買房的人，多數是房奴——為了房貸給銀行一輩子打工。而沒買房的人，連房奴都不如——資產總額肯定比房奴差百萬以上（一套房最少一百萬）。
看似非常矛盾的結論，但是事實如此。揹負著房貸的感覺，的確非常不好，為了穩定地還貸，不出現斷供，就會害怕丟失眼前的或者穩定的工作，不敢輕易跳槽，不敢甩手不幹。每天一起床，就是100元打底的支出費用（按照每月3000房貸來計算）。這樣的生活方式，尤其是在工作上，就必然唯唯諾諾，患得患失，而多數人無所作為。
反之，如果不買房，則連“房奴”都不如。
沒有買房的人，心態恰恰相反，看著房價天天漲，自己還沒有一套自住房，還在租房，天天盼著房價暴跌。真的房價跌了，依舊買不起，卻依舊盼著房價在下跌基礎上繼續暴跌。
如果從三四線城市和一二線城市對比，三四線城市一套房打底100萬，而近年來，漲幅在50%以上，也就是說，你做了房奴，最少跟上社會平均資產水平上漲了50萬的身價——而房貸總額和隨著每月逐步還，壓力是逐步下降的，最少對於房價上漲帶來的50萬是賺的；而如果在一線城市，比如，我的朋友，11年從深圳西鄉置換到深圳龍華（水榭新城），西鄉的房產賣掉1萬出頭，買龍華的房產2.6萬，反而因為置換付出了1.6萬，100平就是160萬，而如今水榭新城房價最高已經10萬，而西鄉的房價估計還在4-5萬，對比賺了500萬
回過頭來對比，我在四線城市買房是15年，房價140萬，目前230萬，漲了60%左右；而15年如果在深圳坂田買房，房價約3萬不到，目前6萬上下。那麼，對比在四線城市和深圳坂田買房，同樣的100平，就差了300萬減去90萬＝210萬，差了一套房的總價出來。
再對比，如果同樣11年，不買房的人總有100萬，用作存款；而買房的人拿100萬買了房:
如果是在我這個城市，11年的房價在7-8000，算8000，目前在1.58萬算1.6萬，那麼，買房的人11年的100萬賺了100萬；而如果在深圳，11年龍華的房價在2.5萬，目前均價在6萬以上，也就是2.5倍，11年100萬買房的人目前賺了250萬。
而同樣11年100萬的存款的人，暫且不計算利息收入，只算人民幣購買力，11年的100萬，目前的購買力約50萬左右。
那麼，對比11年同樣100萬的起點，在四線城市就是1.6萬房價算，是160萬，按深圳算是6萬為600萬，分別按照50:160萬＝30%；50:600萬＝9%
也就是說不買房的結果就是是同樣四線城市資產的30%和深圳的10%不到。差異分別為3倍和10倍——當然，11年擁有100萬隻是一個假設，事實上，多數人沒有能力在11年擁有100萬但是，這個假設的對比結論卻是一樣的，並不會改變這個“買房和不買房“的基本結論！
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