TOTOT
家族財富密碼評論員錢小帥：
個人存款轉賬20萬，企業100萬，這錢分為合法和不合法
如果是合法收入，一定沒人查，看都不會看
如果是不合法的收入，是會有人查的
這裡有人問了，不查怎麼知道是不是合法的呢
銀行的大數據系統是非常發達的，發達的超乎平常人的想象，每一個人每一筆不尋常的操作都會被銀行的數據監測系統檢測出來，這裡面具體的情況大家也不得而知，總之是非常的敏感和精準
並且就算是查，銀行也只是把你這個人的異常情況報告給反洗錢部分以及公安部門，再由相應的部分來進行偵破和整理，最後對一個人的情況進行評估。
很簡單的一個道理，一個普通工廠的工人，銀行賬戶的錢從來沒有超過1萬塊，忽然之間進賬100萬，那麼一定會被查的，因為很反常
但如果一個經常有大額進賬出帳的生意人，每天都有上百萬的進賬出帳，某一天有個幾萬元的入賬，銀行系統一般就不會提示異常
所以大家即便遇到這種情況，也要積極配合相關部門的調查，並且不去做違法洗錢的事情。
家族財富密碼
是真的，但又不完全正確。
說是真的，因為確實會查，但不完全正確因為兩方面：
金額不是個人20萬企業100萬。先說個人。如果是現金業務，包括基於現金的存款、取款、匯款等業務的金額是人民幣5萬或外幣等值1萬美元。如果是銀行卡匯款是人民幣50萬或外幣等值10萬美元。
如果是公司匯款是200萬人民幣或外幣等值20萬美元。
所以金額上不對。
第二個不對的是機構不對，銀行不會查你，也沒有權利查你。銀行做的是把符合這些情況的信息上報給反洗錢部門，由反洗錢部門查你。
但這種查也不是逢錢必查，而是對他們懷疑的錢才會查。現在大數據和AI都這麼發達了，反洗錢也得依靠大數據呀，所以什麼樣的記錄是正常的，什麼樣的記錄涉及洗錢，他們也是有模型的。如果你的錢是正常所得不怕查的話，一般他們也真是不會找到你，你也就不會感覺到還有這麼一個部門在工作。
如果你的錢怕查，那就算你把額度都控制在都比這個額度低，早晚也會查到你頭上。
坤鵬論
這個問題中，個人存款轉賬超過20萬元，企業100萬元，銀行會查是否非法獲取是不是真的。這是涉及銀行反洗錢的一個問題。
反洗錢法是2007年1月1日起施行的，反洗錢預防監控制度的核心是大額和可疑交易報告制度，要求金融機構，特定非金融機構對數額達到一定標準，對缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢信息中心報告。這個金額的標準就是，個人銀行結算賬戶之間和個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬以上的款項劃轉，法人，其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付。也就是問題中問到的金額。所以交易活動是正常經營範圍內，合法的就沒有什麼好擔心的，金額涉及大額而不是可疑。
在現實生活中確實有很多機構利用銀行賬戶從事違法的犯罪活動，擾亂金融秩序，更有甚者危害國家安全，所以反洗錢對單位和個人都有約束和監管的力度。而且《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，都有權利向中國人民銀行及公安機關舉報，因此，每個公民都應履行反洗錢義務，維護反洗錢的權利。
（晴溪）
孫建波
作為一個財經工作者，我告訴題主這是真實的，這主要涉及到反洗錢的問題。
因為現在國際上的許多涉黑甚至販毒資金不少通過銀行匯兌實現國際間流動，參與各種犯罪活動，不僅損害金融業，也危害社會安定和世界和平。由此，各國都通過設立反洗錢中心來遏制這種涉黑販毒資金在全球範圍內的流動與氾濫。
在我國，具體由央行反洗錢中心來執行這項職能，央行通過大數據對有懷疑的大額轉賬或匯兌資金都會進行監控。目前對這類資金的要求是：第一，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。第二，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。第三，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。第四，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
所以，題主的總的觀點是正確的，但在具體數額上存在差異，請題主對照央行上述規定的標準予以掌握。
財經深思
有對可疑的大額轉賬或匯兌資金進行監控這回事，但題中表述的條件不夠準確。
首先，央行有設立反洗錢中心，來查證是否非法獲取。也就是在監管職能上，由央行反洗錢中心來執行。
現在是大數據時代，對相關的可疑事項，是由金融機構進行記錄並出具有關報告，央行通過大數據進行分析的。央行發佈的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生之日起5個工作日內以電子方式提交大額交易報告。金融機構應當報告下列大額交易：
由上面可以看出題中表述不準確。
其次，除大額交易報告之外，還有可疑交易報告。
金融都有反洗錢系統，有專職的人員進行反洗錢可疑行為分析。對於正常的企業資金流動，銀行除提交大額交易報告外不會過多關注，也就是大額交易
銀行並不一定會調查，銀行提交可疑交易報告的是存在可疑交易行為。而可疑交易一般都符合大額交易的標準，所以才會引起人們的誤區。
比如一個個人賬戶，做的是商品批發業務，長期每天都有幾十萬的流水進出，那麼雖然你每日交易的金額符合大額交易行為，但系統並不會判斷你為可疑交易行為提給專職人員判斷。這樣的賬戶一般不會受到銀行調查。
但如果一個普通上班族，突然之間賬戶上有了幾十萬甚至百萬、千萬的資金匯入，那麼就會受到監控，因為這種變動是不正常的，系統就會認定這筆為可疑交易。然後信息會提交給專職的反洗錢人員。
基本上，銀行都有設置一個交易監測標準，一般來說交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質、歷史交易情況這些基本因素，同時會參考人民銀行發佈的洗錢特徵行為，判斷賬戶持有人是否有獲取這筆資金的能力，以及交易行為是否正常，屬不屬於反洗錢。
然後，專職人員通過對反洗錢系統篩選出的交易進行人工分析、識別；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份，並提交可疑交易報告給人民銀行。
這是打擊經濟犯罪的一個重要手段之一。
波士財經
我國的確會對比較大金額或者可疑的轉賬交易進行監控，但並不是銀行來查，而是由央行反洗錢中心來執行這項職能，央行通過大數據對有懷疑的大額轉賬或匯兌資金都會進行監控，而不是我們想象中讓銀行給你打電話，問情況。
1、大額支付交易只會被記錄
私人賬戶一次性進賬上千萬的錢，會不會遭到銀行監控？或者被調查？金十君告訴你，符合以下條件的大額支付交易都是會被紀錄的：
第一，當天達到5萬人民幣或者相當於1萬美元以上的現金收支，包括但不限於現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款；
第二，企業銀行賬戶與同一銀行賬戶達到人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；
第三，個人銀行賬戶與同一銀行賬戶達到交易人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上的境內款項劃轉；
第四，個人銀行賬戶與同一銀行賬戶達到人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上的跨境款項劃轉。
符合以上情況的交易會被銀行系統自動提取數據交給分行合規部的專職人員，專職人員每個禮拜會把這些數據彙總在提交給人民銀行，這個是銀行正常履行工作責任，不會去調查你。
因為可疑交易往往伴隨著都是大額交易，通過大額交易來找出可疑交易是最快捷的一種方式。
2、可疑交易就很可能涉及到洗錢了
至於可疑交易那就是被認定為很可能涉及到洗錢的交易了，那麼怎麼樣才會被認定為可疑的資金交易行為呢？
比如突然的大額交易，交易資金明顯超過個人平時資金往來，一張普通的工資銀行卡，某天突然有上百萬的資金往來；對於企業也一樣，假如一家小便利店，平時銀行流水只有幾十筆小額交易，卻突然有一段時間每天都有上百筆金額較大的資金流水，這種情況也會被銀行系統記錄下來。
銀行專職人員查看到系統記錄下來的可疑交易後才會與客戶聯繫，給出自己的意見，統一整理後將可疑交易報告給央行。央行會參照各銀行上交的報告，交叉對比，進一步分析調查判斷，確定可疑交易為洗錢行為的，提交給檢查機關，做進一步深入調查，從而打擊違法犯罪行為。
3、反洗錢在升級
今年7月，央行一口氣發佈了4份關於強化各類金融機構反洗錢管理的文件，目的是要求各類金融機構全流程強化反洗錢工作。
銀行經過過去多年反洗錢制度的不斷強化，整體的反洗錢水平相對較高、制度相對完善。但是像券商、第三方支付機構、保險公司、基金公司這類的非銀行金融機構則還處於建立反洗錢制度的初期階段，因此收了不少央行的罰單。
對於反洗錢，我們平民百姓不用太過驚慌，只是在現實中，可疑交易往往是大額交易，所以才會引起人們的誤會，以為只要大額進賬銀行就會調查。身正不怕影子歪，只要你的資金來源合法合規，符合你的身份特徵，那麼進賬多少錢，都不會被查賬戶的。
金十數據
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不一定，銀行不一定會查，不然銀行天天那麼多轉賬，每筆都查，銀行都不需要上班了，全部去查轉賬去了。
轉賬是否會被查
轉賬超出一定的金額是需要上報頭寸的，一般來說，超出一定的金額是需要報備的，企業的當天跨行轉賬超1500萬元是需要上報，轉入1億元也是需要上報，大額的轉賬需要報備反洗錢系統，大額預警系統。
銀行是否可以查？
銀行沒權利查，只有國家的相關部門才有權利查你的賬是否正常來源，銀行本身沒有權利查，只是有義務上報相關異常信息給有關部門。
銀行小狗
其實是這樣的，人民銀行反洗錢有這樣的要求:金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向反洗錢中心上報。
關於上報金額是這麼要求的:
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
其目的就是為了維護金融穩定，因此客戶經常在櫃檯大額轉賬或者取現的時候，櫃員都會問一句，這麼大的資金幹嘛用啊？
這並不是櫃員好奇，而是反洗錢的要求，但並不會真的如您所說的查查是否是非法獲取的。這應該是警察叔叔的責任，銀行只是配合反洗錢要求記錄反映情況。
希望您對我的答案滿意，喜歡的話關注一波唄😊
哥哥救我啊
你好！銀行業對於資金交易的判斷分為兩大類：大額交易及可疑交易。
一、大額交易
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元及以上、外幣等值1萬美元及以上的現金收支（不管你是存還是取還是兌換），這標準對企業及個人都一樣。
2、非自然人客戶（企事業單位）銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣200萬元及以上、外幣等值20萬美元及以上的款項劃轉。
3、自然人客戶（即我們普通個人）銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣50萬元及以上、外幣等值10萬美元及以上的境內款項劃轉或者人民幣20萬元及以上、外幣等值1萬美元及以上的
跨境款項劃轉。上述交易金額屬於大額交易的標準，如果你有上述行為，銀行會每五個工作內把大額交易提交給人民銀行，但大額交易報告只是正常履行工作責任，並不會說去調查你，會調查你的屬於可疑交易行為。
二、可疑交易
1、每個銀行都有反洗錢系統，有專職的人員進行反洗錢可疑行為分析。
舉例：（1）如果你是個體鞋服批發商，長期每天都有幾十萬的流水進出，那麼雖然你每日交易的金額符合大額交易行為，但系統並不會判斷你為可疑交易行為提給專職人員判斷；（2）如果你是個普通個人，平時都只有每個月幾千元的工資收入，卻突然來了一筆五六十萬的轉賬收入，那麼系統就會認定這筆為可疑交易。（3）你以往每日流水只有幾筆，最近卻連續幾天每天分為好幾十筆金額差不多的數據流入或流出，即使金額合計在50萬以內，系統也會判斷你異常，提交給專職人員。
2、每個銀行都有設置一個交易監測標準，一般來說交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質、歷史交易情況這些基本因素，同時會參考人民銀行發佈的洗錢特徵行為，判斷你是否有獲取這筆資金的能力，你的交易行為是否正常，屬不屬於反洗錢。
專職人員通過對反洗錢系統篩選出的交易進行人工分析、識別；不作為可疑交易報告的，會記錄分析排除的理由；確認為可疑交易的，會在可疑交易報告理由中完整記錄客戶身份，並提交可疑交易報告給人民銀行。
綜上所述：大額交易銀行並不一定會調查你，調查你的是你存在可疑交易行為。當然可疑交易一般都符合大額交易的標準，所以才會引起人們的誤區。
我是鯉行者，曾在地產業工作，目前就職於股份制銀行，歡迎大家關注我，有任何關於銀行金融及地產方面的問題，歡迎留言或私信提問，有空我將一一回復解答。
鯉行者
會查，有次我從公司賬戶，一次性提取了六十幾萬，然後存到個人卡上了，第二天就收到銀行電話了，就是什麼反洗錢啥的，我這是正常支出，用來給農民工發工資，問了幾句就沒事了
