這個話題從兩則消息說起吧，據有關報道：“2016年，全國公安機關共破獲重大地下錢莊案件380餘起，抓獲犯罪嫌疑人800餘名，打掉作案窩點500餘個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。”“全球金融誠信機構(Global Financial Integrity)最近發表的非法資金外流報告指出，2000~2011年，Zhong_Guo因逃稅、貪腐或犯罪而產生的非法資金外流，達3.79萬億美元(約合人民幣23.6萬億元)”,可見地下錢莊非法交易的金額,數量之巨大,已到觸目驚心,幾近失控的地步，而且通過30年的發展，地下錢莊的業務的性質發生了根本變化,據有關媒體採訪到國家相關部門的負責人講到“地下錢莊主要業務集中在洗錢上，鉅額遊離於國家金融監管體系之外的資金，形成巨大的資金“黑洞”，這不僅嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經濟安全，而且，地下錢莊日益成為經濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網絡賭博等犯罪活動資金轉移的通道，助長和滋生了其他上游犯罪活動。”大家聯繫一下，一系列鐵腕制腐和嚴打跨過的毒品/貨物/詐騙/暴恐犯罪的組合拳，懲處了一大批腐敗和犯罪分子，在經手這些案件的過程中，應該都遊弋著地下錢莊的鬼影，所有的犯罪最終都會落腳到錢上，地下錢莊正處於黑金流通中的關鍵穴位上，這使得高層意識到，這個毒瘤不除，終將後患無窮。
有幾件事情大家思考一下，可以幫助大家理解，地下錢莊到底有多恐怖。
第一件事情：世界範圍內的恐怖組織，面臨的各種國際制裁和打擊，軍費補給和人員開銷巨大，資助恐怖活動的資金是如何劃轉的？沒有一個國家敢光明正大的支持恐怖組織，包括美國在內，但恐怖組織生存的資金卻沒有徹底切斷。
第二件事情：近年來查獲的貨物走私和跨國毒品交易，數量巨大，尤其是毒品，一次大案查獲數十噸，甚至有上百噸的量，地下錢莊，無疑為這種鉅額黑金流通創造了便利，是販毒資金往來的重要通道。吸毒和販毒人員正呈現越來越年輕化和向農村滲透的趨勢，影響惡劣，危害極大，這個應該引起國家的高度關注。幾乎每個武裝販毒團伙，都有自己的地下錢莊。大家還記得幾年前殘殺我公民的湄公河大案吧，在這裡面很容易看到地下錢莊的影子和A國對金三角毒品操控水平，這個囂張的販毒團伙被徹底端掉，並將主要罪犯押解回國，執行槍決，這不僅僅是告慰亡靈，而且事關國格和國家的威望，體現的也是一種震懾力，警告金三角背後的操控者，不要玩火燒身。
第三件事情：大家對去年發生的險資野蠻人頻繁舉牌優質實體企業萬科和格力還有印象吧，前海人壽的鉅額資金，據說就來源於一種叫萬能險的險種銷售，這是一個擦邊球的險種，名義上是銷售保險，實質是短期漂白轉移資金。如果任由資本這麼幹，那踏踏實實搞實業的優質企業還能踏實嗎，工業脊樑將被徹底摧毀。這就是國家為什麼果斷叫停險資舉牌，禁止萬能險發售，並嚴懲了前海人壽的相關負責人的原因。
第四件事情：也是發生在16年上半年，股市的短期暴跌，鉅額短頻傻瓜式交易的資金從哪兒來？這種短期急劇暴跌造成的金融動盪和人心恐慌，恐怕至今有的朋友還心有餘悸吧，如果鉅額的熱錢通過地下錢莊進來，關鍵時候，操縱匯率，股票和大宗商品的價格，幹饒正常的金融秩序，阻斷國家的改革，狙擊中國的國際化發展戰略，打擊國際威望、遏制壯大，從而徹底扼殺中國崛起，世界多邊化將從此失去一個強有力的推動者。
地下錢莊之所以難以根除，貪官汙吏和背後的利益集團的對洗錢的需要和對地下錢莊的庇護有很大的關係，；另外地下錢莊隱蔽的操作方式和宗族式人員構成；再一個，不透明的交易，雙方互不相識，線索不易深挖。
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