导语：
多“事”之秋！
最近，不但中基协刮起“自查”监管风暴，各地证监局也是大招频发！
9月中，江苏证监局对于现场检查中发现的5家“问题私募”，向四家出具了“警示函”、向其中一家出具了“责令改正书”。
这5家私募均是江苏证监局在今年4~6月期间的证监局现场检查中被发现违规的。
被出具警示函：
无锡乐金投资管理有限公司、亿鑫投资管理扬州有限公司、南京雷奥投资管理有限公司、江苏壹泽资本投资管理有限公司
被责令整改：
南通金信通达投资管理有限公司
这5家私募到底哪里违规了？
江苏壹泽资本投资管理有限公司
违规事项：
1、未对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，未对基金进行风险评级
2、部分从业人员未取得基金从业资格
3、篡改基金合同中部分投资者资料
4、向投资者隐瞒及提供虚假信息。
5、在基金净值跌破止损线后，伪造投资者签名签署基金补充协议，继续投资运作
南京雷奥投资管理有限公司
违规事项：
1、违规通过互联网公开宣传，通过公司网站公开披露基金的净值
2、未及时更新所管理私募基金的投资运作情况
南通金信通达投资管理有限公司
违规行为：
1、目前管理的两只基金未按规定备案
2、旗下一只基金的执行事务合伙人变更后，该事项未及时办理信息变更
3、两只基金未采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。
亿鑫投资管理扬州有限公司
违规行为：
1、部分从事基金业务的从业人员未取得基金从业资格。
2、未按规定妥善保存投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料。
3、部分基金未对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
4、公司未建立防范利益冲突的机制
5、向托管机构隐瞒基金投资标的的真实估值信息
无锡乐金投资投资管理有限公司
违规行为：
1、未及时备案曾经管理的基金。
2、向非合格投资者募集。
五大合规要点需注意
结合江苏证监局的五个处罚案例，小易梳理了以下五大合规要点，其中既有处罚频率高的违规事项，也有近期较新被监管pick的合规盲区，以供私募管理人参考：
1、监管对合规信息披露的重视
其中既包括向投资者的合规信息披露；
也包含在协会系统中的信息日常填报更新；
更有当发生重大事项时，需要及时办理的信息变更。
违反法规：
《私募投资基金监督管理暂行办法》
自FX事件后，监管对私募信息披露的重视程度与日俱增，如何做好合规信披，成了私募合规运营中的一项“必修课”！
2、监管对人员从业资格的重视
违反法规：
《中华人民共和国证券投资基金法》
无独有偶，中基协最近对于人员的基金从业资格也提出了要求，上周震惊私募圈的“限期自查通知”中，要求自查私募要在从业人员管理平台中，说明现有员工取得基金从业资格情况。
从业资格的合规要点：
私募机构的合规风控负责人必须取得基金从业资格，且不得从事投资业务。
①从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人：
所有高管都应该取得基金从业资格。
②从事非私募证券投资基金业务的私募基金管理人：
法定代表人\执行事务合伙人和合规风控负责人应该取得基金从业资格。（至少 2 名高管应取得基金从业资格）
小易提示，今年最后两次基金从业资格考试已经开始报名！还没取得基金从业资格的私募从业人员不要忘记及时报名哦~
3、产品备案一直是监管重点
产品备案历来是监管的重点。
近期私募产品备案监管收紧，监管层在加大备案审核力度的同时，也开始关注存量私募产品的合规性。
近日，有管理人在做产品备案时，被协会反馈令其对当前存续的产品进行合规自查，并上传自查报告！
详细可见：
4、合规募集依旧是“重灾区”
江苏证监局所发的五张私募“罚单”中，每家私募都出现了违规募集问题，其中主要问题可概括为以下几点：
公开推介宣传
向非合格投资者募集
未对基金进行风险评级
未对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
如何做好合规募集？
使用易私慕平台进行私募运营管理，能够将各个合规环节嵌入日常管理流程，帮助私募机构建立起完善的投资者适当性管理制度，并自动做好适当性留痕。
5、别忘了合规“留痕”！
除了前面提到的四大常见问题，小易最后还想强调一个容易被疏忽的合规点——合规留痕！
注意，私募基金管理人、托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
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