近年来非法集资案件越来越多，为了躲避监管，不少理财公司以线下门店为基础，以中老年人为主要营销对象，蒙骗没有风险识别能力和风险承担能力的群体。
线下理财融资力度高，隐蔽性强,监管部门无从获知成交量、坏账等情况，使得线下理财公司更难掌控和监管，一些被蒙蔽的群众受所谓高利息诱惑，最终血本无归。
向投资人承诺
保本保息
《中金亿信投资咨询与管理服务协议》的第六页5.4条“不论因何种情况导致甲方不能如期收回本金和收益时，丙方必须无条件按甲方本金及收益履行代偿义务”。
尉经理解释说：“假设借款方不能及时还款，逾期了我们不可能说拿出时间去卖房子，那么他就有第三方担保公司在三个工作日先把本金和利息给你，我们会保证你的本金和利息并不是只保证你的本金或只保证你的利息。莱阳店已经是第四年了，从来没有逾期，都是按期返款的。”
《中金亿信投资咨询与管理服务协议》第六页 第五条
举办大型投资沙龙
推销理财产品
会场由中金亿信金牌讲师吕(音)总对中金亿信的理财产品进行详细的讲解，吕总在会上对大家说：“中金亿信理财产品分：
月富通1个月利率收益7.2%、单季盈3个月利率收益8%、半年盈6个月利率收益9%、月月丰1年利率收益11.4%、亿信宝1年利率收益12%。理财产品最长时间是一年，最短是一个月，每周三是小额度开放日，投资额度限1万起，仅限年化产品。”
吕总还向投资人承诺：“为了迎合国家的监管，投资者的资金是由恒丰银行进行监管，并且中金亿信通过了国家信息系统安全等保三级备案。中金亿信的合作机构是一个非常有名的融资性担保公司，由河北道思担保有限公司来担保企业的债权。”
为了吸引更多客户投资，活动现场还进行了抽奖活动，主持人告诉参会者在5.11日-5.31日签单的投资者，除了公司给予积分礼品外，另外可以获得陈总给大家额外准备的礼品。签单5-9万奖励5kg的面粉一袋，签单10-14万奖励4.5公升的玉米油一桶，签单15-19万奖励花瓷碗一套，20万元以上奖励春秋被一床。
据中金亿信的陈(音)经理介绍,今天大型投资沙龙会来了380多人，当天预约签单有800多万。
资金流入公司和法人账户
理财经理名片背面印有利率表
陈经理说：“合同一式三份，投资者一份，担保公司一份，中金亿信公司一份。仅上个月莱州公司做了2000多万，你过来投资拿银行卡或者转账都可以，刷POS机带上身份证和银行卡，收款方是我们公司;转账可以从中国银行，建设银行，光大银行都可以，我们有每个银行的账户，收款方是我们的公司。”
1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金;
2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;
3、不得发放贷款;5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
投资人的资金直接汇入中金亿信财富投资管理(北京)有限公司和该公司法人李博的账户，恒丰银行并未进行监管。
依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 》第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
中金亿信利用发放礼品、采摘、聚餐、旅游等项目，向不特定人群公开募集资金;诱导不具有风险识别能力和风险承担能力的人购买债权产品，并承诺保本保息。
通过POS机和银行转账将资金打入公司账户和个人账户，吸收公众存款，涉嫌“非法吸收公众存款罪”。
閱讀更多 浙江經偵預警服務平臺 的文章
