中新社北京3月7日電 (馬秀秀)繼西班牙華人銀行賬戶遭大規模凍結之後，近期95名在英中國留學生銀行賬戶又因涉嫌“洗錢”被凍結。
長久以來，海外華人銀行賬戶因“洗錢”嫌疑遭到凍結的情況並不鮮見。遭遇此事，不僅當事人正常消費會受到影響，而且“洗錢”罪名一旦坐實，相關記錄更會對當事者在海外學習、工作、生活等產生負面效應。多方呼籲，對於此類事件，一定要積極應對。
帳戶被凍結後怎麼辦？
英中律師協會會長朱小久是其中5名涉事留學生的代理人。她呼籲中國學生，賬戶遭到凍結之後，不可置之不理，一定要站出來，配合警方調查。
“錢被沒收是小事，如果法庭最終認定這些學生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會紛紛效仿，以中國學生為對象進行洗錢調查。”朱小久說。
“警方調查的是金融犯罪，而不是資金轉移。”英國李貞駒律師行律師何達偉認為，積極配合調查很重要，“學生可能沒有做任何違法的事情，重要的是要說明真相，講清楚為什麼會存儲資金和轉移資金。”
“我會隨時關注事態進展。”在英中國留學生李琪表示，作為留學生群體的一員，希望當事者能夠運用合法途徑維權，不做“沉默的羔羊。”
如何避免“洗錢”嫌疑？
出於維護國家利益考慮，世界各國曆來都高度重視打擊洗錢犯罪。某些銀行為規避風險，在防範客戶洗錢等不法行為方面堪稱嚴格，如果客戶有不當行為，很容易因牽涉“洗錢”嫌疑，引起銀行關閉其所有賬戶。
留學美國的謝同學也曾遭遇此事。每逢假期她都會回國，因為出入境頻繁，她便直接攜帶學費和生活費，然後在自動櫃員機(ATM)上存錢。長此以往，她收到了銀行來信，稱決定關閉其所有賬戶。
在某主流銀行工作的陳先生指出，銀行擔心客戶這些行為會為其經營帶來麻煩，因此寧願“錯殺”也不願“漏網”。
那麼，到底有哪些不當行為容易被貼上“洗錢”標籤？經諮詢何達偉律師，下述行為須謹慎為之：
使用ATM機存入現金，因存款人的賬戶或詳細信息未知，但是存放資金的位置可知，容易成為“被懷疑”對象；
如果同一天從多臺不同地點的ATM機存入大量現金到同一賬戶，這表明存在異常活動；
如果入賬資金來自多個地點或多個來源，但入賬後資金轉入一個賬戶或相同的多個賬戶，也將引起懷疑；
有大量現金存款，然後立即或在短時間內大量轉出現金也是可疑行為；
作為學生尤其要注意，因其工作僅限於兼職，不宜有類似商業交易之類的頻繁的資金轉入或轉出。(完)
閱讀更多 中國新聞網 的文章
