自從印度央行——印度儲備銀行（RBI）禁止銀行提供加密貨幣相關服務之後，一些非法虛擬貨幣（包括比特幣和以太坊）的交易方式逐漸出現，其中一種就是“Dabba交易”。
根據Business Standard最近發佈的一篇報道，最近比特幣價格波動劇烈——在去年十二月達到近2萬美元的峰值後，今年六月已經跌破5800美元，之後又在七月份上漲到了8000美元。
對於那些不熟悉行業術語的人來說，我們首先解釋一下什麼是“Dabba交易”——它是指由券商或經紀公司在官方平臺之外使用客戶交易的一種操作手法，是一種非法交易，此前多用於股票市場，所有交易均繞過了傳統商品或證券交易所，通過哈瓦拉（hawala）系統轉賬，使用海外銀行交易賬戶進行交易。“Dabba交易”賬戶主要覆蓋歐洲市場，尤其是英國和迪拜。但是現在，那些Dabba交易運營商為了增加整體收益，已經開始對比特幣進行“投注”了。
根據業內專家表示，自從印度銀行停止向加密貨幣交易所提供金融服務之後，通過Dabba交易的比特幣數量大幅增加，也就是說，印度政府希望通過禁止比特幣交易打擊非法資金流動的目的並沒有獲得成功。
那麼，這些比特幣“Dabba交易商”是如何運作的呢？
據悉，印度Dabba交易商主要設在艾哈邁達巴德，蘇拉特，拉傑科特，加爾各答和孟買等地，作為非法客戶和外國貿易公司之間的“橋樑”，這些經紀公司接受現金支付，然後使用海外交易賬戶購買比特幣，然後在印度本地交易所進行賣出結算，然後之間的差價會以現金的形式直接支付給客戶。
不僅如此，Dabba交易保證金也能在同一天內完成結算，通常會在每天晚上八點結束交易，但在某些情況下，也會按照一週的時間週期進行結算。
目前，絕大多數Dabba交易溝通都是通過加密消息應用程序Telegram完成的，這款雲服務即時通訊服務APP能夠進行消息端到端加密。另外，Dabba交易現金流是通過哈瓦拉支付渠道網關進行路由轉賬的。
最有趣的是，有些Dabba交易也能通過官方渠道完成。一部分在印度和海外維護正規銀行賬戶的交易經紀公司和券商就能輕鬆實現此類交易。舉個例子，客戶可以將錢存入印度的銀行賬戶，然後通過官方（或非官方）渠道將錢轉到支持比特幣買賣交易的海外賬戶——當然，這筆錢通常是會被扣除一定比例的佣金之後，以現金支付或支票的方式交到海外投資者受眾。
現階段，印度央行設定的年度海外匯款上限為25萬美元，結果這個政策“漏洞”被不少人利用，把錢匯出國外進行“Dabba交易”。
自從印度央行頒佈加密貨幣禁令以來，許多交易所就開始琢磨對應方案，比如開發一種點對點的交易模式，這樣就能繞過正常銀行渠道進行虛擬貨幣交易。不管怎樣，就目前的情形來看，印度政府嘗試通過“一刀切”禁令阻止加密貨幣非法交易的如意算盤似乎落空了。
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