借款1萬元，竟然要還10萬餘元！
還不起，則被拘禁、毆打、
逼喝蜂蜜和做深蹲等，
最後逼不得已賣房還債。
12月11日，中山市公安局舉行
打擊“套路貸”犯罪媒體通報會
通報了該局今年破獲的一起“套路貸”案件
創業借款反被“套”掉一套房
7月30日，中山警方接到被害人歐陽某報案稱：其於2016年年底因為個人創業出現資金週轉困難，通過朋友的介紹與李某崇的貸款公司洽談借款一事。
李某崇等人則以“無抵押快速放款”、可以迅速幫其緩解資金週轉困難等理由引誘其借款，還安排其他團伙成員對其家庭住處進行“家訪”，並以“行規”的名義告知其借款1萬元需要簽訂3.5萬元的借款合同，向其解釋如果不產生逾期行為，則只需償還實際借款的1萬元本金，若逾期則需償還借款合同的3.5萬元本金，同時需要扣除“保證金”“合同費”“家訪費”“誠信金”“首期利息”等費用，剩餘的錢才是其實際到手的錢。
因為急需資金週轉，同時又充分相信自己不會產生逾期行為，其便同意向李某崇的貸款公司借款1萬元。
簽訂借款合同後，該貸款公司人員通過銀行製造3.5萬元的流水，實際僅給了歐陽某8500元。歐陽某第3期產生逾期後，公司人員先通過電話威脅的方式催促其還款，又將其帶至偏僻的水閘口進行拘禁、毆打，威逼其還款。歐陽某因為害怕繼續被毆打便同意先支付2萬元本金，剩餘的1.5萬元延遲10天支付。
10天后，歐陽某實在無力償還1.5萬元，李某崇等犯罪嫌疑人則將其拘禁在公司內，對其進行毆打，逼迫其喝蜂蜜、做深蹲等，扣押其摩托車作為抵債。
最後，歐陽某為了償還1.5萬元本金，以低價將其房子賣出，總計向李某崇等人償還本息約10萬元。
嫌疑人（中）被擒。
以“小額貸款”為幌子非法佔有
經查，李某崇自2016年2月起，以自己經營的貿易商行為掩護，糾集楊某威、梁某俊等人形成固定的犯罪團伙，假借民間借貸之名，打著小額貸款公司的名號，以快速放款的口號誘使被害人簽訂“借貸”或“擔保”等相關協議，繼而以“保證金”“行規”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的“借款協議”，將虛高的借款金額轉入被害人賬戶，製造已將全部借款交付被害人的銀行流水，採取收取現金的方式將其中全部或者部分資金收回，並故意不填寫“借款協議”上的借出方以逃避追查，隨後通過“以貸還貸”的方式不斷壘高債務。該團伙還採取威脅等手段向被害人或者被害人的特定關係人索取債務，迫使被害人通過變賣房產等方式償還債務，從而達到非法佔有被害人財物的目的。
接報後，中山市公安局迅速會同沙溪公安分局等有關單位成立專案組進行核查偵辦，成功打掉以李某崇為首的“套路貸”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人22名，查封扣押凍結涉案資產800萬餘元。
警方揭秘“套路”三步驟
1、利用事主急需用錢的心理，誘騙事主向其借貸。
2、以服務費、手續費、“過橋費”、高額利息等名義壘高貸款本金，並製作虛假銀行流水。
3、讓事主不斷在其團伙成員間轉單平賬，肆意壘高債務，通過威逼誘騙事主變賣房屋抵債或虛假民事訴訟等手段追債，侵佔事主鉅額財產。
新聞連連看
順德打掉一特大“套路貸”涉惡團伙
涉案500多萬 破案30宗
2019年12月12日，順德警方通報：今年5月9日，佛山市順德區公安局成功打掉一個涉案“套路貸”涉惡詐騙犯罪團伙，抓獲涉案嫌疑人7名，偵破系列“套路貸”涉惡案件30宗，起獲銀行卡8張、借款合同51份以及賬簿、房產證等涉案物品一批，查封一房產，凍結涉案款項564餘萬元。
順德區公安局於2018年底和2019年初先後接到順德區人民法院移交的線索和多名事主懷疑被“套路貸”詐騙的線索舉報。
專案組經過縝密偵查：發現多起案件均指向一個以犯罪嫌疑人杜某某(男，45歲，順德人)為首專門實施“套路貸”詐騙的犯罪團伙，該犯罪團伙利用事主張某、馮某等28名受害人急需用錢的心理，誘騙事主向其借錢，再以居間服務費、手續費、高額利息等手段抬高貸款本金，並製作虛假銀行流水實施詐騙犯罪。
若事主無償還能力，則使用滋擾、威脅、恐嚇等軟暴力方式追債，繼續誘騙、逼迫事主不斷的向該犯罪團伙借錢平賬，進一步壘高債務，同時簽訂房屋抵押合同。當債務壘高到一定程度後，犯罪團伙就會通過威逼誘騙事主變賣房屋抵債或虛假民事訴訟的手段追債，侵佔事主鉅額財產。
經偵查發現，2016年以來，犯罪嫌疑人杜某某等人共向28名受害人放款857萬元，而28名被害人實際到手就只有744萬元，杜某某等人從中詐騙了共113萬元。簽訂借貸合同後，如果還不起高額的利息，則會被迫按照該犯罪團伙的套路繼續借錢平賬，直至變賣房屋抵債。其中事主張某向該犯罪團伙借貸80萬，被誘騙簽下100萬元的借條，但實際拿到67萬，一年多的時間，最終欠下120萬元債務，最後被迫將名下價值150萬的房屋僅以120萬抵債交易給該犯罪團伙成員。
辦案民警介紹，這類“套路貸”涉惡詐騙犯罪的特點：
一是利用事主急需用錢的心理，誘騙事主向其借貸;
二是以服務費、手續費、“過橋費”、高額利息等名義抬高貸款本金，並製作虛假銀行流水;
三是牽著事主的鼻子不斷在其團伙成員間轉單平賬，肆意壘高債務，並迫使事主簽訂房屋抵押合同;
四是作案手段隱蔽，採用誘騙、軟暴力和合法形式掩蓋的手段躲避企圖法律的制裁。
本案中，杜某某等人與事主簽訂抵押的房屋的返租合同來掩蓋高額非法利息，並威逼利誘事主變賣房屋抵債，另外多名事主均被起訴至法院。目前，該團伙中4人被依法逮捕。
一圖看懂套路貸
綜合自 南方法治報 順德警察 麻袋研究院
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