蓝色空间号2018
在部分互金平台爆雷案中，有部分投资人的资金会存放在平台提供的账户中或者第三方存款、托管账户中。
该部分资金属于投资人充值到自己的平台账户中（有的是银行存管账户或者第三方支付平台存管，比如投之家就是上饶银行存管，唐小僧就是新浪支付第三方存管），在平台没爆雷前，投资人对账户内资金有转账，充值，提现和投资的充分支配权，可是一旦平台被刑事立案，相关账户都会被查封，其中就包括这部分还未投入项目，尚在投资人个人平台账户内的资金。对于该笔资金，因为完全受投资人自己支配，属于投资人尚未投入平台项目的合法自有财产。
根据《刑诉法》第二百三十四条规定，对被害人的合法财产，应当及时返还。
另外根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百二十九条，对被害人的合法财产及其孳息权属明确无争议，并且涉嫌犯罪事实已经查证属实的，应当在登记、拍照或者录像、估价后及时返还~
比如在投之家案中，上饶银行在2017年就与投之家签署了存管协议，根据深圳警方公布的消息，投资人未出借余额在上饶银行账户中有2000万，其中在投资人自己账户的是1200万，已募集完成准备打往借款人账户的有800万。存管账户已被芜湖警方冻结。对于该笔资金，警方表示，如果事实清楚，证据充分，属于可以明确归属的被害人资产，可以原路退回给投资人，当然实践中还有诸多工作需要协调。比如已经募集成功准备打往借款人账户的800万，按照银行的操作流程，一旦警方解封，该笔800万元就会流入借款人账户，对于投之家目前的现状而言，资金进入借款人账户无疑对案件造成不可逆的巨大麻烦，因此，办理此案的深圳警方还会与银行方面合作，协商将此800万的操作指令取消，将资金原路返回投资人账户，最后解封账户，投资人拿回自己的本金。
此种操作模式，很多案件，特别是有资金存管方的平台都有借鉴意义，比如唐小僧的资金托管方是新浪支付，新浪支付唐小僧用户的账户资金目前也可能会按此种规则处理。
金融犯罪刑事辩护曾杰
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首先必须明确一点，就是P2P平台被查封，一定是公安局经侦部门立案的情况。那么经侦部门受理立案一定出具了受理立案通知书，案由部分一般会写明非法吸收公众存款或者非法集资、融资等案由。一旦写明这种案由，证明该机构在营业资格、营业方式、投资内容、宣传方式或者实际操作过程中方式方法等涉及违法犯罪行为。
那么出于托管账户的资金和企业账户资金以及所有发生的资金的流向的流水都会成为核定犯罪数额、方式、手段、程度的证据，是不是这个平台的资金涉及虚标、假标、资金池、自融、挪用等方式。那么存管账户的资金自然会先被冻结。存管账户的资金流向也分为客户的待投资账户还是违法的融资投向返还的收益、本金等资金，这些都是需要侦办的过程中进行认定的。
那么冻结之后迎来的就是具体侦办了，按照我的其他问答可以看出，跑路的P2P多半都涉及挪用客户资金的情况，那么挪用多少，挪到哪里，用了多少，损失多少，能够追回多少就是侦办的具体工作。包括挪用资金、以及返还到存管账户的收益、本金资金等都将被定性为犯罪资金，客户待投资的款项认定为客户自有资金的不包括。一旦法院判决定性为非集、非吸等罪名，所有犯罪资金会在审计之后统一按照投资比例予以返还。而客户自有资金则另外进行处理不会被并入计算。
不过这些需要具体情况具体分析，合法的收入一定会被保护，而陷入非法旋涡的资金，将被法律处理。
