這幾天人民幣匯率貶值加快!
6月20日,人民幣兌美元匯率中間價報6.4586,較前一交易日下調351個基點。21日,人民幣兌美元中間價調貶120個基點,報6.4706,為1月12日以來新低。
進入2018年後,人民幣匯率曾一度升值4.1%。如今跌破6.50關口,導致了人民幣對美元年內累計升值幅度回落至0.23%。也就是說,在岸及離岸人民幣即將回吐今年所有漲幅。
二
人民幣的這輪貶值始於4月2日。當日凌晨,經國務院批准,決定對原產於美國的部分進口商品中止關稅減讓義務。
消息一出,4月2日離岸人民幣從當天開盤價6.2627,一路貶值到今天的最高價6.5168。同日,人民幣中間價也貶值了1942基點。
直接的原因是美聯儲加息,美聯儲加息導致國際資本回流美國買入美元資產,同時拋售其他貨幣資產。而央行並沒有跟隨加息。這就導致了中美利差進一步縮小,對資產利息敏感的投資者將更偏好持有美元資產。
三
一國匯率,牽一髮而動全身。人民幣貶值,對股市、匯市、樓市產生了重大沖擊。
從6月19日至今,股市已經趴下。而外儲壓力也逐漸加大。
4月份外儲下降180億美元,5月又降了142億美元。未來隨著貿易整體下降,美元指數持續走高,估計外儲流出規模會越來越大。
齊俊傑看財經認為,在此背景下有兩個選擇:
第一,保匯率還是保房價。他認為,這根本不成立。因為匯率保不住,房價就不存在。外匯走掉,國內的人民幣也就回到央行體系被註銷了。國內流動性不足,房價一定也保不住;
第二,保匯率還是保外儲。這個還有一定道理,但也僅限於人民幣小幅貶值,而不是急速的趨勢性貶值,否則匯率大跌,外儲也必然保不住。而曲線的,緩慢的陰跌式的貶值,有利於緩解外儲壓力。
他還做出了這個判斷:
樓市已經成了中國經濟的最大頑疾,就像一個瘤子越長越大,你越是下不去手做手術,他就越膨脹。現在他已經關係到你的生命,估計後面為了防止外儲流失,更多的城市會加大限售的力度。不讓樓市裡的錢出來套現。所以樓市的流動性會進一步降低。甚至不排除拆掉銀行貸款。讓樓市變成一潭死水,與世隔絕。目的就是不能讓他再漲了,但也決不希望它現在跌。所以只能在凍結的手段上不斷加碼。
匯率貶值,兌換給國際資本的美元就減少,這有利於釋放市場的流動性。現在人民幣明顯高估,有一定的貶值空間。因此,接下來央行或有這些動作:
1、人民幣還會繼續貶值。原九州證券全球首席經濟學家、中信證券固定收益首席鄧海清則認為,貶值破7是大概率事件。
2、央行必須要進一步降低存款準備金率,但同時也要防止資金流入樓市。
近日,國家透露了定向降準的信號。對此,野村首席中國經濟學家陸挺表示,預期中國央行將在1-2周內宣佈定向降準,時間點最可能落在本週六,且可能覆蓋大多數銀行,實際上等同於全面降準。
此外,為了防止外儲流失,更多的城市會加大限售的力度,樓市的流動性會進一步降低。而對於炒房客而言,高槓杆推高的房價,最懼怕貨幣政策收緊。一旦貨幣政策向大放水的反向操作,等於擊中了高房價的七寸。
所以,“房住不炒”未來一定要堅決執行下去,讓投機者無處遁形。炒房客也需明白,樓市政策不會放鬆,並且還在加碼!
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