绿洲财务 邹梦雨
很多法人习惯用公司账户给自己的私人账户转钱，由于是个人独资企业，再加上不懂得法律法规，所以认为这是一件很正常的事情。可是，这样做真的没问题吗？
现在我们就来告诉你：公司基本账户，20万以上现金和100万以上转账会被银行监控！
如果银行的系统对比出来，您的个人账户和公司基本账户之间，总是出现大额度的金额转账，银行有理由怀疑您是在“转移公司资产”，会给税务部门进行预警。
那么，当企业公户发生哪些交易情况，容易被税务盯上呢？
（1）公户之间转款100万元以上的单笔转账支付，个人账户与公户之间金额20万元以上的款项划转，都会被银行关注。
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，频繁的大量现金存储，会被怀疑洗钱，频繁的大量现金取款，会被怀疑转移资产；
（3）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。典型的转移资产，能不被查吗？
（2）资金流水与企业经营规模明显不符。一个小商铺，每年上千万的流水，实在引人怀疑。
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。做建材的，经常收大额医药发票，一看就有问题。
（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。倒账行为太明显，税务局一抓一个准。
（5）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。这种情况下，银行只能怀疑您在销户前的资金流向很有问题，那笔钱是做什么的，为什么在收付之后立马就销户？
如果您经常发生上述的几项内容，那么您就要小心了，税务部门和银行可能已经开始监控您的账户了！
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