如何認定非法集資的“非法性”？兩高一部聯合印發意見其他頭條網

1月30日上午，最高人民檢察院召開以“依法懲治非法集資犯罪，守好人民群眾‘錢袋子’”為主題的新聞發佈會，發佈最高法、最高檢、公安部《關於辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，對當前辦理非法集資刑事案件中的重點難點問題作出全面回應和規定。發佈會還通報了近年來公檢法機關打擊非法集資犯罪工作情況，發佈非法集資犯罪典型案例等。

非法集資犯罪新態勢：

向互聯網金融領域迅速蔓延

最高檢法律政策研究室副主任線傑介紹，一段時間以來，非法集資犯罪案件持續高發多發，涉案金額不斷攀升，犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強，並向互聯網金融領域迅速蔓延，打擊非法集資犯罪的形勢十分嚴峻。為解決新情況新問題、統一法律適用，最高檢牽頭會同最高法、公安部，經徵求各方意見，研究起草《關於辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》。

意見專門明確非法集資犯罪

“非法性”認定等重大問題

《關於辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》共十二條，主要從實體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機制等四個方面作出規定。

實體法律適用方面，《意見》：

① 明確非法集資的“非法性”認定依據，即應以國家金融管理法律法規作為依據，對於法律法規僅作原則性規定的，可以參考部門規章或規範性文件；

② 明確單位犯罪的認定和涉案下屬單位的處理，明確認定標準以及單位是否以實施非法集資犯罪活動為主要活動的認定因素，要求辦案機關全面查清涉案單位主體資格、層級、關係、地位、作用、資金流向等，區分不同情況依法處理；

③ 明確主觀故意的認定，應當依據犯罪嫌疑人、被告人的任職情況、職業經歷、吸收資金方式等綜合分析判斷，犯罪嫌疑人、被告人使用詐騙方法非法集資，符合相關司法解釋規定的，應當認定為集資詐騙罪中“以非法佔有為目的”；

④ 明確犯罪數額的認定，規定向親友或者單位內部人員吸收的資金應當計入犯罪數額的三種情形，集資參與人收回本金或獲回報後又重複投資的數額不予扣除，但可以作為量刑情節酌情考慮；

⑤ 明確國家工作人員構成犯罪依法追究刑事責任的五種情形等。

2018年公安機關立案非法集資案件

1萬餘起

涉案金額約3千億元

2018年，全國公安機關共立非法集資案件1萬餘起、同比上升22%；涉案金額約3千億元、同比上升115%，平均案值達2千餘萬元、同比上升76%。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元。

2018年檢察機關起訴

涉嫌非法吸收公眾存款犯罪15302人

2016年至2018年，全國檢察機關辦理非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的案件數量呈逐年上升態勢。辦理非法吸收公眾存款罪案件，2016年起訴14745人，2017年起訴15282人，2018年起訴15302人。辦理集資詐騙罪案件，2016年起訴1661人，2017年起訴1862人，2018年起訴1962人。

2018年全國法院新收非法集資案

9183件，審結非法集資案9271件

2015年至2018年，全國法院新收非法集資刑事案件分別為5843件、7990件、8480件、9183件，同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%、8.29%；審結非法集資案件分別為3972件、6999件、8555件、9271件，同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%、8.37%。2015年至2018年，集資詐騙犯罪案件的重刑率連續四年均超過70%，監禁刑率連續四年均超過90%，遠高於同期全部金融犯罪案件的重刑率和監禁刑率。

如何區分P2P平臺

是否涉嫌非法集資犯罪

最高檢法律政策研究室副主任線傑回答記者提問時說，區分P2P平臺業務是互聯網金融創新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在於其是否具有非法集資的“非法性”特徵。P2P平臺如違反國家金融管理法律法規等禁止性規定，其行為就具“非法性”，就可能涉嫌非法集資。

辦理非法集資刑事案件

從三方面貫徹寬嚴相濟刑事政策