本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
●委託理財受託方：北京銀行股份有限公司
●委託理財金額：1,000萬元
●委託理財投資類型：理財產品（保本保證收益型）
●委託理財期限：2019年11月21日至2020年2月21日
一、委託理財概述
（一）委託理財的基本情況：
近日，杭州永創智能設備股份有限公司（以下簡稱“公司”、“本公司”、“永創智能”）通過北京銀行股份有限公司購買理財產品1000萬元，具體情況如下：
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上述金融機構與公司均不存在關聯關係，本次委託理財不構成關聯交易。
（二）公司內部需履行的審批程序。
公司於2019年9月26日召開的第三屆董事會第二十三次會議、審議通過了《關於對部分暫時閒置募集資金進行現金管理的議案》，同意公司在確保不影響募集資金項目建設、募集資金使用和正常生產經營的情況下，擬對額度不超過人民幣2億元的閒置募集資金適時進行現金管理，在上述額度內，該類資金可以單筆或分筆進行單次或累計滾動不超過一年期的現金管理，有效期為自公司董事會審議通過之日起一年內。
二、委託理財合同的主要內容
（一）基本說明
本次進行的委託理財的資金來源為公司的暫時閒置募集資金，未超過公司董事會審議批准的額度。
1、募集資金投資：
（1）本次購買的理財產品單獨構成一個理財計劃，理財計劃下募集資金由理財行統一進行投資和管理。
（2）理財計劃下募集資金的投資範圍為在銀行間市場、交易所及其交易場所交易的各項固定收益類金融工具，具體投資品種包括存/拆放交易、同業存款交易、同業借款交易、國債、金融債、企業債、銀行次級債、央行票據、短期融資券、中期票據、債券回購交易、現金、銀行存款、大額可轉讓存單、回購/逆回購交易等。
（3）上述各投資品種的投資比例(指初始投資本金額佔理財計劃下募集資金總額的比例，下同)如下：銀行間債券市場為90%；現金、存款為10%；各投資比例均可在[-10%，10%]區間範圍內浮動。
2、清算期：
到期日（或理財行提前終止日）後3個工作日內支付本金及收益，本金及收益支付幣種與理財本金幣種相同。
3、理財收益：
客戶可獲得的年化收益率R為4.5%
4、產品費用：
（1）銷售服務費：理財行收取銷售服務費，年費率為0.2％；
（2）託管費：本產品由北京銀行託管並收取託管費，年費率為0.03％；
（3）投資管理費：本產品由理財行同時作為投資管理人進行管理並收取投資管理費，且投資管理費的收取與理財資金的投資結果掛鉤，如果本產品的實際投資收益扣除其他各項費用後高於客戶可獲得的收益(根據年化收益率R計算，下同)，則超出部分作為投資管理費，如果未能超過客戶可獲得的收益，則不收取投資管理費。
（4）上述各項費用均由理財行在到期時從收回的理財計劃資金中扣除並支付給相關方；除投資管理費外，其他費用的計算公式為：理財本金×年費率÷365×實際理財天數。
（二）產品說明
本次購買的理財產品屬於低風險的保本保證收益型理財產品，到期一次性還本付息。
（三）敏感性分析
在符合國家法律法規，確保不影響募集資金投資計劃正常進行、募集資金安全的前提下，公司對暫時閒置募集資金進行現金管理，不會影響公司募集資金投資項目的正常開展,通過現金管理可以提高資金使用效率，獲得一定的投資收益，為公司股東謀取更多的投資回報。
（四）風險控制分析
為控制風險，投資產品的發行主體為能夠提供保本承諾的金融機構，投資產品的品種為安全性高、流動性好的保本型產品（包括但不限於銀行固定收益型或保本浮動收益型的理財產品、結構性存款及證券公司保本型收益憑證等），上述產品的預期投資收益率高於同等期限的銀行存款利率。在額度範圍內授權公司董事長自股東大會審議通過之日起一年內行使該項投資決策權並簽署相關合同文件，具體由財務部負責組織實施。財務部根據公司經營計劃及資金使用情況，針對理財產品的安全性、期限和收益情況選擇合適的理財產品，由財務負責人進行審核後提交董事長審批。
（五）獨立董事意見
獨立董事意見詳見公司於2019年9月27日在上海證券交易所網站及相關法定媒體披露的《獨立董事關於第三屆董事會第二十三次會議相關事項的獨立意見》。
三、截至本公告日，公司累計進行委託理財的金額。
截至本公告日，公司使用暫時閒置募集資金進行委託理財的總額為人民幣18,000萬元。
特此公告。
杭州永創智能設備股份有限公司
董事會
2019年11月22日
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