關於2020年CFA職業發展的常見問題（精華版）

關於2020年CFA職業發展的常見問題

CFA是“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國“特許金融分析師學院”（ICFA）發起成立。

通過CFA一級考試

CFA證書畢竟具有很高的含金量，所以就算是一級CFA也是有它相應的作用的，首先在簡歷上面也可以填寫你考出的CFA等級，企業當然會注意到這點的，也是一個加分的項目。

對於即將畢業的大學生來說，通過CFA一級考試，無疑是為找工作增加不少籌碼 。

對於在職人士而言，考取CFA就是為了想要提升技能，期待更好的薪水和更高的職位。一方面，工作以後屬於學習，考CFA絕對是提升自己能力的好途徑。這種爭取上進的心態也會被公司看到，得到更多施展拳腳的機會。

據統計，考完CFA一級，從事以下三個工作的人比較多：

1.公司會計

大多數財會金融類專業大學生考取CFA一級，加上應屆生的身份，可以讓自己在找尋第一份工作的時候“有話可講”。會計崗位是大學生實現從學校到職場過渡的最常見崗位。

還有一些本身就是會計工作者，想要有些突破，轉行到金融公司，考證是最直接，也是最有效的方式。在同一崗位競爭中，考過CFA一級的人必然比沒有考的人有優勢。

簡單的說，公司會計崗裡有很多上進的人，他們把會計崗當做未來走向金融的跳板。

2.基金分析師

基金分析師是CFA一級通過選擇較多的崗位。分析師的工作大同小異，剛入行的話，要從分析師助理開始。

某招聘網站是這麼描述基金分析師工作內容的：對基金行業相關數據、政策進行分析解讀，對同類產品進行篩選與對比，定期撰寫分析報告，幫助決策。

縱觀整個CFA一級的框架，就是一個金融從業者應該具備的金融學知識，而且具有很高的實操性，包括估值，統計，還有證券、基金等行業常識，CFA一級對於基金分析師已經夠用了。

3.投資產品分析師

這又是一個分析師崗位，不過，投資產品種類繁多，有長期投資產品，股票、證券、抵押物、現貨、基金，市場指數、股票、利率、外匯匯率等都可以算作投資產品。投資產品分析師涉及的東西很多，沒有點水平還真幹不了。

CFA一級首先就是涵蓋了整個證券市場投資的產品介紹，權益類產品裡面所提到的基本知識，還有權益類產品的基本估值模型，固定收益裡面所提及的TIPS還有反利率債券，政府債券，公司企業債，MBS/ABS等等，最後就是期貨期權，經濟學裡的財政政策和貨幣政策，很適合資產管理行業。

可以找銀行或者金融公司，但考出CFA一級一般不太稀奇，儘可能三個級別都通過，實實在在拿到CFA證書更有機會找到好工作。

通過CFA二級考試

CFA二級的學習內容涵蓋了財務分析技術、定量分析、資產評估工具、經濟學上的宏觀、微觀分析等等，通過二級考試後，考生的金融專業訓練相對完備，知識齊備，對工作實操上的幫助非常大。

通俗的講就是，通過CFA二級考試對在職人士的幫助會更大，尤其是那些想要轉換職業跑道的朋友。

這不僅證明了你的學習能力不錯，而且意味著你更清楚自己想要在金融行業發展，並且有毅力去挑戰CFA。對很多金融公司而言，加班頻繁，工作強度大，通過CFA二級更好的印證了這點。

通過CFA三級考試

CFA三級考試是CFA難度最高的考試，尤其是其中的主觀題部分，把英文能力、分析能力和金融知識一併考了，難度的確高了一點，但也不是不可挑戰。

考完三級考試後，就可以認為自己已具備成為金融高端人才的資格，如果有相關工作經驗的話，那簡直太棒了，可以直接從中級崗位做起，例如投行的Associate或者VP。

從圖中可以看出，CFA職業發展方向是非常多元化的，不僅如此，其薪酬待遇也是十分誘人的：美國的CFA持證人年薪40萬美元以上，在香港年薪也能達到30萬美元左右。

CFA含金量如何？人民日報為啥總推CFA？

人民日報作為國家級媒體，肩負著國家使命，人才的需求在哪裡，就要推哪裡。綜合來看，人民日報對CFA證書青睞有加，筆者分析背後可能有如下一些原因：

一是中國整體經濟面向好，未來30年發展潛力巨大，金融作為重要的支持型服務行業，就業趨勢也不斷走高。而叩響金融行業的敲門磚之一，就是這張CFA證書。

二是金融業的興盛是我國全球競爭力的體現。2016年總理政府工作報告中，多次提到發展普惠金融、綠色金融、互聯網金融等多類型的新金融。隨著金融門類不斷細化，創新層出不窮，需要輸入大量新鮮的金融血液。

三是美元走強，人民幣走高，新一輪金融危機的預言不斷，國際金融環境變得錯綜複雜，需要我國及時儲備好金融人才，來應對這一波金融浪潮的席捲。

四是CFA證書對人才的培養，梯度合理，覆蓋範圍廣闊，人才素質很高，因而僱主十分認可，留下了比較好的口碑。

CFA的人才培養方向有哪些？

CFA培養的金融業投資與分析方面的人才。其中比較對口的方向主要有兩塊：

一是投資分析方向，俗稱的賣方，可以去投行、券商做投資分析，做行業研究等等;知名投行、券商的分析師待遇很高，因此對從業者的綜合能力要求就比較嚴苛了。

不少投行、券商在招聘分析師時，都把CFA作為其中的一個任職條件，沒有持證人的很難進入這一領域重要職位。

二是資產管理、投資管理方向，也就是我們俗稱的買方，持證人可以去基金公司做基金經理，做投資組合管理等工作。

當然，其他的金融領域，CFA的認可度也同樣很高，幾乎是縱橫金融界的一張全能證書。用人單位都希望自己招來的人才，不僅具備良好的金融知識，也需要有過硬的金融素質和實戰分析能力、嚴格的職業操守等，而這些，恰恰都是CFA人才培養的目標。

CFA 就業方向：

包括投行經理，基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等。CFA 就業最多的世界十大著名機構包括：

Goldman Sachs

Morgan Stanley

J.P. Morgan

Citi Bank

Moody's

Deutsche Bank

Barclays

Credit Suisse

UBS

PwC

基於CFA Institute調查的數據顯示，J.P. Morgan（摩根大通）、UBS（瑞銀）、RBC（加拿大皇家銀行）、BAML（美銀美林）、HSBC（匯豐銀行）、Wells Fargo（富國銀行）等都是主要的僱主，每家都有逾千名持證人供職。

據美國權威職業網站PayScale發佈的CFA持證人薪水調查報告，其中CFA持證分析師的薪資大約為$45K~98K左右，投資組合經理的薪資在$64K~182K之間，高級分析師約在$61K~115K之間。