众所周知，基金是长期投资工具，在漫长的理财活动中，难免发生失利。对此，一些投资者不知所措。
其实，据尚智逢源了解，失利大多是在购买基金之初或参与基金投资活动后，未做好充分的预防所致。因此需投资者多加反思，以免基金投资失利常态化，不利于培养良好理财习惯，甚至打击投资信心。
一般来说，一旦基金产品净值上涨，集中投资的优势就会显现。相反，一旦市场出现震荡或回撤，基金集中投资的风险就会暴露，这时既容易导致投资者犹豫不决，也不利于保持基金投资稳定性。
基金回撤时未对优质基金补仓在长期持基过程中，投资者会遇到各种基金净值回撤的情形。对优质基金的净值回撤，尚智逢源认为，此时盲目责怪基金业绩表现不佳也无济于事，而应该主动利用基金产品净值回撤机会，实施补仓，一定程度上降低初始投资基金的成本，不仅有利于恢复持基信心，降低风险，也有助于提高基金产品投资收益。
另一方面，缺乏流动性强的货基来“应急”投资基金失利，既有市场环境等客观原因造成基金产品净值下跌，也有投资者因急需用资，不得不赎回基金产品。此时，投资者才可能体会保持基金资产流动性的紧迫性和必要性。要解决这个问题，尚智逢源建议，不妨使用货币市场基金。 由于该类产品主要投资一年期货币市场工具，免申购赎回费，具有较强的流动性，持有足量的货基，对促进基金资产流动性，实现良好资产配置，防范和化解投资风险都将产生积极作用。
还值得一提的是，资源错配导致风险承受能力脆弱投资基金失利，不得不赎回，有时与基金业绩表现超出投资者抗风险能力有关，究其原因，在于基金资源错配，投资者在基金投资之初未进行风险测评，或没有接受系统的理财知识教育，忽略了所选择基金产品类型的风险。因此尚智逢源认为，提高基金投资者风险测评的真实性和严谨性，对降低投资风险，防止投资失利能起到积极作用。
此外，研究和分析基金政策基金作为一种理财资源，也倡导进行资源的市场化改革，推进优胜劣汰。为此，有关部门出台了基金分红、基金转型、基金退市、基金风控，及基金投资者教育等政策。不同的政策，对基金产品管理和运作影响各异。尚智逢源认为，时常研究分析，跟着政策走，可有效预防基金投资失利。
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