號稱“建國以來最大規模騙貸案”——廣西柳州吳氏家族及其掌控的中美天元集團420億元銀行騙貸案，在歷時4年、經過多次審理之後，終於在近日宣判。
而這個案子之所以受到如此關注，除了涉案金額巨大之外，還因為另一個更加聳人聽聞的血案，即代號“5·10”的柳州銀行董事長李耀清當街被砍案。
死裡逃生
“愉見財經”查閱綜合澎湃等多個媒體2016年報道：2014年5月10日下午，李耀清步行在其所住小區附近，突然一名男子從路邊的雪佛蘭轎車裡出來，用一把20釐米長的菜刀向李耀清的背部連砍3刀。頓時李耀清血流如注，一名目睹慘狀的婦女當場嚇暈。
李耀清出血1500毫升，中度休克，後被評定為重傷二級。幸好他的司機迅速將其送往醫院救治，才死裡逃生。
警方事後查明，砍人的90後青年名叫吳斌，接應他的是同鄉吳世華。兩人次日便被柳州警方抓獲。
拔出蘿蔔帶出泥，隨著這起惡性砍人案件的偵破，吳氏家族及其關聯公司的鉅額騙貸案、行賄案浮出水面。
鉅額騙貸
血案與吳氏家族企業——中美天元集團在柳州銀行貸款受阻有關。
據李耀清對法院陳述，案發前，柳州銀行曾對中美天元集團貸款問題進行核查，發現該集團用於抵押貸款的抵押物真實性存在問題。另外，該集團還向柳州銀行提出增加授信額度，也未獲同意。
另據“野馬財經”發現的細節：吳氏家族多次向李耀清行賄，被其拒絕。
李耀清在2013年10月上任後發現，中美天元公司及其關聯企業貸款金額高達84億元，佔到了該行貸款總額170億元的一半。眾所周知，貸款集中度過高會導致銀行風險過大，於是李耀清暫停對中美天元的新批貸款。
但這個正常的風控行卻為讓吳氏家族很不滿，因為李耀清的“前任”——柳州銀行原董事長劉忠在位期間，從未“為難”過吳氏家族。
更讓吳氏家族緊張的是，李耀清派出內審人員，前往遼寧省盤錦市盤山縣，核查吳家抵押物“宋家”地塊的市場價。然而事實上，中美天元在盤山縣根本沒有相應價值的土地。他們偽造多本盤山縣土地證和他項權證，加蓋私刻假章，並夥同盤山縣國土局抵押科科長周雲飛，讓後者同意將偽造的假土地他項權證交給銀行、用於抵押。還通過賄賂廣西明冠房產評估公司的工作人員，提高土地的評估價，以從銀行貸到更多款。
最終，吳氏家族用這一地塊重複抵押，在北部灣銀行、光大銀行等，皆有大幾億的貸款。
吳洲、吳浩、吳世忠分別是中美天元集團實際控制人吳東的長子、三子和四子。吳浩、吳世忠等人供認，他們合謀僱兇“教訓李耀清一下”。吳世忠得知行兇者吳世華等人被抓獲後，告知吳洲，並由吳洲安排其躲藏。隨後，吳世忠、吳洲等人也被警方抓獲。
除了李耀清，廣西另一家地方性銀行——北部灣銀行的高管也曾被吳浩和吳世中跟蹤過，只是未找到機會下手。
2016年9月，廣西柳州市城中區法院對該案一審宣判，上述被告人犯故意傷害罪或窩藏罪，分別被判處兩年二個月至五年六個月不等的有期徒刑。李耀清及其律師認為，以故意傷害罪而不是故意殺人罪判刑，是對主犯量刑過輕，且疑有漏查嫌疑人——即因缺乏證據而未被指證的吳東。因而要求檢方抗訴，但檢方未允。
水落石出
“5·10案”促使柳州銀行加速對吳東家族企業貸款的核查。2014年8月15日，柳州銀行以吳東家族企業涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報案。
2017年1月，柳州市中級人民法院開庭審理了吳氏家族涉嫌犯騙取貸款罪一案。根據指控，吳氏家族利用廣西中美天元投資集團，操控或借用38家公司，以及以他人名義，偽造材料，向柳州銀行等數家銀行申請貸款394筆，涉及金額420億元。僅在柳州銀行就騙貸250筆，總計312億元。
截至2014年8月18日案發，已結清310億餘元，未結清109億餘元，其中11筆12.8億元已逾期。
此前，中紀委監察部網站公佈，原柳州銀行黨委書記、董事長劉忠利用職務之便，為他人謀取利益並收受鉅額財物、違規給有關企業發放鉅額貸款，涉嫌犯罪，開出黨籍和公職，移送司法機關處理。
2010年至2013年5月，劉忠擔任柳州銀行董事長期間，超授信集中度向中美天元集團旗下公司放貸。為規避監管，劉忠將中美天元集團旗下公司拆分為多個單一公司。
據媒體報道，劉忠涉嫌收受的賄賂包括350萬元港幣、10萬元人民幣、價值920萬元的房產、價值4000萬元的乾股。
據南方都市報2015年報道，2010年，吳東家族旗下的3家企業上榜柳州銀行最大十家客戶貸款名單。至2014年，吳東家族企業多次名列柳州銀行年度最大十家客戶貸款名單。
雖然柳州銀行的年報中未披露吳氏家族或中美天元集團的具體信貸規模，但從柳州銀行的單一集團客戶授信集中度指標來看，2012年為7.76%，至2014年為14.02%，逼近監管警戒線15%。直到案發後才有所下降，2017年回落至9.84%。
銀行成“提款機”
11月2日，柳州市中院宣判，廣西中美天元融資性擔保公司騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，單位行賄罪數罪併罰，判罰10.04億元；中美天元實際控制人吳東判處有期徒刑十年六個月，並處罰金2億元。中美天元集團退賠被害銀行109億元及利息。
為了規避《商業銀行法》規定的“單一客戶貸款額度不能超過銀行淨資本的10%，集團客戶不能超過15%”，吳氏家族利用他人身份成了多家空殼公司，偽造增值稅納稅申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值稅專用發票等各種虛假材料，然後騙取銀行貸款。
吳東的二兒子吳世民曾在柳州銀行南寧高新支行擔任過行長，對信貸系統瞭如指掌，在他的指導和授意下，達不到貸款要求的企業通過調整數據，順利通過銀行系統的電腦測評。
2014年8月，在吳世民位於南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業務專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。
廣西中美天元集團自2004年成立以來，收購、控制了大量公司，業務範圍涵蓋金融、能源、醫藥、房地產等板塊。
據野馬財經報道，吳東和時任柳州銀行董事長的劉忠相識於2010年8月的柳州銀行增資擴股會上。經過幾次談判，雙方達成了入股協議。2010年12月，吳東將3.3億元股權申購款存入柳銀，不過廣西銀監局當時沒有批准這次認購。
當時接近年底，吳東便準備將錢取出，柳州銀行卻希望留下這筆存款。最終，吳東留下了存款，但以存單質押的方式又貸走了3億元。2011年中，廣西銀監局批准了入股。因為資金已經做了存單抵押貸款，入股柳州銀行的真實花費僅為3000萬元。
此後，吳東旗下公司通過類似操作，最終控制了柳州銀行17%的股份、北部灣銀行16%的股份、桂林銀行4%的股份，以及5家柳銀村鎮銀行49%股份。
今年年初，銀保監會主席郭樹清在接受採訪時提到：“（有銀行）發生了少數股東亂越位、胡作為，隨意干預銀行正常經營的問題。有的股東甚至把銀行當作自己的提款機，肆意進行不正當關聯交易和利益輸送。”
在金融反腐、金融嚴監管的持續進行之時，吳氏家族的案子終於到了收尾之時。
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