用戶58511567395
銀行基本不會管，但監管部門已經盯著賬戶了，追蹤資金的來源和去向。
如果是通過轉賬的方式存入，你的流水會記錄著資金的來源，如果你的賬戶經常是有幾千萬流出流入的，銀行也習慣了，也不會刻意的去查看你的資金來源。
但如果平時你的賬戶都是沒什麼錢的，突然有一筆幾千萬的資金流入，銀行系統也會有預警的，包括監管部門的系統也會追你的賬戶進行追蹤。
如果你是拿著5000萬的現金到銀行去存，那這個資金來源是很難核實的，銀行也沒有這樣的能力去合適，最多就是存錢的時候詢問一下你的資金來源，並且存入的時候要核實你的身份證信息，真正對你的賬戶進行資金監管是在存入之後，監管部門會對你的資金使用進行追蹤監管。
如果這筆資金是合法正常的收入，比如說你中了彩票就中了幾千萬的彩票，或者你突然有徵收款，徵收了你的土地房子幾千萬，這些錢都是合法的收入，怎麼這種怎麼監控都沒關係的。
監管部門對賬戶監控和追蹤是為了防止有非法的用途，正常收入正常用途，肯定沒有問題。
90後行長
帶你走近銀行、實現財富增值，我是銀行小學生。
作為一名自身銀行從業者，我可以負責任的告訴你，依照國家反洗錢工作的要求，銀行每天都要對本行發生的大額交易和可疑交易進行反洗錢排查，具體工作由上級部門組織專職反洗錢人員進行。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中對大額交易和可疑交易都進行了明確的規定，具體內容如下:
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
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所以說，存款5000萬，不管你是櫃面轉賬還是網銀轉賬，都要進行核實，並且核實內容不僅限於資金來源。
銀行小學生
我國的銀行都受國家反洗錢系統的監控，一旦有大額存款，就會引起反洗錢系統的注意。
個人每日20萬的額度，就會受到國家反洗錢系統的監控，而公司和法人的額度為100萬，所以無論是個人還是公司法人，存款5000萬都會受到反洗錢系統的監管。
銀行也會特別注意這筆交易，詳細記錄考察錢款的來源和去向，以及存款人的各種信息。所以，這筆存款交易不是普通的簡易，會引起銀行和相關部門的監督。
而且國家反洗錢系統不僅針對於所有的銀行，包括證券和保險都納入系統的監控，為的就是保證交易的安全和可控，防止被犯罪分子利用進行洗錢。
堅果旅行
土豪你好，8年銀行狗前來服務。
你有5000萬的話，存款肯定是不耽誤事的，也不會直接要求你提供資金來源，儘管存！但是會被報備人行，納入反洗錢系統。
下面來說說為什麼會被納入反洗錢，上圖。
那麼怎麼來定義可疑行為？
只要是正當的收入，不管是5000萬還是5個億，自然心懷坦蕩，放心來存吧，你的就是你的！來了您就是好貴的VIP，還是VIP中的戰鬥機！可以協商利率，可以提很多合理的要求！
最後，重點是，土豪！把你的5000萬存我們行吧，這種事情我會當面給您解答的！要車接不？
我是不立而立，有關銀行，找我吧！
不立而立
銀行不會查，也查不了，但是銀行有義務跟存款人瞭解這筆資金的來源，然後上報反洗錢系統，由監管部門進行核查。
5000萬轉賬到銀行
如果你是選擇轉賬的方式從他行或者別的賬戶轉入，如果銀行賬戶的流水平時都是幾千萬幾千萬走的，這時候別的行賬戶轉賬過來就不會特別在意，但是5000萬也是需要告知銀行工作人員一聲。如果是平時基本沒什麼流水，突然轉入5000萬鉅款，會觸及銀行的監管系統，總行會發送風險預警，支行需要了解清楚資金來源，核實，寫一份自查報告，如果核實來源正常，則沒問題，如果不正常來源，則需要上報監管部門，進行核查，謹防洗錢嫌疑，銀行是要做反洗錢調查的。
現金5000萬存入銀行
銀行工作人員會先跟你瞭解你的資金來源，但是也無條件應該給你存，但是，5000萬的概念你知道是多少嗎？銀行一箇中型網點每天也不過幾百萬的現金，所以，銀行工作人員希望你能分散去存，存了再彙集到一個賬戶，同時也會觸及反洗錢預計，銀行同樣還是需要做一個資金來源調查，要問清楚你這筆資金的來源是否正常。當然，你要是5000萬拿到一個網點去存現金也是可以的，但是估計你比較難把這麼多現金帶到網點，需要運鈔車和小板車幫忙。
關注銀行小狗，帶你揭秘銀行內幕！
銀行小狗
中國銀行回覆。。。。。。。。。。。。。。
銀行的指責是出款，存款。並無其他指責。所以銀行不會核實資金來源，也無權核實。
當你5000萬突然存入一個白戶賬號。這個賬號會啟動賬號異常報警。
銀監會特別賬戶處理部門，就會預先延遲賬戶人提款權(特別臨時凍結)。然後聯繫戶主，核實資金來源。並且告知大額資金使用權限，以及是否要長期存款等。
核實資金合法收入。將立刻取消臨時凍結。賬戶了自由轉賬使用。同時還送你一個VIP特快通道。此刻你就是銀行重點關注客戶。各種理財，合作，優惠政策，撲面而來。
如果核實到資金來源不明，且不能證明收入證明明細，那麼賬戶將被凍結。資金將被轉移到銀監會託管。
如果核實到資金來源明細。那麼銀監會或者執行糾察部門會實地考察你的工作，公司。等。確實認為沒有違法行為。將給予恢復正常賬戶。
所以金額超過1000萬的賬戶。都會被銀行監控。
金額超5000萬的賬戶。重點監控。
超過1億的資金賬戶。一般都是黨委監控了。
就不多說了，自己想一下就會明白的。
上海金融證券小秘書
這個是肯定的。
現在國家對洗錢監管非常嚴格，銀行的反洗錢措施很嚴格。
根據反洗錢法的規定，對存款人的信息核實，排查資金來源。這也是為啥貪官，傳銷頭目，涉黑涉恐都是把錢放在家裡的原因。先不說你這5000萬從哪裡來的，你賬戶突然多這麼多錢，銀行總行反洗錢系統會預警，馬上會找經辦行核實情況，會寫個排查報告上傳系統。
如果你是企業家，平時銀行流水就達到幾千萬；還有你中彩票了，有支票入賬；拆遷補助款；除了這幾種情況，除非你能夠說出來資金來源合理合法，如果不合邏輯，你就危險了。不是說銀行找你了，會有部門聯繫你得。你的資金會被凍結的！！！
所以，你得5000萬存銀行，來源要合理合法，就可以。非法所得，司法機關都會找到你的！銀行系統的反洗錢系統很厲害的，可以追蹤你的資金來源！
林林的麵館
我曾有過類似經歷，存的一千二百萬，並不會查看資金來源。
那時候印象非常深刻，我們三一人提著三個旅行袋進銀行，行長通知保安提高警惕，注意好周圍的情況。
我朋友文兄平常做點小生意，接觸的行業甚廣，醫療器械、保健和房地產等。主要就是房地產比較佔用資金。而我和老周，是他的發小，有點武術基礎順便幫他做做苦力罷了。
那天我們早上開車到達銀行，文兄找車位，我和老周先扛著六個旅行袋走進銀行。可以看出銀行工作人員都是見過大場面的人，沒有任何異樣的眼神，只是上下打量了我一下，保安詢問了情況知道我們是來存款準備喊行長過來。我說先等人，然後在一旁站著。等了幾分鐘文兄進來走到我這，因為他常和這家銀行打交道，工作人員熱情的喊“李總，你來啦”“哦，原來你們是自家人”。行長吩咐保安注意一下週圍情況，然後引我們走進貴賓通道進VIP房。流程大概沒有很複雜，也並沒有查看資金來源，提供身份證，清點，然後遞了一個單子確認簽字就可以了，就是清點有點慢。另外我想說，扛個幾百萬真特麼費力。
而對於會不會查資金來源，這個看情況。就像我好友，正當行業，合法收益，個人賬戶來往金額都比較高，基本不會被查。而那些白戶突然流入大筆資金，肯定會被審查。
歡迎大家留言交換意見，剛取所長！
浪潮社區
這個分幾種情況，首先從額度上來說。
假如你是公司企業法人，這五千萬是轉入你公司對公的賬號，只要符合下麵條件一般不會查。
第一，平時公司賬戶賬面上的資金流動經常在好幾百萬千萬左右，那麼你賬戶的金額相對波動不大，則一般不會被判定為大額可疑。第二，如果你平時公司賬戶資金往來只有幾十萬或小几百萬的，則金額波動太大，資金會被查。假如你是自然人，又是富豪，個人賬戶都是幾千萬上億的那種，一般不會審查，但假如是其他情況，一律嚴查，不然有可能是資金來路不當，或是洗錢。
總之，根據我國先行的反洗錢法規定，金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟收入來源和合法目的異常交易，都應當及時向反洗錢行政主管報告，以作為發現和追查違法犯罪的線索。然後相關機構就會介入調查。
鹿遙知林深
當今金融體系沒有這麼不便，銀行不會查，但不代表銀監會不查。一般正常運轉的公司，流水賬上經常有大額進出的，還有對點銀行（公司開戶行）都不會查的。只有個人賬戶平時沒有大金額出入的，一下子存進來個1000萬或更多的，那銀監會有可能要查你資金來源。還有就是銀行沒有能力查你，銀監會是有管控數據的，不管你的錢轉多少家銀行，他都會查出你的錢起源地。
