近日，光大信託面向職業年金髮行的一單集合資金信託產品正式成立，這標誌著光大信託在積極深化與職業年金等長期資金合作的又一重大進展。該集合信託計劃總規模22億元，獲得了北京、上海、山東、山西等地職業年金管理人的積極認購。該產品由光大信託打造的險資年金投資業務專業部門——機構投資管理部發行，該部門充分評估市場風險、把握行業需求，為企業年金和職業年金投管人、受託人專屬定製收益穩健、風控完備的長久期優質配置標的。該支產品的發行也是光大信託在黨中央堅持和完善統籌城鄉的民生保障制度、滿足人民日益增長的美好生活需要的背景下，通過發揮信託制度優勢，切實以助力社會更美好為己任，努力踐行基金化、證券化、資產管理化的戰略策略，迴歸信託本源的重要創新舉措。
▲ 機構投資管理部與職業年金管理人進行交流
我國保險及年金非標資產需求高 職業年金和企業年金共同構成我國養老金第二支柱。近年來，國內職業年金投資運作蓬勃發展，包括中央國家機關事業單位、各省、自治區、直轄市以及新疆生產建設兵團在內，已有15地職業年金啟動投資運作。截至目前我國企業年金規模約1.6萬億元，預計三至四年後，職業年金規模有望趕超企業年金。 隨著我國人口老齡化進程的加快以及社會保障體系的日臻完善，保險和年金運用規模持續攀升，截止2019年末，保險總資產達到20.56萬億元，保險資金運用餘額約為18.53萬億元，同比增長超過12.9%。龐大的保險和年金對於穩健的資產配置要求較高，然而全球低利率環境下，資產配置難度越來越大。近年來，以保險、年金等為代表的長期資金逐步加強另類資產、非標準化資產、長期資產的配置力度，提升投資收益水平。 我國信託計劃作為典型的非標類金融資產，產品期限靈活、風險可控、估值穩定且有明顯的收益優勢，可以抵禦市場波動風險，已經得到了各類長期資金的青睞，統計數據顯示保險資金持有的信託資產規模已超過1.36萬億，隨著險資年金等專業機構對非標資產配置需求的不斷提升，預計2020年保險、年金年可投的信託資產規模將超過8000億元。
▲實地盡調現場
光大信託打造“四專”競爭力
近兩年，光大信託將強化跨週期經營能力提升至戰略高度，致力於提升專業水平，通過“四專”舉措塑造突出的市場競爭力，深化長期資金合作，加強拓展保險、年金等機構資金的藍海市場。 一是完善的專門體系。公司將與各類長期資金的合作作為一項戰略性業務，加以規劃和推動。公司出臺了完善的業務指引，明確了客戶准入條件、業務操作規範、客戶服務目標等要求，形成了專門的業務體系，更好地指導業務人員開展此類業務。 二是高效的專門流程。針對此類業務的風險賣斷特點，公司設置了與傳統融資類信託業務相區別的流程，諸如免立項、享受綠色審批通道，充分體現公司對於此類業務的重視。在風險可控的前提下，通過提高效率、簡化流程的方式，加快市場響應速度，提升市場競爭力。 三是優秀的專門團隊。公司從保險等金融機構引進專業人才，成立聚焦保險資金、年金等長期機構資金的專業團隊，他們長期專注於保險資金、年金管理服務，深刻理解了長期資金資產配置規律和偏好，實現專業的人做專業的事。 四是卓越的專業服務。公司以客戶為中心，準確把脈客戶資產配置需求，充分發揮信託作為受託機構的專業優勢，增強整合能力，持續為險資年金管理人和機構投資者獲得優質資產並取得可持續的較高投資回報。隨著公司支持實體、服務民生的轉型步伐加速，光大信託保信業務迅猛發展，截止2019年底保信業務規模在主動管理業務中佔比20%，儲備保信項目超過1000億。2020年光大信託目標面向險資和年金供給產品2000億元，將佔保信業務市場份額1/4，做險資年金最主要的信託產品供給者，踐行資產管理化的發展戰略。
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