“證大系”涉非法集資案仍在持續發酵。
10月14日，上海證大(港股00755)文化發展股份有限公司（以下簡稱“證大文化”）總經理朱鈺被上海警方依法採取刑事強制措施，協助調查。11月14日，證大文化公告稱，2019年11月13日，公司總經理朱鈺，因證大文化旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，被上海市公安局浦東分局依法採取刑事強制措施。
這是繼戴志康投案自首後，“證大系”涉非法集資案的又一最新進展。受此影響，證大文化擬申請在全國中小企業股份轉讓系統終止掛牌。此前，檢察機關已對戴某康等20餘名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。
證大文化擬摘牌
證大文化公告稱，2019年7月5日，證大文化董事會任命朱鈺為公司總經理。本次協助調查是因為朱鈺於2018年5月-2019年4月任上海證大愛特金融信息服務有限公司（以下簡稱“愛特金融”）董事兼總經理，現擔任愛特金融法定代表人。上海市公安局浦東分局對其該段工作期間的業務進行調查。
公告還稱，朱鈺被採取刑事強制措施對公司總經理履職能力存在重大的影響，對公司影響存在重大不確定性。公司目前生產經營正常，後續將視事件進展及時履行信息披露義務。
與此同時，證大文化擬申請公司股票在全國中小企業股份轉讓系統終止掛牌。公告表示，這是為了實現公司的長期戰略發展計劃及配合公司自身業務的發展要求，降低公司運營成本，提高經營決策效率，集中精力實現計劃目標。該事項已經證大文化董事會審議通過，尚需公司股東大會審議通過。
根據公安機關此前的通報信息顯示，2019年8月29日，上海公安機關對證大公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。前期通報的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候審人員外，檢察機關已於9月27日對戴某康等20餘名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。
上海公安機關已初步追繳現金約2億元，並已查封、凍結了相關銀行賬戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。
證大金服待償金額或約百億
券商中國記者此前從清算團隊人員處獲悉，證大金服涉及到的債權人（投資者）有2.8萬名，未償付金額百億左右。若這一金額屬實，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車薪。
天眼查數據顯示，證大金服的運營主體上海證大金融信息服務有限公司有兩大股東，分別為上海證大文化創意發展有限公司、上海雪域網絡科技有限公司，分別持股65%和35%。其中，上海證大文化創意發展有限公司實際控制人為戴志康，持股比例達80%。此外，上海證大金融信息服務有限公司還是上海證大投資諮詢有限公司的控股股東，持股比例達51.02%
警方表示，已獲取“證大公司”旗下“撈財寶”及“證大財富”平臺數據，同時聘請司法審計公司對每位投資人出借資金進行確認，並追查資金去向。
8月初，“證大系”危機已初現端倪。當月12日，證大財富運營主體上海證大投資諮詢有限公司（下稱“證大投資諮詢”），向全體員工發郵件稱，提前終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。證大投資諮詢在全國共有135家分公司，員工數千人。
證大投資諮詢旗下網絡借貸平臺“撈財寶”也於同日在官網上發佈公告稱，基於合規要求，平臺停止新增業務，平臺停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常。
此後，上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。
此後自不過一個月時間，“證大系”即被公安初步定性。上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施，查封相關涉案資產。
9月1日，上海市公安局浦東分局發佈通報稱，2019年8月29日，“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人已向警方投案自首，並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。
戴志康的力挽狂瀾
在戴志康被正式逮捕前，他曾發佈過兩封公開信，意欲穩定形勢，給予投資人及員工信心。
8月11日晚間，證大財富董事長戴志康發佈了一封總致全體員工的一封信。戴志康稱，“因國家政策調整，行業環境發生根本變化，且平臺合作存管銀行華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作，新的存管合作開展需要時間，在無存管的情況下，基於合規要求，平臺停止新增業務，並且暫停債權轉讓業務。”不過，該說法後被華瑞銀行否認。
戴志康在信中介紹了證大金服平臺經營現狀：
1、所有匹配債權均真實，無自融，且所有債權為個人無限連帶，永久存續；
2、由於過往平臺適用風險基金墊付，因此應收資產價值大於待付本金；
3、基於以上，平臺充分相信有能力實現良退。
戴志康彼時稱，公司正在與監管溝通兌付方案，在最終方案確定後儘快向全員公佈；在兌付方案沒有最終確定前，暫時以債權的實際回款兌付。債權按月還款。按照債權還款時間，第一次還款是8月16日起五個工作日內。公司在盡一切可能進行資產清收，並且在努力嘗試各種新的清收方式，盡力提高每月平均回款率。平臺實控集團將對平臺的資產清收和整體良退提供全力保障。
8月26日，戴志康發佈了致撈財寶用戶的第二封信，明確表示不會“甩鍋”，接下來工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上，但資產處置、回收也需要一定的時間。戴志康在信中強調，雖然停止了網貸新增業務，但平臺的存量債權資產，一定會管理到底，也有能力有信心可以管到底。
然而就在三天後，“不甩鍋”、“不跑路”、“不失聯”的戴志康選擇了向警方投案自首。
戴志康曾是寒門勵志的典型代表。公開資料顯示，戴志康於1964年出生於江蘇海門，本科畢業於中國人民大學國際金融專業，1987年畢業於人民銀行總行研究生部。
他的人生也經歷過很多個起起落落。2015年，在樓市和股市折戟後的戴志康為證大集團重新梳理了三大產業：互聯網金融、文化和大健康，其中金融產業成為證大集團近年來的主航道。
世事難料，戴志康主導向互聯網金融轉型的證大集團，未曾想在幾年後也會遭到重創。網貸竟然成為昔日大佬的末路，如此結局，令人唏噓。
本文源自券商中國
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