分支機構是券商的“毛細血管”，其合規管理關乎每家券商的整體運行，從這個層面來看，每一份針對分支機構的監管罰單都值得認真反思。
多名客戶開戶資料重要信息缺失、高齡客戶職業信息填寫異常，未按規定項監管報告營業部負責人任職情況……因存在多項違規行為，中信證券北京紫竹院路證券營業部於日前收到了北京證監局下達的罰單。
梳理來看，去年以來，中信證券不同的營業部因重複同一類錯誤頻繁被罰。比如，去年年底，中信證券廣州某營業部亦因營業部代理負責人履職未及時報予監管而受罰，與此次受罰類似；近一年來，中信證券上海地區有不同的分支機構因員工存在“飛單”行為而遭罰。
據2019 年年報，中信證券及子公司在境內共擁有分公司78家，營業部277家，同時，剛剛完成收購的廣州證券至上年末共有分公司21家，營業部115家。對這些“毛細血管”加強內控合規管理，對中信證券業務發展至關重要。
在完成股權交割之後，中信證券華南公司日前也發生工商變更：越秀金控方的高管退出董事、監事名單，新增中信證券的高管。原廣州證券董事長鬍伏雲、總裁張永衡則在這次人員變更中“穩坐泰山”。
又是內控不完善“惹禍”
4月16日，北京證監局對中信證券北京紫竹院路證券營業部出局行政監管措施決定書。因該營業部存在多項違規行為，反映出內部控制不完善，監管對其做出責令改正的處罰措施。
據北京證監局，該營業部存在的以下違規行為：
第一項違規行為是，存在多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失、未對高齡客戶職業信息填寫異常進行核實、同一客戶同日填寫的兩份信息登記材料內容不一致、測評打分加總錯誤導致評級結果出現偏差等問題。
第二項違規行為是未按規定向監管報告營業部負責人孫麗麗任職情況，違反了《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》第三十四條的規定。
第三項違規是該營業部無法提供營業場所計算機設備及對應媒介訪問控制地址（MAC地址）的登記記錄變更及歷史登記數據。
北京證監局認為，上述違規行為反映出該營業部內部控制不完善，北京證監局對其做出限期改正，完善內部控制機制，做好開戶審核、人員任免備案、客戶適當性管理工作，切實加強異常交易監控，防止營銷人員在執業過程中從事違法違規或者超越代理權限、損害客戶合法利益的行為。
梳理去年來中信證券經紀業務條線收到的監管罰單，會發現不同的營業部在重複犯同一類型錯誤，這就值得公司認真檢視了。
同一個問題重複“犯錯”
就拿紫竹院路營業部未按規定上報營業部負責人孫麗麗的任職情況為例，在去年11月份，廣州番禺路萬達廣場營業部已因類似問題而收到了責令改正的監管措施。當時，廣東證監局通報，上述營業部在2019年7月29日至10月24日期間，由王某宏代為履行營業部負責人職責，但未按規定及時向廣東證監局報告，反映出營業部內部控制不完善，工作人員合規意識淡薄。
相關法規明確，證券公司任免董監高和分支機構負責人的，應當自做出決定之日起五日內，將有關人員的變動情況等信息在公司公告，並將其任職決定文件、相關會議決議等材料提交給相關派出機構。
值得一提的是，中信證券在2019年年報中提及了番禺路營業部收到的處罰，並表示，公司在收到上述監管函件後高度重視，及時根據中國證監會的要求對相關人員進行問責，採取了切實有效的整改措施並書面報送整改情況，避免類似事件再次發生。
再來看紫竹院路營業部的第一項違規行為，多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失，高齡客戶職業信息填寫異常等。
據證監會2015年發佈的《關於加強證券經紀業務管理的規定》，證券公司應充分了解客戶情況，同時，還應建立健全客戶適當性管理制度，根據客戶財務和收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委託代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以後至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次後續評估，並對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》也規定了證券公司的合規管理職責。
近兩年來，在央行加大反洗錢打擊力度之下，各大券商都在加強對投資者的適當性管理，盡力履行客戶身份識別義務、按規定保存客戶身份資料等，且已有多家券商因違反相關規定而受罰。此時，作為龍頭券商，中信證券營業部被查出存在投資者適當性管理不完善行為，確實需要進一步重視內控管理。
據2019 年年報，中信證券及中信證券（山東）、中信期貨、金通證券在境內共擁有分公司78家，營業部277家（其中，證券營業部273家，期貨4家），同時，剛剛完成收購的廣州證券至上年末共有分公司21家，營業部115家。對這些“毛細血管”加強內控合規管理，對業務發展至關重要。
中信證券在2019年年報中表示，公司始終認為，有效的風險管理和內部控制對公司的成功運作至關重要。通過實施全面的風險管理機制和內部控制流程，公司對業務活動中的金融、操作、合規、法律風險進行監測、評估與管理，對子公司通過業務指導、運營支持、決策管理等不同模式進行垂直的風險管理。
越秀金控高管退出中信華南
今年1月份，中信證券華南公司在廣州揭牌，廣州證券塵封。當時出席揭牌儀式的人員名單，解開了市場普遍關注的中信證券華南人員安排問題，董事長鬍伏雲、總裁張永衡搭配不變。
3月12日，隨著中信證券發佈《簡式權益變動報告書》，自2018年末發起的發行股份收購廣州證券事項徹底完結，越秀金控及其一致行動人正式持有中信證券6.26％股份，成為其第二大股東。
天眼查數據顯示，近期，中信證券華南公司發生工商變更，7位董事退出，新增3位董事，3位監事人員名單也進行變更。
具體為，4月14日，中信證券華南股份有限公司發生工商變更，7位董事退出，分別是陳同合、馮科、胡玉明、譚思馬、王偉、吳勇高、鄭敏，新增3位譚勁松、趙星明、李勇進為董事。此外，李松民、肖志軍、姚家榮3位監事退出，新增張國明、周俊、陳粵斌為監事。
梳理發現，卸任董事多為越秀金控方的高管，比如，陳同合現任越秀金融首席風險官，並在旗下多家子公司擔任董事；吳勇高是越秀金控董秘、副總經理、財務總監；譚思馬曾任廣州證券總裁，金鷹基金董事長，現任越秀集團副總經理。此外，卸任監事之一李松民是越秀融資擔保中心有限責任公司董事長、總經理，越秀金控職工監事。
新增董事、監事則主要為中信證券高管。其中，李勇進為中信證券執委會委員、財富管理委員會主任。作為中信證券財富管理條線一把手，他還任金通證券執行董事兼總經理以及法定代表人，中信證券（山東）、中信期貨、華夏基金董事；新增監事張國明目前是中信證券合規總監、合規部行政負責人。
股權變更後，中信證券華南為中信證券全資子公司，定位為其在華南地區從事財富管理業務的專業子公司。就在廣州證券更名後，中信證券就表示，公司尚需就此次交易涉及的股份變動事宜辦理註冊資本、公司章程等工商變更登記手續。此番進行董事、監事人員變更，為雙方交接中的正常變動。
同樣在4月14日，中信證券華南被准予章程備案。不過，目前，該公司股東信息還未進行變更。
本文源自券商中國
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