人萊人Wang
如果去銀行存500萬現金，銀行不一定全部都會調查錢的來歷，銀行也會根據儲戶的具體情況做出具體處理。
其實銀行為何要想調查這筆大額資金呢？因為銀行有職責是配合國家對於哪些反洗錢以及打擊非法集資，防止恐怖融資等行為，銀行對於這方面的資金是非常嚴格的，所以一旦有儲戶突然性的大量現金往銀行存的話，很容易引起銀行的重點關注，至於調不調查因情況而定吧。
根據2019年1月1日起實施的，央行關於非銀支付機構開展大額交易報告的新規施行，支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易要上報了，20萬資金轉賬的就需要進行申報。從這個新規施行的規定來看，國家對於哪些洗錢行為是已經加大力度監督，何況你這500萬現金並非是一筆小數目。
針對你500萬現金存銀行會不會調查分兩種情況
如果你個人賬戶名下，以往經常會出現這些大額流水，你是某企業老總，或者某公司的高管，這些資金流水都是正常轉賬，業務往來的需求。從這裡可以體現你這個人是有足夠這個能力擁有這500萬現金的，不會引起銀行的懷疑，所以這種情況的話，銀行一般也不會申報你這500萬現金的事，畢竟銀行在你名下查到500萬屬於正常業務，並不出奇，沒有必要浪費時間在你身上，何必銀行不想要這筆500萬存款為自己帶來利益呢？
假如你個人銀行賬戶存款或者流水，都沒有超過10萬，或者100萬的，而這個時候你突然拿500萬現金去銀行存錢，這種情況被調查是非常正常的。銀行肯定會問你一些問題，關於這筆資金的來源。
假如銀行懷疑這筆資金是非法所得，或者其他違法途徑的話，銀行也許會選擇報警，一旦報警處理，你調查出這筆資金的來源，如果是你正規所得，即使調查也沒事，只是配合調查花時間。但是假如是非法所得，或者出現洗錢行為的，將會沒收500萬現金，並且還要付出相對應的責任。
綜合以上分析可以得出結果，拿500萬現金去銀行存，並非是所有的人都是會被調查的，照這樣下去哪些有錢人沒存一次錢都怕，存錢都會惹來很多麻煩。所以銀行只要懷疑你這筆資金非法所得的，才可能被調查處理，不會全部超500萬的都會被調查。
老金財經
不會調查的！別說是500萬、哪怕是1000萬、甚至更多，銀行都不會去刻意調查客戶資金的來歷的！
首先，銀行只是一個企業而已，雖然性質比較特殊，但卻沒有權利去調查客戶資金的來源。
通常，一旦賬戶中發生大額交易，無論是存取，還是轉賬、匯款，銀行系統都會，進行“可疑交易”識別、並上報人行發洗錢中心的！
在整個資金流轉鏈條中，單個銀行是比較“被動”的！比如，某筆資金的流轉路徑為：A銀行→B→C→D→E→F，對於D銀行來說，只能看到C和E而已，是無法全面、直觀瞭解及判定，此筆交易是否涉嫌洗錢的！而人行監測中心，卻可以看到整個鏈條，對於是否屬於非法交易，一目瞭然！
因此，對於銀行來說，只要超過一定金額的轉賬（或存款），就會進行登記，並及時上報人行系統的，由人行進行最終的調查和判定！
其次，銀行主要是靠“存貸息差”獲利的，面對存款大戶，其實是比較弱勢，尤其是小銀行
一次性500萬的存款，對於國有六大行、全國股份制銀行來說，或許並不多！但對於攬儲壓力較大的地方中、小銀行，500萬是一大筆存款，足可與銀行“談”存款條件咯！
如果，客戶攜帶500萬現金來銀行網點，行長會派專人來接待、並負責存款各項事宜！或許，在存款過程中，會詢問資金的來源，但無論客戶怎麼解釋，銀行都只會進行記錄、不會質疑，更不會打破砂鍋問到底的！
如果，銀行詢問過多，引起客戶反感，選擇去其他銀行存款，那豈不是得不償失咯！
再者說，客戶是來存錢的，一旦發現資金有問題，銀行可以暫時凍結資金流轉的，這就是所謂的資金“寬進嚴出”。
總之，客戶來銀行存款，不管金額有多大，銀行都不會、也沒有權利去調查資金來源。銀行，一般只需如實記錄，進行上報即可！
歡迎大家在評論區留言交流！財經問題就請點擊關注【財經者思】，記得多多點贊哦！！！
財經者思
銀行不會去調查，因為他沒有責任和義務去調查，包括他也沒有法律賦予他的權力去調查。但是銀行一定會進行登記，向人行反洗錢中心上報信息。
1.如果這500萬是轉賬而來，銀行也會登記上報，但是不會對客戶進行詢問。人行反洗錢中心，一般不會做處理。一般只是內部備案之後就沒事了。客戶也不會有任何感知。因為這500萬是有其他單位或其他銀行轉賬來，那麼也屬於正常的賬戶轉賬。這個資金的來源正當性，是由其他銀行來負責的。收款銀行是不用再去管的，只單純上報就可。
2.但如果是客戶攜帶500萬現金來去做現金存款，銀行仍然會熱情接待，專人負責存款事宜。但是銀行會詢問此筆款的來源，按照你所說的進行登記。銀行現場不會去質疑這筆款來源的正當性，他僅僅是按照所闡述的理由登記下來。因為在我國反洗錢條例中，規定銀行的義務是按照客戶所闡述理由如實上報。調查權歸屬於人行反洗錢中心，所以客戶有可能會接到人行反洗錢中心的電話，要求攜帶證據進行進一步闡述，也可能後續接到銀行電話，在電話中會講是按照反洗錢中心的指示，要求客戶攜帶證據，到銀行進行說明。
3.銀行作為一個企業，自然是希望客戶存錢越多越好，但是在追求利潤的同時，更怕的是監管部門的處罰，兩者利害一對比，銀行不會去協助客戶去隱瞞情況。所以在大額存錢時候要注意，其實銀行詢問時，你所說的一切都將變成未來的呈堂證供，銀行絕不會瞞報、遺漏，不會去違反人行反洗錢條例的。
4.目前在國內，個人得到大量現金的情況越來越少。假如是有500萬現金，假如又沒有適當的理由，一次性存入一家銀行將是一件很危險的事情。非常有可能當你存入之後，再也取不出來了。其實國外也是有此類規定的，而且執行的更加嚴格。
所以別以為存入鉅額現金，銀行會非常高興。雖然他會笑臉相迎，積極為你存款，但他內心知道，如果你沒有正當性理由，這筆存款也待不住多長時間，很有可能將來會被扣押、凍結或者劃歸監管要求的賬戶之內。
舉個例子，假如買彩票中大獎了，一般來說彩票中心會開給你一張支票，而不會讓你提現金。這張支票你可以寫到銀行進行存款，那麼資金來源就是正當的，銀行可能連詢問都不會詢問，只會在上報時標明彩票中心划來。但如果你堅持用現金從彩票中心提款，當存入銀行時，後續你可能會接到銀行通知，要求你攜帶彩票中獎領取的相關證據，到銀行進行備案。
德先生講金融和理財，由專業變得通俗，如果覺得好，關注我！再多點點贊。
勻楓財技大兜底
如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。
當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。
銀行作為與民間對接最為頻繁的金融機構，是需要根據監管部門的要求來配合核查的，遇到大額資金瞭解這筆資金的來源是很正常的，銀行會記錄存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。目的是為了反洗錢以及打擊非法集資等行為。
銀行客戶的賬戶上有任何資金上的非常規的資金進出，比如你的賬戶資金一直都很少，但突然收到大筆進賬幾百萬，轉出大筆資金，都會在銀行後臺受到嚴格監控，以確保資金流轉正常，避免出現金融犯罪。
而銀行的上級單位也會自動對存進銀行的大額資金啟動監控程序，一旦發現大額資金會用於不法勾當，銀行就會啟動相應的程序，讓司法機關對儲戶進行調查。
而且現在支付寶、微信等第三方支付方式也要納入反洗錢系統了，去年6月份，央行發佈了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：
1、個人單日5萬元以上的現金存取或者50萬元以上的轉賬
2、企業200萬元以上的轉賬
但是這對大家的日常生活是沒有影響的，畢竟我們賬戶裡並沒有這麼多錢。
銀行監控大額交易其實是很常見的，銀行一般只會把大額交易記錄下來，而不會去調查你賬戶其他的交易記錄，這樣遇到問題才可以順藤摸瓜把可疑資金的來源查清。
金十數據
如果去銀行存500萬元現金，銀行是否會調查錢的來源？首先500萬現金是一筆不小的數目，如果拿著500萬現金去銀行存的話，恐怕銀行工作人員，光數錢都會數上好一陣子，一般普通人很少拿500萬現金直接去銀行存，除非是一些大型的，培訓機構，超市等等。那麼如果真的拿了500萬現金到銀行去，存款銀行是否會調查錢的來源呢？
這得一分為二的看待，如果你和銀行之前就有合作，銀行對你也比較瞭解，那很可能銀行二話不說，就直接幫你把錢存進去了。但如果你跟銀行之前從來都沒有任何業務往來，你的身份也只是普通老百姓，第1次去銀行存款就存500萬現金，那麼銀行很可能會對你進行調查，首先會詢問一下你資金的來源，如果你能解釋的清楚，銀行也覺得合情合理，那也就直接幫你把錢存到卡里去了，如果你無法解釋清楚資金的來源，銀行懷疑你有洗錢的可能或者，涉嫌違法犯罪就有可能直接，申請公安機關介入調查了。
這是因為，我國的中國人民銀行有規定，長期閒置的賬戶，因為不明原因，突然有大量的資金波動，可以被視為可疑交易。
不過這也不用擔心，只要你這錢不是違法犯罪來的，是通過正常做生意，或者拆遷賣房中彩票之類的，正當合法的方式獲得的，銀行也不會，刨根究底問到底。
嘉禾說事
存錢時銀行不會太過糾結於你大額現金的來歷，問多了客戶反感，不在你家存了放走這麼個大客戶行長會不高興的，要麼給你小鞋穿，要麼把你調離前臺崗位，打雜去吧；
實際上，銀行業整體對於現金的用途核查，歷來都是寬進嚴出，說白了就是：進來容易，出去難。
《中華人民共和國反洗錢法》對於大額現金的存取，以及可疑交易的定義越來越細緻，銀行作為金融機構組成部分，必須嚴格遵守反洗錢法的相關規定，在人民銀行的管理下規範經營。![]()
《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了“大額”和“可疑交易”的標準：
一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。
實際上銀行現在對於櫃面超過5萬元的現金存取業務就要求留取客戶身份證，並註明資金使用情況，以備在反洗錢系統進行報備。
所以，客戶在銀行存500萬即使銀行不會過多的詢問資金來歷，但也會留存客戶相應的身份證件，並在次日的反洗錢系統進行取款說明。
銀行在許多大客戶面前還是“弱勢”的，沒辦法。存款是銀行的生存之本，如果嚴格按照反洗錢法的要求，刨根問底的揪住客戶不放非要讓客戶說出這麼大筆資金的來歷，我相信多數客戶頭也不回的就走了，臨走時還會罵你幾句腦殘的話。
銀行說白了也是企事業單位，以經營貨幣風險為主營業務的金融機構，盈利性是其基本生存需求。不像醫院、學校、政府機關有財政資金的補貼。
所以，銀行工作人員不會很刻板的詢問你資金的來歷，但是作為工作需要，會委婉的詢問資金存放時間、有無其他理財需求之類的業務問題來旁敲側擊的瞭解你以及資金的詳細情況。
財經札記
這個問題有意思，從來沒在銀行存過這麼多錢，所以也沒有實際經驗，但是，我覺得去銀行存500萬現金，恐怕還是可以讓警察幫忙的。
我們先來看看500萬現鈔存銀行的麻煩之處：1萬元百元現鈔重量大約是115克，500萬重量大約是57.5公斤，加上包裝箱恐怕要60公斤以上了，一個人拎著夠重的；銀行櫃員點鈔每1萬元大約需要30秒，4個人點完這500萬恐怕也要一個多小時，這期間您是到銀行經理辦公室喝茶呢？還是看著他們點完呢？不知道來以前你自己是否清點過，如果銀行點完鈔說只有499萬怎麼辦呢？
如果正好500萬，估計銀行對你這些錢的來歷並不感興趣，因為錢是怎麼來的和他們沒關係。他們感到高興的是你把錢存到他們這裡，這樣的大戶完全可以高接遠迎，有求必應，只要錢存進銀行，他們的獎金就有保證了。至於來源是否合法，那是人民銀行要管的事。
人民銀行怎麼看你這些錢是否合法呢？根據相關規定，個人用戶存取金額超過20萬元，就需要上報央行反洗錢中心。您存了500萬的現金，肯定需要上傳您的相關信息，反洗錢中心會對你的信息進行研判分析，具體過程我們不得而知，但是大數據和現金流會找到資金來源的，你未來的資金去向也會被監控。只要來源合法，去向合理，一般反洗錢中心是不會找你的。
但是，如果你這樣大額現金存入，然後再現金取出，連續這樣幾次，估計就會被監控了。因為現金出入是很容易被認為有嫌疑的，資金出入過程形不成有效的數據鏈，無法關聯其他賬戶和交易，容易形成資金孤島。除了你自己，誰也不知道你葫蘆裡賣的什麼藥，所以只能讓你自己說說。
如果出現這種情況，也不必緊張，人民銀行最多就是先凍結您的資金，然後調查一下資金來源。只要你說得清楚，講得明白，是不會有任何問題的。比如你是中了彩票，得了拆遷款，這些都是合法收入，沒有任何問題。
所以，500萬大額資金存銀行，銀行不會調查資金來源，但是存現金確實很麻煩的。像您這樣的有錢人，最好還是轉賬吧。不但方便，資金來龍去脈也更清楚，反洗錢中心通過大數據就調查清楚了，也不會麻煩你的。
互金直通車
銀行會進行調查這筆錢的來歷，500萬元對銀行而言屬於大額的存款，銀行非常歡迎和喜歡這樣鉅額存款的儲戶，但是另外一個方面，銀行也會根據監管部門的要求來配合核查，比如瞭解這筆資金的來源，目的則是反洗錢以及打擊非法集資等行為。
根據國內的反洗錢相關的法律，只要數額達到一定的交易記錄，銀行等金融機構就會上報給反洗錢檢測分析中心，500萬元的金額顯然在這個範圍之內，但是隻要自己本身的資金來源合法，也不會害怕銀行調查資金來源，監管機構只會打擊違法的資金行為，不會損害正常的存款人的合法的資金。
銀行對這500元求之不得
如今的銀行普遍存在攬儲壓力增大的情況，如果來了這500萬元的存款，那麼對銀行而言可以緩解一下存款方面的壓力，如果這樣的客戶可以維護得非常好，那麼又會成為銀行的一個重要客戶，每年可以給銀行帶來不錯的利潤。
由於存款的本身金額比較大，銀行也會給這樣的存款人較高的存款利率，不過即使這個存款利率再高，也是無法跑贏通貨膨脹，名義上面存款金額在增加，但是減去通貨膨脹速度之後的實際收益率就是負數，也就是我們經常遇到的資產縮水的情況。不過銀行也會給出高級的待遇，比如各種各樣的福利等等。
並不是銀行調查資金來源，而是銀行配合調查
如今的銀行更多的是一種商業的金融機構，也是“見錢眼開”，但是銀行在整個金融體系裡面有自己的責任和義務，協助其他的金融組織打擊洗錢等行為就是一種義務，銀行必須要求這樣做，所以銀行會進行配合，比如提供存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。
小提示
如果你真的有500萬元，應該存在銀行嗎？從安全的角度來出發，存在銀行也是較好的選擇，最起碼不至於有本金上面的損失，但是理財收益率卻非常低。另外假如你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。
更多理財，盡在小財，歡迎關注我，享受投資理財帶來的資產增值。
理財日記哥
現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。
500萬元的大儲戶
當有客戶主動提著500萬元的鉅款來到銀行，銀行一定樂的合不攏嘴，哪裡還敢去盤問人家的資金來源？退一萬步講，就算是有的銀行想了解一下這筆錢的來歷，那也只能是在儲戶自願給出解釋的前提下，否則銀行是不會纏著客戶問東問西的。
說實話，萬一因為自己的過度盤問，致使儲戶一時不爽而離開了，那豈不是得不償失，好好的一筆錢就這樣“溜之大吉”。畢竟，國內目前已有4700多家銀行可選。
而且，銀行會安排一位業務熟悉的理財經理專門負責辦理，大儲戶也不用在銀行營業大廳排隊，而是直接在業務經理安排下進入理財的綠色通道辦理相關事宜。
如何處理大儲戶的業務
正如前文所說，銀行會給你安排具體理財經理辦理業務。必須要指出一點，那就是當你提著幾個大箱子去銀行之前，肯定已經是選擇好了存入哪家銀行，這個時候一般都會給銀行提前打招呼。
對於銀行來說，500萬元現金並不是小數目，如果在營業大廳辦理業務是不安全的，也會耽誤其他人排隊時間。因此，銀行在接到大額存款通知後，會給你提前安排一下人手，便於接待同時也是雙方溝通的過程，銀行剛好順便問一下資金的理財要求等，比如說存款時間、利率要求。
為什麼銀行不會直接問
除了攬儲需要外，其實客戶存入500萬元，根本沒有必要去問。因為一次性存入500萬元容易，可你想一次性提現500萬元就難了。眾所周知，就算是要一次性提現5萬元以上，都要去銀行櫃檯辦理且需提前電話通知。
如果說，這筆500萬元的鉅款真是非法的，當你存入銀行後就意味著，隨時會被執法機關依法凍結。因此，沒有人冒著會被隨時凍結的風險而存入銀行的。不過，銀行不問不代表這筆鉅款的流動去向就無人問津了。
誰會監管這筆錢的去向呢？
各大商業銀行的主管單位，也就是它們的上級部門，即中國人民銀行的發洗錢部門會啟動大額資金監控程序。
在監管之下，一旦發現這筆資金用於不法行徑，會立即通知銀行啟動相應的程序，也同時讓司法機關介入進行調查。
由此可見，銀行不問不是說就沒人管。國家金融監管機構近年來對於反洗錢等金融犯罪行為的打擊力度越來越嚴。所以說。只要是你的合法錢財就不必害怕，若不是你的害怕銀行問也是枉然。
東震木
一般來說，銀行對於大額存錢的客戶，都會比較關照，也不會特別去調查錢的來歷什麼的，最多會給你的賬戶做個標記，在你取款的時候再進行嚴苛的調查。這也就是所謂的進去容易，出來難，聽到這句話是不是突然感覺和什麼聯想在一起了？
畢竟你存進去了，那就在銀行的管控範圍內了，就算你是偷來搶來的錢，銀行只要發現問題了，直接就給你凍結了，還省得有關機關去緝拿贓物了。
而你想要再把這500萬取出來，就算是昨天剛存進去的，也要等著銀行先審核一遍再說，做好相關信息登記以後，銀行也要再調取現金之後才能給你取出來。
