當新冠撞上美股熔斷，在自帶特殊屬性的金融行業內，不論是公司每況愈下的經營現狀，或是個人投資者的過分焦灼，都表明，金融行業將迎來一次出乎意料卻又理所當然的大洗牌。
2020年3月，人類經歷足以被載入史冊的威脅：新冠疫情急劇蔓延，全球新冠確診逼近百萬，且尚未有徹底的治療方案。
2020年3月，全球投資人見證了最具情緒化的股市：美股熔斷，開啟暴漲暴跌模式，且尚未觸底。
新冠的囂張肆虐，股市的情緒暴動，都讓整個3月陰晴不定。
正常的日子，一天都沒有。
在中國，外匯經紀商業務拓展及獲客多以 IB 為主，當異常狀況開始扎堆，面對數次暴跌且無法平息的現狀，IB 代理商們是怎麼應對的？
從 FinPoints team 的分析來看，一部分代理商選擇 按兵不動，拓展渠道。
疫情的持續使 IB 市場推廣渠道更加狹窄，讓 IB 代理商不得不叫停一切線下推廣活動。基於中國市場現狀，大多數外匯經紀商對中國市場保持觀望態度，在維持現有市場投入不變的情況下調整業務拓展方向，開發新的拓客渠道，如從依賴線下轉到線上社交平臺推廣，將重心放在論壇、社交媒體以尋求新的出口。
與此同時，也有一部分成熟的 IB ，趁此機會思考後續發展方向及轉型問題。
根據 WikiResearch 疫情之下中國展業經紀商工作開展情況的調查結果顯示，在中國展業的外匯經紀商對於市場態度向好，疫情對整體中國外匯保證金行業及個體從業經紀商的影響均有限，伴隨疫情轉好，投資者需求將逐漸被釋放，中國外匯保證金市場有機會出現新的增長點。
在幾乎全年無休的全球金融市場上，疫情的蔓延確實拖慢了市場的發展。但對於部分成熟的IB 來說，這也不失為一個全面審視業務、客戶等後續發展的 ”冷卻期“。
絕大部分成熟的 IB 業務拓展到一定程度，手中客戶實現一定客觀的量後，他們往往會產生都會想要轉型到經紀商。
這裡我們需要思考一個問題：為什麼成熟的 IB 會產生升級為經紀商的想法，IB 和經紀商有什麼區別？
從根本上講， IB和經紀商非常相似。在這兩種模式中，其目標是相同的——獲取、轉換和保留將在主要經紀商平臺上進行交易的最終用戶。
IB 和經紀商的區別
顯而易見，IB 與經紀商之間的區別主要在於功能範圍、自主程度以及發展前景上。
再細分一點，可分為4點：
1.經紀商可以進行任何方式的推廣，打造自己的專屬品牌，而不再是推廣他人品牌；
2.搭建自己的 MT4/MT5 平臺，將擁有更大的點差優勢、更低的交易成本；
3.還可自主選擇清算模式，自由切換，操作更加靈活；
4.插件齊全、功能更加強大、更高的 MT4/MT5 權限。可根據不同客戶，選擇不同點差、槓桿、交易品種、佣金、等功能，所有客戶的交易不再受到平臺的干預。
但選擇哪種經紀模式，最終取決於投資者的初始資本投資、風險管理和願景等因素。
但對於那些在外匯領域想要施展拳腳（成熟的 IB )的人來說，”依靠現有的經紀商，靠佣金過活，沒有自己的品牌標識或經紀基礎設施“，並不是理想的模式。
但不是所有的 IB 都適合轉型。
在談論轉型前，IB需要具備的基礎條件是：對外匯市場很熟悉；有自己穩定的市場業務開展模式；有團隊和客戶群體。這樣的代理商就是上文所提到的——成熟 IB。
有轉型意願的 IB 可對標以下三點，判斷髮展階段是否可以轉型。
1.有轉型意願。
不滿足於目前的佣金利潤模式，有更大的利潤需求，想要提升行業地位。IB的運營成本大致包含：公司場地、人員成本，廣告費用，線下活動費用等，扣除後，淨利潤能否達到預期？利潤達不到，收益不滿足，那就考慮提升自己的行業地位，成立屬於自己的外匯交易平臺。
2.懂經營，有團隊，會風控，知止損。
如果 IB 的公司結構完整，銷售、客服、財務，風控樣樣具備，那大可直接利用起來。之前業務方向是開發終端客戶，現在可以終端客戶+渠道招商，不存在業務類型轉換和產品切換。員工能夠迅速地開展業務，期間不會出現斷檔。
3.具備一定的資金規模。
能夠承擔搭建一個外匯平臺的成本和運營平臺及市場宣傳費用。目前，提供給IB的最低進入
門檻，就是 MT4/MT5 白標方案。這不是簡單租用 MT4/MT5 軟件，而是從整體解決方案的角度，將公司包裝、服務器架設、清算橋接等技術進行整合。
搭建一個外匯平臺、建立自己的品牌都包含哪些流程？一定要避開哪些雷區?
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