蒙蔽。”他说。
第二，是判断高额收益来源是否合理。
有些公司打着一夜暴富、躺着赚钱的口号，我们就要判断所谓的高额回报是不是符合正常的经营规律，商业逻辑。不要被高收益迷住了双眼，要保持头脑清楚，理性判断。叶经生他就是承诺说只要缴纳10%的消费款，就能获得200%的返利，这个明显不符合正常的商业规律。
第三，遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。
传销实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏，要想获得传销资格就要缴纳入门费，想要获取收益就要拉人头加入。叶经生的金乔网就是以保证金形式收取经销商会员的入门费，会员通过发展下线获得推荐奖，发展人数越多收益就越多，层级也越高。网上有人编了句顺口溜，说“入会只需把钱交、一拉人头就回报，拉人越多层级高。”符合这些特征的，基本上就可以判断是传销了。
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